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终身年金型保险

年金型保险是什么年金保险是指投保人或被保险人一次或按期交纳保险费,保险人以被保险人生存为条件,按年、半年、季或月给付保险金,直至被保险人死亡或保险合同期满。年金保险按给付保险金的限期不同,分为三种。另一种形式是,当保险人全部死亡,保险才终止,这称为联合最后生存年金保险。年金保险可由政府通过立法形式办理,属于社会福利保险,也可由保险公司,通过签订保险合同办理。
终身型年金保险的特点1.长期保障:终身型年金保险是一种长期保障,它可以为投保人在未来提供稳定的收入来源。购买终身型年金保险的注意事项注意一:了解保险条款在购买终身型年金保险之前,一定要仔细阅读保险条款,了解保险的保障范围、保险期限、保险费用...
翡翠人生终身年金保险(分红型)保险责任在合同责任有效期内,保险公司承担下列保险责任:一、年金:在“年金给付开始日”及以后各年的“保险合同周年日”,倘若被保险人仍然生存,本公司给付等值于保险金额的“年金”。倘若被保险人在“保证年金领取期”内身...
作为一种终身年金保险产品,美利金生终身年金保险分红型在保险市场上备受关注。本文将从多个角度进行分析,探讨美利金生终身年金保险分红型的特点、优势及适用人群。美利金生终身年金保险分红型作为一种长期稳定的保障和投资产品,在保障、收益、灵活性等多个...
保险是一种重要的金融产品,能够为人们提供多样化的保障,包括人身保险、财产保险等。而终身年金保险则是其中的一种,对于那些希望在退休后有稳定收入的人来说,它是一个非常有吸引力的选择。幸福人生a款终身年金保险(分红型)是一种非常有吸引力的保险产品...
作为一款旨在为投保人提供终身保障的保险产品,美利金生终身年金保险(分红型)在市场上备受关注。无论是意外身故、全残或者重大疾病,都能得到相应的保险赔付。这意味着,保险公司将投资收益分配给投保人,从而提高了其保单的回报率。如果市场出现异常情况,...
太平人寿悦享金生终身年金保险(分红型)是一款终身型年金两全保险,该产品能够满足消费者对高质量养老生活的规划需求,主要可以为投保者提供个性化的养老生活解决方案。作为一款终身型年金两全保险产品,太平人寿悦享金生终身年金保险具有专属性和灵活性等特...
所谓终身年金保险,就是指年金受领人在一生中可以一直领取约定的年金,直到死亡为止的年金保险。终身年金保险符合养老金持续、稳定以及不可挪用的要求,在养老规划中具有重要作用。此外,采用终身年金保险做养老规划,能在准备过程中帮助个人进行强制性长期储...
公司简介:天安人寿保险股份有限公司成立于2000年11月,总部位于首都北京,始终秉持“客户至上”的原则,致力于为客户提供高品质的寿险综合服务。欢乐颂亮点1、祝寿与身故双返还:领取完祝寿金后还有身故金保障,身故可领回所交保费与现金价值较大者。...
当今社会,人们保险意识不断增强,为了满足消费者需求以及持续扩大市场份额,太平人寿隆重推出太平幸福一生终身年金保险分红型。太平“幸福一生”是银保渠道一款保至终身的长期保险理财产品。太平幸福一生终身年金保险分红型保障利益1、特别保险金:犹豫期后...
太平幸福一生终身年金保险是一款分红型的养老保险产品,产品的目标客户群比较宽泛,保障0-60周岁的人群,产品的特色是具有高现金值、高贷款比率。太平“幸福一生”是银保渠道一款保至终身的长期保险理财产品。另外,太平幸福一生终身年金保险可附加投保《...
太平幸福一生终身年金保险(分红型)是太平人寿公司推出的一款终身年金保险分红型产品,该产品具有即交即领返还快;年年得利终身享等特色。太平幸福一生终身年金保险分红型产品是一款长期的保险理财产品,只要是满足投保条件的消费者都可以进行投保。购买之后...
公司简介:天安人寿保险股份有限公司成立于2000年11月,总部位于首都北京,始终秉持“客户至上”的原则,致力于为客户提供高品质的寿险综合服务。欢乐颂亮点1、祝寿与身故双返还:领取完祝寿金后还有身故金保障,身故可领回所交保费与现金价值较大者。...
在客户出现意外事故或者疾病需要赔偿时,只需提供相关证明材料并填写保险理赔申请表,然后就可以开始理赔过程。在理赔结算后,客户能够获得相应的保险金和之前的红利分红,让他们在意外或疾病带来的经济困难面前得到适当的保障和帮助。综上所述,太平保险卓越...
福享金生终身年金保险(万能型)是一种结合了年金保险和万能账户特点的保险产品。年金金额通常根据合同约定或账户价值计算。万能账户的收益通常与市场利率挂钩,具有保底利率,具体收益根据保险公司实际投资情况确定。此外,年金领取后,账户价值会相应减少,...
购买终身年金险分红型后,投保人将定期获得年金,同时还可以享受保险公司的分红。终身年金险分红型的购买条件相对较为宽松。其次,终身年金险分红型的投资回报并非绝对保证,受到市场风险等因素的影响。因此,在购买终身年金险分红型时,需要根据自己的经济状...

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