什么是保单年检流程
保险专家建议，消费者为自己的保单做一次全面“年检”，既可充分了解保险权益，也可根据家庭财务状况变化做进一步完善。那么保单年检到底“检”什么呢？年检就是一次“查漏补缺”的好机会，看看是否有应该领却未领取的保险金。
您的保单也要做“年检”，看看它是否符合现在的需求。保险专家表示，在检查保单时，首先要注意个人信息是否有变更，例如联系方式、家庭住址是否有变化。其次是缴费和保单效力问题检查，确定保单处于一种可服务状态。紧接着，检查该年的生存金是否已领取，如错...
很多客户经理有这样的困惑,知道保单整理非常好,想给客户做保单整理,但就是没办法让客户把保单交给我们来整理。如果有这样一种方法,通过四个提问就能让客户心甘情愿拿出保单让我们来做保单整理。如果是这样的情况,我们还是没有争取到保单整理的机会。我会...
年检时要特别留意每种保险产品的确切缴费时间，可以在新一年的日历上列出相关缴费日期给自己做个提醒。但是也会出现这种状况，一个家庭不可能只购买一份保险，很多时候保险买的多了连自己都忘了，这是个需要注意的问题，建议自己拿个小本子做个笔记，把每份保...
理财规划师张艳清：“保单年检”是使客户了解和维护自身保险权益的一个重要途径。其实，这些麻烦都可以得到有效避免，定期为自己的家庭保单做次全面“年检”，就是一种不错的手段。通过保单年检，客户能获知目前自身的保险保障情况、保单状态等信息，对于已经...
事实上，如何使用压岁钱，正是家长教育孩子养成正确的消费习惯以及向孩子传达理财观念的最佳时机。过年引导孩子用“压岁钱”，购买百年岁岁红，这是今年春节期间许多家长的新举动。春节前期，全国各大银行的储蓄网点开始正式办理百年岁岁红年金计划了，许多家...
"由于保险产品期限通常较长，许多客户购买后往往将保单束之高阁，久而久之，甚至忘记了已购保单的保险责任，以至于重复购买同类型保单，或者没有及时调整保额。保单“年检”该如何着手？在对保单进行年检的时候，应把所有家庭成员作为一个整体来衡量家庭保障...
保险里面经常会讲到保单，那么，什么是保单呢？保单是保险单的简称，是保险人与投保人之间签订的一种正式保险合同。保险单根据投保人的申请，由保险人签署，交由被保险人收执，保险单是被保险人在保险标的遭受意外事故而发生损失时，向保险人索赔的主要凭证，...
保单是保险单的简称，是保险人与投保人之间签订的一种正式保险合同。电子保单是指保险公司借助遵循PKI体系的数字签名软件和企业数字证书为客户签发的具有保险公司电子签名的电子化保单。保险单必须完整地记载保险合同双方当事人的权利义务及责任。电子保单...
很多市民买车后,众多的汽车相关知识却并不了解,接下来小编就和大家介绍下关于汽车年检的相关知识,供大家参考。为大家介绍汽车年检的注意事项前,先为大家讲讲什么是汽车年检?据了解,汽车年检是指对已经领取正式号牌和行驶证的车辆,每年一次按《机动车运...
具体情况如下：1、法人企业①贷款卡；②；③已办理当年年检的正本或副本原件及复印件；④已办理当年年检的原件及复印件；⑤税务登记证原件及复印件；⑥年审前上年度资产负债表、损益表和现金流量表,并须加盖单位行政公章；⑦经办人身份证原件及复印件、法定...
保单“体检”可从基础信息、保障范围、保障额度、保障权益四方面入手，有利于市民详细了解自己的保险权益，以便完善保险方案。此外，由于许多保险消费者都是通过保险经纪人进行投保，而保险经纪人不仅是消费者与保险公司沟通的桥梁，还会为消费者提供变更缴费...
第一步，检查保单上的联系方式是否正确如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应立即通过保险营销员或拨打保险公司的客服电话对联系方式进行变更。第二步，看看为自己服务的保险营销员是否仍然在职营销员不仅是客户与保险公司沟通、咨询产品信息...
第二步，看看为自己服务的保险营销员是否仍然在职营销员不仅是客户与保险公司沟通、咨询产品信息的桥梁，还会为客户提供多种服务，比如协助客户变更缴费银行、保险金受益人、追加保费或补充保险计划。由于保险营销员跳槽的现象时有发生，当我们发现自己的保险...
什么是保单贷款？保单贷款是指，投保人将所持有的保单抵押给保险公司，按照保单现金价值的一定比例获得资金的一种借贷方式，和贷款买房是一个道理。看到这里，可能就会有人担心，保单贷款期间出险了怎么办？这点大家可以放心，保单贷款期间保险合同依然有效，...
保单贷款是以寿险保单的现金价值作担保，从保险公司获得的贷款。所谓保单贷款，是指投保人将所持有的保单抵押给保险公司，按照保单现金价值的一定比例获得资金的一种借贷方式。虽然现金价值是考核保单是否能够进行贷款的一项重要因素，但并非只要具有较高现金...
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