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重疾险过犹豫期10天能退多少

按照我国保险法的规定,保险合同成立后10天内为犹豫期,也就是说,投保人在这10天内可以通过书面形式给保险公司提出退保申请,且无需说明理由。在犹豫期内退保,保险公司应当按照实际天数收取保险费用并在10个工作日内将剩余保费返还给投保人。此外,如果投保人在犹豫期内已经出现保险事故,并已经获得理赔,则保险公司将不会接受其退保申请。如果投保人认为自己的保险需要量和保险计划不匹配,或者在购买后发现了更加合适的保险产品,可以考虑在犹豫期内退保。总之,保险犹豫期内可以退保,但是需要根据个人情况决定是否退保。
在保险代理人的热情推销下,汪女士在某人寿保险公司的代销网点,购买了一款十年期分红型保险产品,并交纳3000元保费。因工作繁忙,过了几个月,汪女士才找保险公司要求退保,却被告之自己需要承担1000多元的退保损失,保险公司只退给她不足2000元...
长期健康保险有10天犹豫期从9月1日正式实施的《健康保险管理办法》首次明确规定:1年期以上的长期健康保险产品应当设置合同犹豫期,并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权利,犹豫期不得少于10天。新办法实施已一周,记者昨天分别采访已购买健康险和...
长期健康保险有10天犹豫期从9月1日正式实施的《健康保险管理办法》首次明确规定:1年期以上的长期健康保险产品应当设置合同犹豫期,并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权利,犹豫期不得少于10天。新办法实施已一周,记者昨天分别采访已购买健康险和...
长期健康保险有10天犹豫期从9月1日正式实施的《健康保险管理办法》首次明确规定:1年期以上的长期健康保险产品应当设置合同犹豫在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权豫期不得少于10天。新办法实施已一者昨天分别采访已购买健康险和未购买健康险的市民...
银行工作人员断然否认,表示已经接到多次这类问询,并向公安机关报案。明摆着的,这是保险代理人利用市民对银行的高信赖度,假借名义,推销分红型的保险产品。其实,这款分红型的保险产品本身一直在市场上销售,投保年龄为0-55周岁,60周岁开始至80周...
随着人们生活水平和投保意识的不断提高,健康险如何正确选购开始倍受消费者们的关注。为了帮助消费者更好的投保,小编将为大家详细的介绍健康险的相关内容。10天可以无条件退保投保人收到保单以后都会有10天的犹豫期,在这10天当中您可以无条件要求保险...
重疾险犹豫期,简单来说,就是购买重疾险后,在一定时间内,保险公司不承担重疾保险的赔付责任的时间段。犹豫期的时长是由保险公司制定的,通常为14天,也有的保险公司会设定为30天。一些大型保险公司的犹豫期比较短,这也是他们的优势之一。例如,有些保...
首先,女人健康保险所保险的事故是指患病和意外伤害,而非死亡。长期健康保险产品应当设置合同犹豫期,并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权利。长期健康保险产品的犹豫期不得少于10天。再次,不要重复投保健康险。因为不论投保了多少健康险,投保人得到...
太平洋守护安康防癌险除了可保身故外,还提供住院津贴,手术津贴,关爱金,轻症金保障,并自带保费豁免功能。保险期间以保险单所载为准。等待期1年后确诊患癌的则给付保额。另外这两次的间隔期为3年。每年给付1次,不过值得注意的是,保险期间累计给付不超...
已经发生理赔的,保险公司有权拒绝投保人提出的退保申请。如无理赔行为且被保险人在犹豫期内携带保险单、身份证、银行卡,可前往保险公司客服中心柜台申请退保。另一种方式是网上退保,被保险人可拨打保险公司客服电话直接申请,退保金额在申请人提交申请后3...
南京首批外资保险代理人,保险第三方服务机构负责人熊勇向记者分析,买保险“分红险今年依然会唱主角,至少占到寿险市场70%的份额。”首先要看是否自己需要,产品是一次性缴费产品还是在一定缴费期限内分期缴费的产品,自己是否有能力购买或是否能持续缴费...
农银爱康保是一款重大疾病保险,保障全面,提供120种重疾和48种轻症保险,轻症最多可赔付10次。农银爱康保条款1、投保年龄指投保时被保险人的年龄,投保年龄以周岁计算,本主险合同接受的投保年龄为0周岁至50周岁。对属于保险责任的,我们在与受益...
永葆健康重大疾病保险是恒大人寿推出的一款长期健康保障产品,该产品保障全面,一经上市就深受广大消费者的关注。恒大永葆健康条款一、投保年龄指投保时被保险人的年龄,投保年龄以周岁计算,本合同接受的投保年龄为0周岁至65周岁。
华泰福佑一生作为一款健康保险,主要提供重疾和轻症保险,并自带保费豁免功能,那么华泰福佑一生条款有哪些呢?华泰福佑一生条款一、投保年龄指投保时被保险人的年龄,投保年龄以周岁计算,投保本合同时被保险人的年龄须为0周岁至60周岁。除合同另有约定外...
泰康老年防癌保险条款1、投保年龄投保年龄指您投保时被保险人的年龄,以周岁计算,本合同接受的投保年龄范围为50周岁至75周岁。

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