保险哪些疾病不给保

疾病保险一般可保28种必保重疾、3种必保轻症，以及其他由保险公司自行决定是否保障的重疾、中症、轻症。其中：1.28种必保重疾一般包括：恶性肿瘤重度，慢性肝功能衰竭失代偿期，严重的三度烧伤，严重的运动神经元病，严重的原发性肺动脉高压，急性或亚急性肝炎，双耳失聪，严重的阿尔兹海默症，双目失明，心脏瓣膜手术，冠状动脉搭桥术，急性心肌梗塞，多个肢体缺失，严重帕金森病，重型再生障碍性贫血，主动脉手术，良性脑肿瘤，重大器官移植术或造血干细胞移植术，语言能力丧失，瘫痪，终末期肾病，脑中风后遗症，严重脑损伤，深度昏迷，脑炎后遗症或脑膜炎后遗症，严重慢性呼吸衰竭、严重克罗恩病、严重溃疡性结肠炎2.3种必保轻症一般包括：轻度恶性肿瘤、较轻性急性心肌梗死、轻度脑中风后遗症。

惠民保险不给报销的八种疾病情况如下，包括肾透析、肾移植术后排异治疗、癌症的放化疗和镇痛治疗、糖尿病，具体如下：不同地方的惠民保险不报销的疾病都不同，以天津惠民保为例，不保障的疾病为：1、门诊特殊病种：包括肾透析、肾移植术后排异治疗、癌症的放化疗和镇痛治疗、糖尿病、肺心病、红斑狼疮、偏瘫、精神病、血友病、肝移植术后排异治疗、癫痫、再生障碍性贫血、慢性血小板减少性紫癜。2、恶性肿瘤，包含白血病、淋巴瘤、原位癌。3、其他特定疾病：包括溃疡性结肠炎、特定遗传性疾病（戈谢病、庞贝、四氢生物嘌呤缺乏症）。惠民保一般保什么以长沙惠民保为例：1.基本医保内住院及特殊病种门诊医疗费用报销：保障期间，被保险人在等待期后经过指定医疗机构诊断并接受住院或其他保险合同约定的治疗、检查，则对于被保险人因此而支出的必需且合理的、符合当地基本医保范围内的医疗费用，扣除1.6万免赔额后，可报销80%，保额150万；2.基本医保外住院及特殊病种门诊医疗费用报销保障期间，被保险人在等待期后经过指定医疗机构诊断并接受住院或其他保险合同约定的治疗、检查，则对于被保险人因此而支出的必须且合理的医保外医疗费用，扣除1.6万免赔额后，非罕见病0至20万部分可报销30%、20万至50万部分可报销40%、50万以上部分可报销50%；罕见病0至20万部分可报销40%、20万至50万部分可报销50%、50万以上部分可报销60%，保额100万；3.特定药品费用医疗保险金：保障期间，被保险人在等待期后，经过指定医疗机构的专科医生诊断并开具处方，在保险合同约定的医院、药店购买和使用保险合同约定的特定药品，则对于被保险人因此而支出的合理且必须的特定药品费用，扣除2万免赔额后，可报销60%，保额50万；

疾病保险是一种为投保人承担因疾病导致的医疗费用和经济损失的保险产品。具体的保障范围因保险公司和产品而异，但通常包括以下几类疾病：1.重大疾病：如癌症、心脏病、中风、肾脏病等。这些疾病通常具有较高的治疗费用和较长的康复期，对患者的经济和生活造成较大影响。2.一般疾病：如感冒、肺炎、胃溃疡等。这些疾病的治疗费用相对较低，但累积起来也可能给患者带来较大的经济压力。3.手术：如器官移植、心脏搭桥手术、肿瘤切除手术等。手术治疗通常需要较高的医疗成本和一定的康复时间。4.住院:无论是因为疾病还是意外导致的住院治疗，都可以得到一定比例的报销。需要注意的是，不同的疾病保险产品可能会有不同的保障范围和保额限制。在购买疾病保险时，应仔细阅读保险合同，了解其具体保障内容和条款细则。如有疑问，可以咨询专业的保险顾问或代理人。

疾病保险，尤其是重大疾病保险，主要保障那些可能威胁生命或治疗费用高昂的疾病。具体来说，疾病保险通常覆盖多种疾病类型，包括但不限于：重大疾病：如心脏病、癌症、中风、肾脏疾病、肝脏疾病等。这些疾病通常需要长期治疗和高昂的医疗费用，疾病险可以为被保险人提供资金支持。传染病：如流感、肺炎、结核病、艾滋病等。这些疾病具有传染性，可能严重影响被保险人的健康和生活，疾病险可以提供医疗费用和生活开支的保障。慢性病：如糖尿病、高血压、哮喘、类风湿性关节炎等。这些疾病需要长期治疗和管理，疾病险可以为被保险人提供医疗费用和药物费用的支持。此外，疾病保险一般可保28种必保重疾、3种必保轻症，以及其他由保险公司自行决定是否保障的重疾、中症、轻症。其中28种必保重疾通常包括恶性肿瘤重度、慢性肝功能衰竭失代偿期、严重的三度烧伤、严重的运动神经元病、严重的原发性肺动脉高压、急性或亚急性肝炎、双耳失聪、严重的阿尔兹海默症、双目失明、心脏瓣膜手术、冠状动脉搭桥术等。而3种必保轻症一般包括轻度恶性肿瘤、较轻性急性心肌梗死、轻度脑中风后遗症。请注意，具体的保障疾病范围可能因不同的保险公司和保险产品而有所不同。在购买疾病保险时，建议仔细阅读保险合同和条款，并咨询保险公司或相关部门以获取准确的信息。这样，你可以根据自己的需求和预算选择适合的保险产品，确保在面对突发疾病时能够获得足够的经济保障。

疾病保险，通常指的是重大疾病保险，主要保障的是被保险人在保险期间内罹患合同约定的重大疾病时，保险公司按照合同约定给付保险金。具体的保障疾病种类因保险合同而异，但通常会包括以下一些常见的重大疾病：1.恶性肿瘤：如肺癌、肝癌、乳腺癌、胃癌等。2.急性心肌梗塞。3.脑中风后遗症：指因脑血管的突发病变引起脑血管出血、栓塞或梗塞，并导致神经系统永久性的功能障碍。4.重大器官移植术或造血干细胞移植术：须异体移植手术。5.冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）：须开胸手术。6.终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）：须透析治疗或肾脏移植手术。7.多个肢体缺失：完全性断离。8.急性或亚急性重症肝炎。9.良性脑肿瘤：须开颅手术或放射治疗。10.慢性肝功能衰竭失代偿期：不包括酗酒或药物滥用所致。11.脑炎后遗症或脑膜炎后遗症：永久性的功能障碍。12.深度昏迷：不包括酗酒或药物滥用所致。13.双耳失聪：永久不可逆，须满足一定条件。14.双目失明：永久不可逆。15.瘫痪：永久完全。16.心脏瓣膜手术：须开胸手术。17.严重阿尔茨海默病：自主生活能力完全丧失。18.严重脑损伤：永久性的功能障碍。19.严重帕金森病：自主生活能力完全丧失。20.严重Ⅲ度烧伤：至少达体表面积的20%。21.严重原发性肺动脉高压：有心力衰竭表现。22.严重运动神经元病：自主生活能力完全丧失。23.语言能力丧失：完全丧失且经积极治疗至少12个月。24.重型再生障碍性贫血。25.主动脉手术：须开胸或开腹手术。除了以上列举的这些疾病，还有一些其他的疾病也可能会被包括在内，具体取决于保险合同中的条款。同时，需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能会有所不同，具体保障哪些疾病需要查看保险合同中的详细条款。

在保险行业中，确实存在一些病症或健康状况，可能导致个体无法购买某些类型的保险，或需要支付更高的保费。以下是一些可能导致保险公司不予承保或提高保费的病症或情况：1.严重的慢性疾病：例如癌症、白血病、艾滋病等，这些疾病会显著增加投保者的健康风险，因此保险公司可能会拒绝投保或提高保费。2.心血管疾病：包括冠心病、心肌梗死、心力衰竭、中风（脑卒中）等具有心脏病史或中风史的人可能会被认为有较高的健康风险。3.精神疾病：如精神分裂症、双相情感障碍等严重的精神疾病，尽管不同的保险公司对此态度可能有所不同，但这些疾病可能会影响保险申请。4.遗传性疾病：某些遗传性疾病，如亨廷顿氏舞蹈症等，由于具有高度遗传性和潜在严重性，也可能导致保险申请被拒绝或提高保费。5.代谢及免疫系统疾病：例如糖尿病（包括1型和2型）、红斑狼疮、风湿性关节炎等，这些疾病也可能导致投保难度增加。6.药物滥用和成瘾问题：有药物滥用或成瘾问题的人可能会被认为有较高的健康风险，从而影响保险申请。7.其他严重疾病：包括慢性阻塞性肺病、肝病（如肝炎、肝硬化）、肾病（如肾炎、肾功能不全）等，也可能导致保险公司提高保费或拒绝承保。需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能有不同的规定和标准。有些保险公司可能会提供专门针对某些疾病或健康状况的保险计划，但保费可能会更高。此外，即使患有上述疾病，也不一定意味着完全无法购买保险。在某些情况下，保险公司可能会提供加费承保、除外承保或延期承保等选项。因此，在购买保险前，建议详细了解相关保险条款和政策，并咨询专业的保险顾问或代理人以获取最准确的信息。

在保险领域，某些疾病或病史可能导致保险公司拒绝承保或需要额外保费。这些通常被称为“拒保疾病”。以下是一些常见的拒保疾病：1.严重心脏病：这包括心肌梗死、心力衰竭等。2.癌症：特别是恶性肿瘤，由于治疗费用高昂和复发风险，往往会被保险公司列为拒保疾病。3.严重肝脏疾病：如肝硬化、肝癌等。4.严重肾脏疾病：例如慢性肾病、肾功能衰竭。5.严重肺部疾病：包括慢性阻塞性肺病、肺癌等。6.严重精神疾病：例如精神分裂症、重度抑郁症。7.先天性疾病：比如先天性心脏病、其他遗传性疾病。8.自身免疫性疾病：如类风湿性关节炎、系统性红斑狼疮。9.艾滋病病毒感染(HIV/AIDS)。此外，还有其他一些严重慢性疾病或终末期疾病也可能导致保险公司拒保。需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能有不同的拒保标准和政策。因此，在购买保险之前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚具体的拒保范围和条件。另外，在医疗保险方面，也有一些疾病或治疗项目可能不在医保的报销范围内，例如美容整形手术、不必要的体检、某些高端药物等。这些情况需要根据具体的医保政策来确定。总的来说，了解保险政策和条款对于选择适合自己的保险产品至关重要。如果有任何疑问，建议咨询专业的保险顾问或直接与保险公司沟通。

在购买保险时，确实存在一些疾病情况可能导致保险公司拒绝承保。这些疾病通常包括但不限于以下几类：1.恶性肿瘤：如癌症、肉瘤、淋巴瘤等。由于这类疾病治疗难度大且费用高昂，保险公司可能会拒绝承保。特别是中晚期恶性肿瘤，由于其高风险性，往往不在保险公司的承保范围内。2.心脑血管疾病：如冠心病、风心病、心肌病、脑出血、脑梗塞以及严重心律失常等。这些疾病可能导致保险公司将投保人视为高风险群体，从而拒绝承保或提高保费。3.肝脏疾病：如肝硬化、慢性活动性肝炎等。这些疾病会损害肝脏功能，增加保险公司的风险，因此可能导致拒保。4.肾脏疾病：包括尿毒症、慢性肾炎、慢性肾盂肾炎等。肾脏功能受损严重的情况下，保险公司可能会选择拒保，因为这类疾病的治疗和护理成本较高。5.血液系统疾病：如再生障碍性贫血、白血病等。这些疾病的治疗过程复杂且费用昂贵，因此保险公司可能会谨慎考虑承保。6.免疫系统疾病：如系统性红斑狼疮等。这类疾病可能引发多种并发症，增加保险公司的赔付风险。7.精神疾病：如精神分裂症、严重的抑郁症等。这些疾病可能影响投保人的判断和行为能力，从而增加保险公司的风险。8.代谢性疾病：如严重的糖尿病（特别是控制不良或合并并发症的情况）。这类疾病需要长期治疗和管理，也可能导致保险公司拒保。此外，还有一些其他特定疾病，如艾滋病、高血压II级及以上高危期等，也可能导致保险公司拒绝承保。需要注意的是，不同保险公司的承保政策和标准可能有所不同。在购买保险前，建议投保人详细了解相关保险条款和承保范围，并咨询专业人士的意见。同时，投保人应如实告知自身的健康状况和疾病史，以避免未来可能出现的理赔纠纷。