保险有免赔额好还是没免赔额好

这款是重疾险，理赔属于给付型的（点击查看百科介绍：“给付型”），发生的疾病符合条款，是可以一次性赔付几十万保险金，没有免赔额

没有，好医保没有相对免赔额，好医保是绝对免赔额。好医保免赔额指在一定的免赔额度，符合合同约定的医疗费，不超过免赔额的部分是自己承担，超过免赔的部分是由保险公司按比例进行赔偿。相对免赔额的概念，在百万医疗险中通常指的是无论什么渠道报销都可以抵扣免赔额，也包括了社保，比如花费5000元，相对免赔额为1000元的时候，如果有其他渠道报销的费用达到了这个1000元，实际可报销的是5000元。而绝对免赔相当于是个门槛费用，如果需要报销5000元，需要扣除绝对免赔额，剩下的医疗费才能按照合同约定来报销。不同版本的好医保免赔的规定情况，具体如下：1、好医保长期医疗，保证续保20年版，年度免赔额为1万，意味着是1万以下的费用需要自行承担，只有超过1万的费用才由保险公司按比例进行报销的。2、好医保长期医疗险，保证续保6年版本，免赔额是6年共享1万免赔，具体指的是若因重大疾病住院，可豁免当年以及同一保证续保期间的免赔额。另外在被保人在同一保证续保期间内累计的符合合同约定医疗费用可用于抵扣本合同保险期间内的免赔额。意思是重疾医疗是无免赔的，而一般医疗是6年共享1万免赔，如果第一年的医疗费没有到1万，但是可以计算进6年共享的1万免赔额中。3、好医保住院医疗险是一般医疗险责任有一万免赔额，若罹患重疾住院可以豁免当年以及连续投保年度的免赔额，意思是重疾医疗无免赔，一般医疗费用是一万以上的，扣除一万免赔后才按约定赔。4、好医保终身防癌险是无免赔的。

买保险有免赔额好还是无免赔额好,如果保障差不多，产品价格差不多的情况下，当然是零免赔额的产品好！但是保险公司都是要盈利的公司，不可能完全慈善事业，所以往往零免赔额的产品价格更高，保障的总额度肯定少！所以得找经纪人来帮你理清更合适的选择！其实小病小灾我们一般自付承担是没问题的，可能我们更需要高保额的保障去应对更难自担的大灾难！所以在经济能力许可的情况下零免赔产品搭配高保额的有免赔额的产品挺好，经济有限的话那选择更便宜保障更高的那款也不错！最大的差异就是在同等保额保障的价格上。医疗险采用的是绝对免赔额，也就是说必须自己交够门槛之后，保险公司赔付起付线（百万医疗一般是1万元）之上和限额之内的金额。绝对免赔额的设置是保险公司的一种自我保护，一方面可以缩减理赔费用，避免客户的无限制和过渡医疗的情况；另一方面，减少理赔的报案次数，压缩理赔的人力和经济成本。有客户会觉得这类产品的实用性比较差，所以介绍俩种对应的方法。选择小保额的医疗险作为衔接。可以按照免赔额度的大小再购买一份小医疗，价格很便宜，因为保障额度低，所以也不设立免赔额。也就是小病的情况下用小医疗。出现住院的情况，先走小医疗，小医疗报销的部分会计入百万医疗的免赔额度，这样完全避免了客户个人自付的部分了。选择高端医疗保险。如果经济允许的情况下可以选择高端医疗，不仅没有免赔，涵盖了全球的医院，包括私立和部分的昂贵医院，可享受最优质的医疗水平和服务，而且很多医院是保险公司直付的，看完病自己用理赔，直接由医院和保险公司对接。因此我们可以根据自己的需求选择购买

好医保是一款医疗保险产品，免赔额是指在保险合同中规定的，由被保险人自行承担的部分损失金额。对于好医保的具体免赔额，可能会因不同的保险计划、不同的保险条款而有所不同。通常，好医保的免赔额会在保险合同中明确规定，被保险人在购买保险时应该仔细阅读保险合同，了解免赔额的具体数额和适用条件。免赔额的高低也会影响保费的大小，一般来说，免赔额越高，保费相对会越低，但被保险人需要自行承担的风险也会相应增加。因此，如果您想了解好医保的具体免赔额，建议您查阅相关的保险合同或咨询保险公司客服人员，以获取最准确的信息。同时，在购买医疗保险时，除了关注免赔额外，还需要注意保险责任、保险期限、理赔流程等其他重要条款。

好医保有免赔额。好医保是支付宝保险平台上的医疗险系列产品，包括好医保长期医疗险、好医保住院医疗险、好医保防癌医疗险等。这些产品通常都设有免赔额，其中好医保长期医疗险的免赔额是6年共享1万免赔，住院医疗险的免赔额为1万。免赔额的具体数额和作用会在保险合同中详细列明，投保人和被保险人在购买前应仔细阅读合同条款，了解免赔额的具体规定。免赔额是保险合同中规定的，保险人不负责赔偿的、由被保险人自行承担损失的额度。在保险标的发生损失时，必须超过一定金额或比率，保险人才对超过部分承担赔偿责任，损失在规定限额以下的，保险人不予赔偿。免赔额的设置有助于降低保费，使保费更加合理，同时也可以鼓励被保险人加强自我管理和风险控制。以上信息仅供参考，如有需要，建议咨询专业的保险人士。

免赔额是指在保险合同中规定的，在保险责任范围内但由被保险人自行承担损失的一定金额。只有当损失超过这个金额时，保险公司才会对超出部分进行赔付。有免赔额的优点：1.降低保费：设置免赔额可以降低保险公司的赔付风险，从而可能使被保险人享受到更低的保费。2.减少小额赔付的繁琐：对于一些小额损失，被保险人可能更倾向于自行承担，以避免繁琐的理赔流程。有免赔额的缺点：1.自担风险增加：在免赔额范围内的损失需要被保险人自行承担，这增加了被保险人的自担风险。2.可能影响理赔体验：如果损失刚好在免赔额附近，被保险人可能会因为无法获得赔付而感到不满。无免赔额的优点：1.更全面的保障：无免赔额意味着一旦出险，被保险人可以从保险公司获得更全面的赔付，无需自行承担任何损失。2.更简单的理赔流程：由于无需考虑免赔额的问题，理赔流程可能更为简单明了。无免赔额的缺点：1.更高的保费：无免赔额的保险产品通常保费会更高，因为保险公司承担了更大的赔付风险。2.可能增加道德风险：在无免赔额的情况下，个别被保险人可能更倾向于频繁申请理赔，甚至存在欺诈行为的可能性。综上所述，选择有免赔额还是无免赔额的保险产品应根据个人的实际情况和需求来决定。在做出选择时，建议仔细阅读保险合同条款，并咨询专业的保险顾问以获取更具体的建议。

好医保通常设有免赔额条款，这是医疗保险中常见的一种规定。免赔额是指在约定时间内，被保险人发生的累计医疗费用中，需要自行承担的部分。只有当医疗费用超过这个免赔额时，保险公司才会对超出部分进行赔付。好医保的免赔额一般设定为一万元。这意味着，在保险期间内，被保险人发生的累计医疗费用达到一万元之前，保险公司不会进行赔付。一旦累计费用超过一万元，保险公司将对超出的费用部分按照合同约定进行赔偿。免赔额的设计目的主要是为了减少小额索赔，降低保险公司的理赔费用和运营成本，从而有可能降低保费。同时，免赔额也能促使被保险人更加理性地控制医疗费用支出，避免不必要的浪费。需要注意的是，虽然免赔额内的医疗费用不能获得保险公司的赔付，但被保险人仍应该及时向保险公司报案，以便用于抵扣后续的免赔额。综上所述，好医保确实设有免赔额条款，这是为了平衡保险公司和被保险人之间的利益而设定的一种重要机制。

保险免赔额和次免赔额各有其特点和适用场景，无法简单地判断哪个更好。以下是对两者的详细比较：一、定义与特点免赔额定义：免赔额是保险人和被保险人事先约定的，损失额在规定数额之内，被保险人自行承担损失，保险人不负责赔偿的额度。特点：免赔额通常用于降低保费，因为通过设定免赔额，可以消除许多小额索赔，从而降低保险公司的运营成本。免赔额可以是一次性设定的（如年免赔额），也可以是每次事故设定的（如次免赔额）。次免赔额定义：次免赔额是指单次出现保险事故时，被保险人需要自行承担的金额上限。特点：次免赔额多见于中高端医疗险中。在同一次保险事故中，若因各种原因需要将多笔费用分成多次申请理赔，通常仅会扣除一次免赔额，不会重复扣除。二、适用场景与优势免赔额适用场景：适用于那些希望降低保费，同时愿意承担一定小额损失的被保险人。优势：可以降低保费，同时鼓励被保险人自行承担小额损失，减少保险公司的理赔成本。次免赔额适用场景：适用于那些希望单次事故中能够有更多保障，且愿意为这种保障支付一定费用的被保险人。优势：单次事故中，被保险人需要自行承担的费用有限，可以更有效地保障被保险人的利益。三、选择建议考虑个人风险承受能力：如果个人风险承受能力较强，愿意承担一定的小额损失以降低保费，可以选择免赔额较高的保险产品。考虑保险事故发生的频率和可能造成的损失：如果预计保险事故发生的频率较高，或者每次事故可能造成的损失较大，可以选择次免赔额较低的保险产品以获得更多的保障。比较不同保险产品的免赔额和保费：在选择保险产品时，可以比较不同产品的免赔额和保费，选择性价比更高的保险产品。综上所述，保险免赔额和次免赔额各有其特点和优势，选择哪个更好取决于个人的风险承受能力、保险事故发生的频率和可能造成的损失以及不同保险产品的性价比。因此，在购买保险产品时，建议仔细比较不同产品的免赔额和保费等条款，选择最适合自己的保险产品。