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14岁买什么保险最适合

比如,孩子14岁了,14岁儿童买什么保险呢?14岁的孩子应该上了初中,若初中的孩子还没有买教育类的保险产品,可以不必局限于少儿险,由于有的针对成人的险种14岁以上的孩子也能购买。由于绝大多数的孩子自身没有经济能力,投保人多为家长,为了防止在保险期间,家长无力继续缴付保费,在购买主险时可以购买豁免保费附加险。选择儿童险的重要原则,是保障第一,收益第二。
14岁的孩子刚好要开始上初中了,许多家长就会问,孩子多大适合买保险?14岁儿童买什么保险合适?14岁孩子属少儿时期,买保险首选健康险和意外险,其次考虑购买一份保障全面的少儿保险。不过教育金保险的收益不会很高,比较的稳定和安全,所以如果是考虑...
比如,孩子14岁了,14岁小孩买什么保险好呢?14岁的孩子应该上了初中,若初中的孩子还没有买教育类的保险产品,可以不必局限于少儿险,由于有的针对成人的险种14岁以上的孩子也能购买。孩子买保险的投保秘诀越早买,越划算。由于绝大多数的孩子自身没...
14岁中学生投保案例介绍晓燕是一名14岁的中学生,目前是一名初二学生,在学校已经购买有“学平卡”。由于远离父母的监护,加上年迈的爷爷奶奶无力照顾周全孩子,所以,晓燕的父母想到了为晓燕买保险。14岁的中学生正进入青春叛逆期,而且晓燕长期远离父...
14岁中学生投保案例介绍晓燕是一名14岁的中学生,目前是一名初二学生,在学校已经购买有“学平卡”。由于远离父母的监护,加上年迈的爷爷奶奶无力照顾周全孩子,所以,晓燕的父母想到了为晓燕买保险。14岁的中学生正进入青春叛逆期,而且晓燕长期远离父...
14岁中学生投保案例介绍晓燕是一名14岁的中学生,目前是一名初二学生,在学校已经购买有“学平卡”。由于远离父母的监护,加上年迈的爷爷奶奶无力照顾周全孩子,所以,晓燕的父母想到了为晓燕买保险。14岁的中学生正进入青春叛逆期,而且晓燕长期远离父...
14岁中学生投保案例介绍晓燕是一名14岁的中学生,目前是一名初二学生,在学校已经购买有学平卡。14岁的中学生正进入青春叛逆期,而且晓燕长期远离父母的监护,各种意外风险发生的概率更大,因此,建议家长优先为晓燕选购少儿意外险。慧择宝贝健康保障自...
市场上的保险产品,都有各自的适用人群和保障范围,比如儿童保险一般适合18周岁以下的孩子,那40岁买什么保险最合适呢?一般意外险、医疗险是比较合适的,如果资金充足,购买一份养老保险也比较划算。这一时期,对比30岁来说,经济实力在提升,身体状况...
35岁人的年轻人事业和生活刚刚起步,自身抵御经济风险能力较弱,保费低廉保障全面的意外险是他们的首先。35岁人在购买健康医疗保险时,要注意险种的责任范围。根据统计,目前重大疾病的治疗费用少则七八万元,多则十几万元甚至更高,因此35岁人购买10...
对于这个问题,答案很简单:任何人在任何年龄阶段,都需要买保险。如果孩子未成年,父母应该考虑这三个实际的风险:孩子生性好动,也不知什么是危险,因此给孩子投保意外保险是很有必要的;基于重大疾病有年轻化、低龄化的趋向,重大疾病的高额医疗费用已经成...
成人重疾险是一种具备赔付一次性金额的保险产品,当被保险人被诊断患有合约中规定的重大疾病时,保险公司将给予保险金赔付,以帮助承担治疗费用和生活开支。通常只需填写一份健康告知表,缴纳相应保费即可购买。而且,由于37岁仍属于相对年轻且健康的阶段,...
而一旦受伤严重,产生的医疗费用会给家庭带来较大的经济负担。处于成长阶段的孩子,一般来说自我保护意识还不强,拥有一份儿童人身意外伤害保险可以分担将来可能发生的各种费用的支出。而且在6岁前,少儿抵抗力弱,因小病住院概率偏高,所以,应该侧重补充购...
为了给孩子更多保障,很多父母都选择为孩子购买一份保险。那么14岁男孩买什么保险比较好呢?关注意外、重疾。在年轻时买重疾险还有年龄优势,所缴的均衡保费分摊到每一年比起中老年人来要便宜不少。保险推荐:·平按附加意外伤害医疗保险·平安附加健享人生...
因此,在20岁这个人生起点阶段,我们可以考虑购买医疗保险、重疾险和意外险,以健康保障为基石,为自己的未来打下稳固的保障基础。当我们遭受事故导致伤害或者残疾,事故险可以根据保险合同约定的保险金额来支付赔偿。一般而言,购买事故险不需要太多的健康...
有个中年母亲,之前由于家境一般,一直没有为女儿搭配健康保障产品,最近她想为青春期的女儿买重疾险了,问我们14岁买什么品牌重疾险比较好,小编依据不同场景分别列五款。生病住院了,如果疾病定义达不到重疾险,可以找医疗险赔,比较方便。如果是买拼凑组...
王女士的女儿今年14岁,正在上初中。考虑到近几年儿童疾病和儿童意外的高发率,王女士想为女儿投保保险。建议各位家长,可以为处于青少年时期的孩子投保少儿意外险和少儿健康险。14岁小孩正处于性格叛逆期,所面临的意外风险性较高,另外,14岁小孩体格...

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