百万医疗险得了癌症也能买吗？

小三阳可以买百万医疗险，但是会有一定的限制，需要在投保前进行健康告知，如果罹患小三阳但是肝功能正常或者只是轻微异常，肝脏超声等也无异常，则百万医疗保险一般会除外承保，也有部分保险产品会延期或者拒保。投保百万医疗险的时候需要如实告知，保险公司会根据提交的资料进行核保，如果情况不严重的话，大部分都会责任除外承保，但是如果没有如实告知，后续出险保险公司是不会赔偿的。

针对“三高”和癌症患者是否能购买保险的问题，可以给出以下明确的解答：一、三高人群购买保险的情况三高人群（即高血压、高血糖、高血脂患者）确实可以购买保险，但他们的投保条件和可选择的保险产品可能会受到一定限制。具体来说：1.意外险：由于意外险对被保险人的身体条件几乎没有限制，因此非常适合三高人群购买。其保障范围包括意外身故/全残、意外伤残和意外医疗等。2.防癌险：这类保险专门针对癌症提供保障，适合三高人群，因为三高的并发症大都是心脑血管病。其保障范围涵盖癌症的治疗费用等。3.重疾险：虽然重疾险覆盖多种重大疾病，但三高人群在购买时可能会面临加费、除外承保或拒保的情况。4.医疗险：由于医疗险对健康状况的要求较高，三高人群可能需要经过严格的核保过程，甚至可能被拒保。其保障范围包括住院医疗费用、门诊费用等。5.寿险：寿险对健康状况的要求相对宽松，但三高人群可能需要加费承保。二、癌症患者购买保险的情况癌症患者在购买保险时会面临更多的限制。一般来说，已经确诊癌症的患者可能很难购买到新的健康保险，因为保险公司通常会对已经存在的严重健康问题进行排除或拒绝承保。然而，某些特定类型的保险，如癌症保险（若还未确诊癌症且符合购买条件），可能为患者提供一定的保障。此外，对于已经康复的癌症患者，一些保险公司可能会提供特定的康复保险计划，但这类保险的保费和保障范围会根据患者的具体情况进行调整。总的来说，三高和癌症患者在购买保险时需要更加谨慎，并仔细阅读保险合同中的条款和细则。同时，他们也可能需要咨询专业的保险顾问以获取更准确的建议。

癌症患者在购买保险时确实会面临一些限制，但并非所有保险都无法购买。具体来说：1.可购买的保险类型：基本社保：包括城乡居民社保、城镇职工社保等，这些属于国家福利保险保障，未对参保人的身体健康做限制，因此癌症患者也可以购买。普惠型补充医疗险：如长沙惠民保、上海沪惠保等，这类保险大多只要有当地医保就能买，不限年龄、职业、户籍和身体健康状况，癌症患者也可以考虑。税优健康险：未对参保人的身体健康作要求，只要满足年龄和纳税条件，癌症患者也可以投保。部分意外险：一些无需进行健康告知的意外险，癌症患者可以选择购买。但需要注意，如果是需要进行健康告知的意外险，可能会对恶性肿瘤患者做拒保处理。2.购买时可能面临的限制：重疾险和医疗险：这两种保险对癌症患者的限制较大，大多数情况下无法购买。不过，如果是甲状腺癌、前列腺癌等特定癌症类型的患者，在痊愈五年且未复发的情况下，有些重疾险可能会提供除外承保的机会。寿险和年金险：这两类保险的健康告知相对宽松一些，但通常也会对恶性肿瘤患者做拒保处理。同样地，如果是甲状腺癌、早期乳腺癌、前列腺癌等特定癌症类型的患者，在术后痊愈满五年的情况下，寿险可能会加费承保。此外，癌症患者在投保时还需要注意以下几点：首先，要提供完整的病历资料、病检报告等以供保险公司评估；其次，由于癌症的治疗和康复需要消耗大量资金，因此患者在选择保险产品时要充分考虑自身的经济状况和保障需求；最后，在购买保险时要仔细阅读合同条款并了解相关的赔付条件和免责条款。综上所述，虽然癌症患者在购买保险时会面临一些限制和挑战，但并非完全无法获得保障。通过合理选择和搭配不同的保险产品，癌症患者也可以为自己和家人构建起一道坚实的保障屏障。

癌症患者是否可以买保险，取决于具体的保险类型和患者的具体情况。一般来说，癌症患者在购买保险时会面临一些限制，但并非所有类型的保险都无法购买。1.基本社保：包括城乡居民社保、城镇职工社保等，这些属于国家福利保险保障，未对参保人的身体健康做限制，因此癌症患者也可以购买。2.普惠型补充医疗险：这类保险大多只要有当地医保就能买，除此之外通常不限年龄、职业、户籍和身体健康状况，也无需体检，因此癌症患者也有可能购买。3.税优健康险：这种保险未对参保人的身体健康作要求，只要满足年龄和纳税条件，癌症患者也可以投保。4.理财型保险：如果是不涉及身故和健康保障的理财型保险，其对被保险人的身体健康要求较低，因此癌症患者也可能购买。然而，对于一些其他类型的保险，如重疾险和医疗险，癌症患者可能会面临购买限制。例如，重疾险通常对癌症患者拒保，但某些特定类型的癌症（如甲状腺癌、早期乳腺癌、前列腺癌）在痊愈后满5年，有些重疾险可能会考虑承保。医疗险方面，癌症患者通常无法通过商业医疗险的健康告知，因此可能无法购买。此外，还有一些特殊的保险产品，如“既往症保险”，这类保险允许带病投保并且报销。但需要注意的是，这类保险可能对于既往症的报销会有限制，或者报销比例会降低。总的来说，癌症患者在购买保险时应仔细了解保险产品的条款和承保条件，并根据自己的实际情况选择适合的保险产品。同时，建议咨询专业的保险顾问以获取更准确的建议。

癌症治疗，百万医疗保险能报销的比例会因具体的保险产品而有所不同。但一般来说，多数百万医疗保险产品的报销比例在80%至90%之间。以下是一些具体的考虑因素和建议：1.报销比例：-医保目录内的医疗费用：报销比例可能接近90%。-医保目录外的医疗费用：报销比例可能在80%左右。-特定疾病赔付：某些产品对于癌症等重大疾病的赔付比例可能会更高，甚至达到100%，但这需要仔细阅读保险条款来确定。2.免赔额和起付线：-百万医疗保险通常设有免赔额，一般在1万至2万之间。这意味着您需要先自行承担这部分费用，超出免赔额的部分才能由保险公司报销。-起付线是指保险公司开始承担赔付责任的最低医疗费用金额。不同的医院等级和地区，起付线可能有所不同。3.保障范围：-建议选择包含特药报销、门诊急诊和住院费用的综合型百万医疗保险产品。这样可以确保在癌症治疗过程中，无论是住院、门诊还是购买特效药物，都能得到相应的保障。4.理赔流程：-在确诊癌症并接受治疗后，您需要收集相关的医疗费用发票、诊断证明等理赔材料。-将完整的理赔申请资料提交给保险公司，并按照保险公司的要求进行后续的审核流程。-保险公司会对提交的资料进行审核，若符合理赔条件，则会按照约定的报销比例进行赔付。5.注意事项：-在购买百万医疗保险时，务必仔细阅读保险条款，了解报销比例、免赔额、保障范围等重要信息。-考虑到癌症治疗的长期性和复杂性，建议选择续保条件好、保障稳定的保险产品。-如果可能的话，可以咨询专业的保险顾问或代理人，以获取更具体的投保建议和理赔指导。综上所述，百万医疗保险对于癌症治疗的报销比例因产品而异，但多数产品在80%至90%之间。为了获得更准确的报销信息，建议您仔细阅读所购买保险产品的条款，并咨询保险公司的客服部门或专业的保险顾问。

得了癌症后，虽然购买保险的选择会受到一定限制，但仍有几种保险可以考虑：1.社会医疗保险：社会医疗保险通常不会因为个人的已有健康状况（如癌症）而拒绝承保。作为基础保障的重要组成部分，它能够为癌症患者提供一定的医疗费用报销。2.普惠型补充医疗险：部分城市推出的普惠型补充医疗保险，其投保门槛相对较低，甚至允许已患癌症者投保。虽然可能对既往病症有特定的限制条件，但仍然是一个值得考虑的选项。3.癌症复发险：这是一类专门针对癌症患者的保险产品，旨在为癌症患者提供额外的复发保障。例如，市场上有针对特定类型癌症（如乳腺癌、宫颈癌等）的复发险产品。4.特定疾病保险：有些保险公司提供特定疾病保险，这类保险允许已经患有特定疾病（如癌症）的人群投保。虽然保障范围可能较为有限，但能为患者提供一定程度的保障。5.商业医疗险：市面上存在一些免健康告知的医疗险产品，这类保险可以在一定程度上帮助癌症患者缓解治疗费用的压力。但需要注意的是，这类产品可能对既往症有特定的免责条款。6.意外险：意外险的投保要求通常较为宽松，癌症患者也有可能购买。但购买时需仔细查看产品的投保须知和健康要求。综上所述，尽管癌症病人在选择保险时面临诸多挑战，但市场上仍有多种保险产品能够满足他们的需求。从社会医疗保险到商业医疗险，再到特定疾病保险和癌症复发险，每一种产品都有其独特的保障范围和优势。在选择时，应根据个人的实际情况和需求进行考虑。

得过癌症的人是否能购买百万医疗险，主要取决于具体的产品条款和保险公司的规定。一般来说，传统的百万医疗险产品可能会对已经患有重大疾病如癌症的人设置投保限制，因为这类人群的健康风险相对较高。然而，市场上也存在一些特定设计的保险产品，旨在为已经患有癌症或其他重大疾病的人提供保障。近年来，一些保险公司推出了更加宽松的百万医疗险产品，这些产品可能不会对癌症患者设置严格的投保限制。例如，某些产品可能会提供除外承保，即不保障与癌症相关的医疗费用，但保障其他疾病的医疗费用。此外，还有一些产品可能会提供特定的癌症医疗保障，或者在患者康复后提供一段时间的保障。在购买这类产品时，患者需要仔细阅读保险合同和条款，了解保障范围、除外条款以及续保条件等重要信息。同时，也需要根据自身的健康状况和经济能力来选择合适的保险产品。总的来说，虽然得过癌症的人购买百万医疗险可能会面临一些挑战，但市场上仍然存在一些可供选择的保险产品。患者在购买前应该充分了解产品信息，并咨询专业的保险顾问或医生的建议。另外，值得注意的是，随着保险市场的不断发展和创新，未来可能会有更多针对特定人群如癌症患者的定制化保险产品出现。因此，患者在选择保险产品时也可以关注市场上的最新动态和产品创新。最后需要强调的是，无论选择何种保险产品，诚实告知自己的健康状况和病史都是非常重要的。这有助于保险公司更准确地评估风险并制定相应的保障计划，也能避免在理赔时因隐瞒病情而导致的纠纷。

三高和癌症患者在购买保险时确实会面临一些限制，但并不意味着他们完全无法购买保险。以下是三高和癌症患者购买保险的具体分析：对于三高人群（即高血压、高血糖、高血脂患者）：1.意外险：由于意外险对被保险人的身体条件几乎没有限制，因此非常适合三高人群购买。其保障范围包括意外身故/全残、意外伤残和意外医疗等。2.防癌险：这类保险专门针对癌症提供保障，适合三高人群，因为三高的并发症大都是心脑血管病。其保障范围涵盖癌症的治疗费用等。但需要注意，如果已经确诊癌症，可能无法购买此类保险。3.重疾险：虽然重疾险覆盖多种重大疾病，但三高人群在购买时可能会面临加费、除外承保或拒保的情况。具体承保情况取决于患者的具体病情和保险公司的政策。4.医疗险：由于医疗险对健康状况的要求较高，三高人群可能需要经过严格的核保过程，甚至可能被拒保。但如果能够通过核保，医疗险可以提供包括住院医疗费用、门诊费用等在内的全面保障。5.寿险：寿险对健康状况的要求相对宽松，但三高人群可能需要加费承保。此外，市场上也有一些特别针对三高人群的保险产品，如慢病医疗险等。对于癌症患者：1.已经确诊癌症的患者在购买新的健康保险时可能会面临很大的限制，因为保险公司通常会排除或拒绝承保已经存在的严重健康问题。然而，某些特定类型的保险，如癌症康复保险或特定癌症保险（如果还未确诊且符合购买条件），可能为患者提供一定的保障。2.意外险：与三高人群相似，癌症患者在选择意外险时也需要关注保险条款中是否对恶性肿瘤有除外责任。如果意外险没有健康告知的要求或未将恶性肿瘤列为除外责任，则癌症患者通常可以购买。3.商业补充医疗险：一些地区的商业补充医疗险对于既往症患者投保是没有限制的，只要有当地的基本医保就可以购买。但这类保险可能对既往症的报销会有所限制或降低报销比例。总的来说，三高和癌症患者在购买保险时需要更加谨慎并仔细阅读保险合同中的条款和细则。同时他们也可能需要咨询专业的保险顾问以获取更准确的购买建议和产品推荐。请注意以上信息可能因地区、保险公司政策及产品更新而有所变化，请以实际情况为准进行购买决策。