已经得了癌症买什么保险

可以，在购买时可以给您提供几点建议：1、可以买意外险一旦出现意外还是可以赔偿的。2、另外还可以签订一个除外责任除了癌症或并发症导致的问题不赔偿外的保险都赔偿这样的情况来定。3、要权衡下自己的经济实力看下您亲戚的病情是否还有投资的必要。

得了癌症是否可以买保险，需要看实际情况：1.得了癌症后，大多就不能购买重疾险、医疗险了，但如果是甲状腺癌或前列腺癌，则健康告知较为宽松，比如甲状腺癌如果痊愈五年无复发，则重疾险还可以除外承保；2.如果是有健康告知的意外险，一般也无法再购买，比如某需要健康告知的意外险规定，若被保险人患有恶性肿瘤，便不能投保，但是如果意外险没有健康告知，则通常还能买；3.普惠型商业补充医疗险，比如长沙惠民保、上海沪惠保等类似的医疗险，则不限制既往症患者投保，只要有当地基本医保，那么即便是患有癌症，也能投保。不过有的普惠型商业补充医疗险对于既往症不予报销或报销比例会有所降低。

在保险领域，针对癌症提供高报销额度的主要是重疾险和医疗险。1.重疾险：这类保险在被保险人被诊断为癌症等重大疾病时，会一次性给付约定保额的保险金。这笔资金可以用于治疗、康复、偿还贷款或作为家庭生活费等。由于是一次性给付，因此可以迅速缓解癌症治疗带来的经济压力。2.医疗险：特别是百万医疗险或高端医疗险，可以为癌症治疗提供高额的医疗费用报销。这类保险通常覆盖住院费用、手术费用、药品费用等，能够有效减轻患者及其家庭的经济负担。需要注意的是，医疗险通常是实报实销制，即根据实际发生的医疗费用进行报销。综上所述，如果希望获得癌症时的高额报销，可以考虑购买重疾险和医疗险进行组合搭配。但请注意，在购买保险时务必仔细阅读条款，了解保险责任、等待期、免赔额等关键信息，以确保所选产品符合个人需求和预期。

对于癌症患者，可以选择的保险产品虽然有限，但仍有以下几种可能的选择：惠民保：这是一种由各地政府和保险公司合作推出的“惠民”保险，价格较为便宜，而且大多数惠民保没有健康要求，适合那些已经患有癌症等大病，无法购买其他健康保险的人。惠民保可以作为医保的补充，能报销部分医疗费用，减轻患者的经济负担。不过，惠民保一般有较高的免赔额，且部分产品可能只报销社保范围内的医疗费，不保既往症。意外险：对于癌症患者来说，虽然无法购买重疾险等健康保险，但可以考虑购买意外险。意外险通常不需要进行健康告知，只要被保人能正常工作或正常生活就可以购买。如果因意外导致受伤或残疾，意外险可以提供一定的保障。普惠型商业补充医疗险：这类保险也是政府和保险公司合作推出的，旨在为广大民众提供医疗保障。虽然普惠型商业补充医疗险通常需要健康告知，但对于已经确诊癌症的患者，部分产品可能提供除外承保的选项，即不保障与癌症相关的医疗费用，但保障其他疾病的治疗费用。需要注意的是，以上保险产品对癌症患者的保障范围和条件可能因产品、地区和公司而异，具体购买前需要仔细阅读保险条款和说明，了解保障范围、免赔额、报销比例等关键信息。此外，购买保险时应如实告知健康状况，避免在理赔时出现纠纷。最后，除了购买保险来应对风险外，癌症患者还应积极接受治疗和康复，注意保持良好的生活习惯和心态，提高身体免疫力，降低疾病复发的风险。

已经得了乳腺癌症的情况下，现在参保是否能报销，主要取决于具体的保险产品和条款。一般来说，有以下几点需要注意：1.已存在的疾病：大多数健康保险，如医疗保险或重大疾病保险，通常不会覆盖已经存在的疾病或预先存在的条件。这意味着，如果你已经被诊断为乳腺癌，并且试图购买新的保险来覆盖这种疾病的治疗费用，那么很可能会被拒绝赔付。因为保险公司通常会设定一个“等待期”或“排除期”，在这期间内，对于预先存在的疾病是不予赔付的。2.保险类型：不同类型的保险有不同的覆盖范围和赔付规则。例如，一些特定的癌症保险或重大疾病保险可能只对新发生的癌症病例提供赔付。然而，有些保险产品可能提供针对已有疾病的特定保障，但这类保险通常更加昂贵且条件严格。3.既往症条款：某些保险合同中可能有“既往症”条款，该条款可能会排除对参保前已存在的疾病的赔付。因此，在购买保险时，仔细阅读并理解合同中的既往症条款是非常重要的。4.政府提供的医疗保险：在某些地区，政府提供的医疗保险可能会覆盖已存在的疾病，包括癌症。这种保险通常基于居住地或国籍，而不是个人的健康状况。例如，某些国家的公共医疗保险系统可能会为已经患病的人提供一定的医疗费用报销。总的来说，如果你已经被诊断为乳腺癌并希望获得保险报销，最好的做法是仔细研究并比较不同的保险产品，同时咨询专业的保险顾问或经纪人。此外，了解并遵守保险合同的具体条款和规定也是至关重要的。请注意，以上信息可能因地区、保险公司和产品而异，因此具体情况还需根据实际情况进行判断和咨询。另外，如果是询问社会基本医疗保险（如我国的医保），那么对于已经参保的人员，乳腺癌的治疗费用是可以根据医保政策进行报销的。但具体报销比例和限额会因地区和政策的不同而有所差异，建议咨询当地的社保部门以获取最准确的信息。

已经得癌症了，确实会有一些保险购买的限制，但仍有几种保险可以考虑：1.社保：这是最基本的保障，对年龄、职业、健康状况没有要求，即使已经得了癌症也可以购买。2.税优健康险：这种保险包括一年期医疗险和万能险，允许癌症患者购买，并且可以报销医疗费用。此外，退休后万能账户中的资金可用于医疗和药物费用，还可以抵扣个人所得税。3.意外险：意外险主要提供意外保障，包括意外身故伤残和意外医疗保障，通常没有健康门槛，因此癌症患者可以直接购买。4.年金险：年金险是一种理财型保险，以被保险人存活为给付条件。大部分年金险不会要求健康告知，可以直接购买；即使有健康告知的情况，也只需注明患有的疾病，通常不会拒绝保险。5.惠民医疗保险：这类保险主要针对城市居民，几乎没有健康告知或健康要求，即使查出癌症也可以购买。但需注意，有些惠民保险可能将癌症视为既往症，不赔付相关医疗费用。6.特定癌症保险：市面上也有一些专门针对癌症的保险产品，如特定癌症重疾险。这些产品可能会根据具体的癌症类型和病情有不同的保障条款，需要详细阅读保险合同和条款来了解其具体保障范围。请注意，在购买任何保险之前，都应详细了解保险合同中的条款和细则，特别是关于保障范围、等待期、理赔流程等方面的内容。此外，由于保险产品和政策可能因地区和时间而有所变化，建议咨询专业的保险顾问或相关机构以获取最新的信息和建议。

已经得癌症的情况下，虽然购买保险的选择会受到一定限制，但仍有一些保险类型可以考虑：1.社保：社保是最基本的保障，对年龄、职业、健康状况没有要求。因此，即使已经得了癌症，也可以购买社保。2.税优健康险：这种保险包括一年期医疗险和万能险，对投保人的身体健康没有要求。癌症患者也可以购买，并且可以报销医疗费用。退休后，万能账户中的钱还可以用来支付药物费用、医疗费用，或者购买商业保险，甚至可以抵扣个人所得税。但请注意，这类保险产品的投保渠道相对较少，需要仔细寻找。3.意外险：意外险提供意外保障，包括意外身故伤残和意外医疗保障。大部分意外险没有健康门槛，因此癌症患者也可以购买。但购买时需要仔细阅读条款，确认产品是否有健康要求。4.年金险：年金险是一种理财保险，以被保险人存活为给付条件。大部分年金险不会要求健康告知，因此癌症患者可以考虑购买。即使有健康告知的情况，也只需要注明患有的疾病，核保时保险公司会参考，但不会因此拒绝购买。5.惠民医疗保险：这类保险主要针对城市居民定制，几乎没有健康告知或健康要求。即使查出癌症，也可以购买。但请注意，一些惠民保险可能会将癌症视为既往症，不赔付相关的医疗费用。总的来说，虽然得了癌症后购买保险的选择会受到限制，但仍有多种保险产品可以考虑。购买时请务必仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险责任、免责条款等内容。同时，也建议咨询专业的保险顾问或医生，以确保购买的保险产品能够真正满足自己的需求。

在已经怀疑有癌症的情况下，购买保险的选择确实会受到一定限制，但仍有几种保险可以考虑：1.社会医疗保险：这是最基本的保障，投保条件宽松，对年龄、职业、健康状况没有要求。即使已经怀疑或确诊癌症，也可以轻松投保。2.税收健康险：这种保险允许带病投保，并且可以报销医疗费用。在退休后，万能账户中的钱还可以用来买药看病等。3.普惠型医疗保险：这类产品没有健康告知条件，即使查出癌症后也可以购买。但需要注意的是，有些惠民保险可能将癌症作为既往症，不赔付相关的医疗费。4.意外险：意外险通常没有设置健康告知条件，只要满足投保规则，就可以购买。它可以为生活提供一个完善的保障。5.年金险：这类产品的健康告知条件非常低，患上癌症也可以进行投保。年金险可以让被保人在年老时按时领取养老年金，为生活提供一定的保障。6.重疾险：虽然重疾险通常在癌症确诊前购买更为合适，但有些重疾险产品可能允许在怀疑癌症但未确诊的情况下购买。这类保险可以提供一笔较高的保额，用于支付治疗费用和生活开支。然而，具体能否购买以及购买的条件会因产品和保险公司而异。在购买任何保险之前，建议详细阅读保险条款，并与保险工作人员保持良好的沟通，如实告知自己的健康状况。这样可以避免日后出险时给自己带来不必要的损失和麻烦。同时，也请注意，不同保险公司的产品和政策可能有所不同，因此最好咨询多家保险公司以了解各种选项和限制。另外，需要强调的是，保险主要是为了提供经济保障和风险转移，并不能替代医疗建议和治疗。在面对癌症等严重健康问题时，请及时咨询专业医生并寻求医疗帮助。