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储蓄型防癌险

通俗解释,储蓄型防癌险带有返还功能,一般可作为主险来销售。消费型防癌险已经逐渐被广大投保人喜欢,跟其自身的长处是分不开的。不过,有利必有弊,消费型防癌险在续保时难度会相对较大。举例来说,女性20岁左右投保消费型防癌险,每年的保费只要二三百元,超过了30岁,每年的保费一般就会上浮到千元左右,40岁时再投保,保费就要达到每年3000元左右。与储蓄型防癌险不同,消费型防癌险一般是挂靠在定期寿险产品上,作为附加险进行销售,一年一投保,这是消费型和储蓄型防癌险的最大的区别。
癌症预防保险不是一种新型保险,一般分为消费型和储蓄型。以30岁左右的女性为例,每年缴纳的保费约2000元,就可获得10万元的保额,连续保障10年,这期间如果不幸患上癌症,多数防癌险产品都可以提前给付。区别于储蓄型,消费型防癌险一般是挂靠在定...
为了抵抗癌症,保险公司推出了抗癌保险。消费型防癌险一般只能保证一段时间,并且只对特定癌症有效,因此保费会更便宜。可返还型的癌症保险可以规定在一段时间期满后退还所付的保险费。消费型防癌险的保费相对较低,但保费没有退款。癌症根据严重程度可分为原...
通过上述内容,我们已经对储蓄型重疾险是什么以及储蓄型重疾险如何购买有所了解了,那么最后我们来看一下,储蓄型重疾险有何优势?最后,储蓄型重疾险还有缴费灵活,保额可调整以及收益高等优点,这些对于消费者而言,都是非常有利的。以上是关于储蓄型重疾险...
消费型防癌险已经逐渐被广大投保人喜欢,跟其自身的长处是分不开的。举例来说,女性20岁左右投保消费型防癌险,每年的保费只要二三百元,超过了30岁,每年的保费一般就会上浮到千元左右,40岁时再投保,保费就要达到每年3000元左右。平安消费型的防...
到银行存定期储蓄的时候,李小姐被工作人员推荐购买一份储蓄型的分红保险,而且向她承诺买保险的收益比存银行定期储蓄更划算,因此,李小姐就产生了困惑,到底买保险和储蓄,哪个更划算一些?B储蓄型保险vs储蓄,区别在哪?通过对比储蓄型保险的功能和银行...
消费型防癌险只能保障一段时间,而且只对特定的癌症有效,所以保费会比较便宜;终身型防癌险可以对癌症进行终身保障,相对会比消费型贵一些;返还型防癌险可以约定在某一段时间期满后返还所交的保费,因为有返还的功能,所以这类防癌险保费会比较高,可以根据...
“储蓄型重大疾病保险”是一个市场术语,《保险法》和相关的监管规定中并没有这一术语,终身保障重大疾病责任+死亡责任是俗称的储蓄型大病保险。这些消费者型的大病无法得到赔偿,但这并不是购买储蓄型大病保险的理由。
“保费高”是储蓄型重疾险的明显缺点,可能是消费型重疾险的两倍保费左右,对于很多人来说,价格是比较高的。简而言之,储蓄型重疾险是一款非常不错的重疾险产品。对于比较注重付出与回报比以及收入较高的人群来说,十分适合购买储蓄型重疾险;但对于收入一般...
防癌保险是属于健康保险产品的一种,他主要针对于癌症来提供保险赔偿。终身型的防癌保险产品是可以对癌症进行终身保障的相对于消费型的防癌保险来说,保费是要稍微贵一点。返还型防癌保险是可以约定在某一个时间段期满后返还所交的保费,因为他有返还保费的功...
通过上述内容,我们已经对消费型防癌险一年多少钱以及消费型防癌险如何购买了解了,那么最后我们来看一下,消费型防癌险保额如何选择?以上是关于消费型防癌险一年多少钱的相关内容,总的来说,消费型防癌险保费低廉,保障范围广,更适合一般家庭进行购买,但...
首选终身重疾险,如果预算不够用定期重疾险解决燃眉之急也是不错的选择。按照是否包含身故责任,可以分为消费型重疾险和储蓄型重疾险。而单身处于奋斗期的朋友,可能经常加班,身体亚健康,建议把预算重点放在健康守护上,较为适合消费型重疾险,选择保障终身...
大家经过小编的介绍,可以看出重疾险买消费型还是储蓄型,是要看个人的实际需求,消费型和储蓄型重疾险的选择是看消费者的预算,大家应该选择符合自身实际需求的重疾险,才能提高自己的健康保障。
储蓄型保险产品投保误区很多人在购买保障型产品后,没有出现意外,就会认为自己多年的钱打了水漂,得不到任何回报。在此情况下,保险公司推出了多款储蓄型保险产品,它除了拥有保险保障功能,还有一定的储蓄功能。美利人生两全保险计划属于长期两全理财产品,...
辽宁省消费者协会近日发布2012年度消费维权典型案例显示,存单变保险的侵权行为仍然高发,储蓄型保险坑骗消费者情况亟须警惕。同时,他建议消费者在办理储蓄时,一定要仔细询问业务类型,注意保留存单等证据,以便及时向监管部门投诉。广大投资者一定要清...
储蓄型保险的特点就是长期的稳定的存入资金,同时享有保险公司承诺的保险项目的保障。现在很多保险公司在储蓄型保险的基础上又推出了分红型储蓄保险,分红型储蓄保险实在储蓄型保险上的一种变形,由于储蓄型保险的利率和收益普遍偏低,不具备太强的吸引力。并...

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