得了重疾后还可以买保险吗

得了癌症还可以买保险，只是会有所限制，比如重疾险、医疗险、意外险等不一定可以买，但是可以投保普惠型补充医疗险、税优健康险等，具体可以买的保险一般有：1.基本社保：包括城乡居民社保、城镇职工社保、灵活就业社保，都属于国家福利保险保障，未对参保人的身体健康做限制，因此即便是得了癌症的患者，也都还可以买；2.普惠型补充医疗险：大多只要有当地医保就能买，除此之外不限年龄、职业、户籍、身体健康，也无需体检，因此癌症患者也可以买；3.税优健康险：未对参保人的身体健康作要求，被保险人只要年满16周岁且未达法定退休年龄，而且仍在缴纳税款，那么即便是癌症患者，也可以投保；4.理财型保险：仅限不涉及身故和健康保障的理财型保险，其一般对被保险人的身体健康要求较低，因此癌症患者也可以买。除此之外，癌症患者若是想要投保重疾险之类的健康险，就不一定可以买了：1.意外险：大多无需进行健康告知，因此癌症患者可以买。但如果是需要进行健康告知的意外险，那么虽然比较宽松，不过也通常会对恶性肿瘤患者做拒保处理，意味着癌症患者不能买；2.重疾险：癌症患者大多是无法投保重疾险的，不过如果是甲状腺癌、早期乳腺癌、前列腺癌，那么患者可以在痊愈5年后尝试投保，健康告知较为宽松的重疾险一般可以除外承保；3.年金险：属于理财险，有的不需要进行健康告知，因此癌症患者可以考虑投保。而若是需要进行健康告知的年金险，则通常会对恶性肿瘤做拒保处理，意味着癌症患者不能买；4.寿险：健康告知较为宽松，虽然会对恶性肿瘤患者拒保，但如果是甲状腺癌、早期乳腺癌、前列腺癌患者，术后痊愈已满5年以上，那么寿险一般可以加费承保。得了癌症哪些保险不能买：1.医疗险：癌症患者通常无法通过商业医疗险的健康告知；2.防癌险：其健康告知明确说明，恶性肿瘤患者无法投保；3.防癌医疗险：其健康告知明确说明，恶性肿瘤患者无法投保。癌症患者投保需注意：1.投保时一般还需提供完整的病历资料、病检报告、出院后的追踪复查资料等，具体以保险公司规定为准，保险公司会根据被保险人的实际病情情况给出合理的承保结论；2.一般只有恶性程度较低、分期较早的恶性肿瘤，或者已经治愈满5年以上的癌症患者，才有机会投保需要进行健康告知的健康险。

   可以。如果您已经被诊断出患有乳腺癌，那么购买保险可能会更加困难，但并不是完全不可能。以下是一些可能适用的保险类型：   重疾险：重疾险是一种针对严重疾病的保险，包括乳腺癌在内。如果您尚未购买重疾险，则可以考虑购买这种保险。请注意，由于您已经被诊断出患有乳腺癌，因此您可能需要支付更高的保费或面临保险公司拒绝为您提供保险的风险。   意外险：意外险通常覆盖因意外事故导致的伤害和死亡。如果您想要额外的保险保障，可以考虑购买意外险。请注意，与乳腺癌相关的医疗费用可能不在意外险的保险范围内。   医疗保险：医疗保险可以帮助支付您的医疗费用，包括治疗乳腺癌的费用。但是，请注意，由于您已经被诊断出患有乳腺癌，因此您可能需要支付更高的保费或面临保险公司拒绝为您提供保险的风险。您可以考虑通过雇主或政府计划获得医疗保险。   需要注意的是，购买保险前请咨询专业人士，并仔细阅读保险合同中的条款和条件。

当被诊断出患有重大疾病时，许多保险公司可能会拒绝为个人提供新的保险。然而，这并不意味着您完全失去了购买保险的机会。以下是一些您可以购买的保险类型，即使您已经患有重大疾病：1.长期护理保险：这种保险旨在为您在生病或需要长期护理时的费用提供保障。虽然它可能不像健康保险那样涵盖医疗费用，但它可以为您提供在经济困难时期的经济支持。2.短期健康保险：这些保险通常为一年期，可以为您的日常医疗费用提供临时保障。它们不一定包括预定的疾病覆盖范围，因此您需要仔细检查保险条款以确保它们符合您的需求。3.团体健康保险：如果您通过雇主或其他团体购买保险，您可能有资格获得团体健康保险。某些公司可能会为现有或新雇员提供保险，即使他们患有特定疾病。4.医疗储蓄账户（HSA）和健康储蓄计划（HSP）：这些是税收优惠的健康储蓄账户，可以帮助您为未来的医疗费用储备资金。尽管它们不是传统的保险，但它们可以提供一定程度的财务保障。5.租赁医疗保险：这是一种专门为租赁者设计的保险，可以在您因疾病或意外伤害无法支付租金时提供保障。它的覆盖范围可能不如其他类型的保险广泛，但它可以作为您在寻找更适合您需求的保险时的临时解决方案。在购买任何保险之前，请务必咨询专业的保险代理人或顾问，以便了解您的选择并找到最适合您需求的保险。

确诊肿瘤后，购买年金保险和医疗保险通常会受到限制或被拒绝。年金保险是一种人寿保险，旨在为投保人在生存期间提供定期的年金支付。在购买年金保险时，保险公司通常会要求进行健康告知，并会对被保险人的健康状况进行评估。如果被保险人已经确诊患有肿瘤或其他严重疾病，保险公司可能会对承保条件进行限制或者拒绝承保。医疗保险是针对医疗费用提供保障的保险产品。在购买医疗保险时，保险公司也会要求被保险人进行健康告知，并对被保险人的健康状况进行评估。如果被保险人已经确诊患有肿瘤或其他严重疾病，保险公司可能会对承保条件进行限制或者拒绝承保。总之，如果已经被确诊患有肿瘤或其他严重疾病，购买年金保险和医疗保险可能会受到限制或被拒绝。建议在购买保险前仔细了解保险公司的健康告知要求，并向保险公司咨询自己的情况是否符合保险公司的承保条件。

得了重疾后是否还可以购买保险，这主要取决于所患重疾的类型、治疗情况以及保险的具体要求。一般来说，如果所患重疾已经治愈或对未来的健康状况没有影响，那么大多数保险产品是可以购买的。然而，如果所患重疾对未来的健康状况有重大影响，或者需要长期治疗和康复，那么购买保险可能会受到限制或者被拒绝。此外，不同类型的保险产品对被保险人的健康状况要求也不同。例如，医疗保险通常要求被保险人身体健康，而养老保险则对被保险人的健康状况要求较低。因此，如果已经患有重疾，建议在购买保险前仔细阅读保险合同和保险条款，了解保险的具体要求和限制，以便更好地选择适合自己的保险产品。同时，也可以咨询专业的保险顾问或保险公司工作人员，了解更多关于购买保险的信息和建议。

得了重疾后，仍有一些保险可以考虑购买。以下是一些可能的选择：1.医疗保险：包括住院医疗保险、门诊医疗保险等，可以报销因疾病产生的医疗费用。2.重疾保险：虽然已经患有重疾，但有些重疾保险产品可能仍然符合投保条件，或者针对特定疾病提供保障。3.定期寿险：如果重疾并非致命疾病，定期寿险可能是一个选择，它可以为被保险人提供生命保障。4.护理保险：针对需要长期护理的情况，护理保险可以提供护理费用的报销和津贴。5.收入保障保险：为因疾病导致收入减少或中断提供经济保障。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能有不同的投保要求和核保标准，具体能否购买还需根据病情、健康状况、年龄、职业等因素进行评估。另外，已经患有重疾再投保，通常会被视为“次标体”，可能需支付比正常更高的保费，甚至可能被保险公司拒保。因此，在购买保险前，建议详细了解保险公司的投保要求和核保标准，必要时可咨询专业的保险顾问或律师。

乙肝患者是否可以购买保险，主要取决于具体的保险类型、保险公司的政策以及患者的具体病情。1.保险类型：基本医疗保险：通常可以正常购买，不受乙肝影响。商业保险（如重疾险、医疗险等）：可能会受到一定限制。不同的保险公司和产品有不同的规定，需要具体咨询。2.保险公司政策：不同的保险公司对乙肝患者的承保政策可能有所不同。一些公司可能会提供特定的保险计划或加价保障，而另一些公司可能会拒保。3.患者病情：乙肝的病情也会影响保险购买。例如，轻度乙肝或乙肝病毒携带者可能更容易获得保险，而病情较重的患者可能会面临更多限制。此外，购买保险时，乙肝患者需要特别注意以下几点：仔细阅读保险合同和条款，确保了解保险的具体保障范围和除外条款。在购买前向保险公司详细了解其对于乙肝患者的承保政策，避免未来可能出现理赔纠纷。提供准确的健康信息，如有必要，可寻求医生或专业人士的帮助来填写健康告知表。总的来说，乙肝患者购买保险的可能性因多种因素而异。建议在购买前咨询多家保险公司，了解不同产品的保障范围和承保政策，以便选择最适合自己的保险计划。

得了脑膜瘤是否还可以买保险，主要取决于脑膜瘤的性质（良性或恶性）、病情严重程度以及所选择的保险类型和保险公司的政策。1.保险类型：不同的保险类型对于已经患有疾病的被保险人有不同的规定。例如，一些健康保险或重疾保险可能不接受已经患有脑膜瘤的被保险人，或者在保费和保障范围上有所限制。然而，有些保险，如定期寿险或年金保险，可能对被保险人的健康状况要求不那么严格。2.脑膜瘤的性质和病情：如果脑膜瘤是良性的，且已经通过手术成功切除，无复发迹象，那么一些保险公司可能会考虑接受投保，但可能会提高保费或限制保障范围。如果是恶性脑膜瘤或病情较严重，那么购买保险的难度会大大增加。3.保险公司政策：不同的保险公司有不同的核保政策。有些公司可能更愿意承担一些已经患有疾病的被保险人的风险，而另一些公司则可能更为谨慎。总的来说，得了脑膜瘤并不意味着无法购买保险，但可能需要更仔细地比较不同的保险产品和公司政策，以找到最适合自己的选项。在购买保险时，务必仔细阅读保险合同条款并了解清楚保险责任、免责条款等内容。另外，如果已经患有脑膜瘤并且需要治疗费用报销，可以考虑购买包含脑膜瘤治疗费用报销的医疗保险或选择社会基本医疗保险来减轻经济负担。不过请注意，具体的报销范围和比例还需根据保险合同和当地医保政策来确定。