哪些传染病不能买保险

微医保特定传染病保险是中国大地保险公司承保的一款保险产品。它保障传染病身故、传染病ICU重症保障、传染病确诊住院津贴，但只能在二级及以上公立医院或指定的法定传染病诊治定点医院治疗才能报销。它有10万元版本的、30万元版本的、50万元版本的，保障越高的投保保费也越高，针对不同人群不同的需求做了区分。以10万元版为例子，它保障10万元的传染病身故，2万元的传染病ICU重症保障，还有500元的传染病确诊住院津贴。这款保险跟同类型其他保险产品相比性价比不错，价格非常实惠，但是保障内容却更加全面，建议有需求的投保人考虑这款保险产品。

上文提到重疾险可以重复赔付，所以可以同时买多份。那么，除了重疾险以外，还有哪些保险可以重复买呢？哪些不能呢？1、医疗险医疗险是用来报销因疾病或意外导致的医疗费用，报销的钱不会超过实际医疗花费。因此，买了多份，也不能重复赔付。2、寿险寿险保障人的生命，也属于定额给付型，只要身故或者全残，就能赔付一笔钱。因此，寿险是可以重复购买的。3、意外险意外险要不要重复购买，需要分情况来看。因为意外险的核心保障包括：意外身故、意外残疾和意外医疗。其中，意外身故和意外残疾两项责任属于“给付型”，只要符合合同约定就能赔，所以是可以重复赔付的。但意外医疗属于“报销型”，花多少报销多少，无法重复报销，多买也没有意义。总的来说，像重疾险、寿险这类给付型保险，是可以重复购买的，但医疗险和意外医疗责任属于报销型，重复购买只是浪费钱。

保险公司通常会根据被保险人的健康状况来决定是否承保。一些严重的疾病，例如癌症、心脏病、肾病、糖尿病等，可能会被列为不可保疾病，这意味着保险公司不会为这些疾病提供保险保障。此外，一些高风险的活动，例如极限运动、危险职业等，也可能会被列为不可保项目。然而，具体的不可保疾病和不可保项目可能会因保险公司和保险产品的不同而有所差异。因此，如果您有特定的健康状况或活动需要保险保障，建议您咨询保险公司或保险代理人，了解具体的承保条件和限制。

关于“保险哪些不能买”的问题，可以从以下几个方面进行归纳：1.不符合个人需求的保险：在购买保险之前，首先要明确自己的保障需求。如果某种保险产品并不能满足你的实际需求，那么这样的保险就不值得购买。例如，如果你主要想应对大病风险，那么购买小额医疗险就不是明智的选择。2.保费过高的保险：投保之前需要做好保费预算，一般建议保费预算不要超过家庭年收入的十分之一，以避免对家庭经济产生影响。如果保险产品的保费过高，超出了你的经济承受能力，那么这样的保险也不建议购买。3.保额不合理的保险：保额的设置应该根据个人或家庭的实际情况来确定。如果保额过低，可能无法提供足够的保障；而如果保额过高，则可能导致保费的浪费。因此，在购买保险时，需要注意保额的合理性。4.保险条款不清晰的保险：在购买保险时，需要仔细查阅保险合同条款，包括保险责任、免责范围等。如果保险条款模糊不清或者有歧义，那么这样的保险产品可能会给未来的理赔带来麻烦。5.存在健康或年龄限制的保险：某些保险产品可能对投保人的健康状况或年龄有限制。如果你的健康状况或年龄不符合保险产品的要求，那么这样的保险就不能购买。例如，一些健康保险可能会要求投保人进行体检或提供健康报告，而某些保险产品则可能对投保人的年龄有特定要求。综上所述，不能买的保险主要包括不符合个人需求、保费过高、保额不合理、保险条款不清晰以及存在健康或年龄限制的保险产品。在购买保险时，建议消费者仔细阅读保险合同和条款，了解保险产品的保障范围、理赔流程等关键信息，并根据自身实际情况和经济能力进行合理选择。

在购买保险时，确实存在一些情况可能导致无法购买。以下是一些常见的情况：1.年龄不符合要求：许多保险产品都设有投保年龄的限制。无论是过低还是过高的年龄，都可能超出保险公司的承保范围，从而无法购买相应的保险。例如，一些意外险产品可能不接受超过65岁的被保险人。2.健康状况不佳：保险公司在承保前通常会要求投保人进行健康告知，即提供有关自身健康状况的信息。如果被保险人患有某些严重疾病，如恶性肿瘤、重大器官移植术等，或者存在其他健康问题，如血常规、尿检指标异常等，保险公司可能会拒绝承保或提高保费。3.高危职业：某些职业由于其固有的高风险性，可能导致保险公司不愿承保。例如，采矿勘探、海员、特种部队等高危职业人群在购买意外险时可能会面临困难。4.财务状况问题：对于某些高额的保险产品，保险公司可能会要求投保人证明其财务状况。如果财务状况不佳，或者存在破产记录、信用记录不良等情况，可能会影响到保险的购买。5.已购买相似保障：如果被保险人已经购买了其他类似的保险产品，并且保障范围重叠，保险公司可能会限制或拒绝额外的保险申请。6.保险合同中的除外条款：在某些情况下，保险合同中可能会有除外条款，规定某些特定情况不在保险保障范围内。例如，战争、核爆炸等极端事件通常会被排除在保障之外。请注意，以上只是一些常见的情况，并不能涵盖所有可能导致无法购买保险的因素。在购买保险前，建议仔细阅读保险合同和条款，了解并遵守相关规定以确保自身权益得到保障。同时，也可以咨询专业的保险顾问或代理人以获取更详细的信息和建议。

传染病保险是否赔付取决于多个因素，包括保险合同的具体条款、投保人是否履行了如实告知义务以及保险事故的发生情况等。以下是一些通常不在传染病保险赔付范围内的疾病或情况：性传播疾病：诸如梅毒、淋病等性传播疾病，这些疾病的治疗费用通常不受医疗保险或传染病保险的保障，需要由患病个体自行承担。部分特定传染病：尽管传染病保险通常旨在覆盖某些传染病的风险，但具体哪些传染病被包括在内取决于保险合同的条款。一些保险公司可能会将某些特定传染病排除在赔付范围之外，例如艾滋病在某些百万医疗险和重疾险中可能不被赔付。未履行如实告知义务：如果投保人在订立保险合同时未如实告知与保险标的或被保险人有关的情况，且该情况足以影响保险人决定是否同意承保或提高保险费率的，保险人有权解除合同。在这种情况下，即使被保险人确诊患有传染病，保险公司也可能不会承担赔偿或给付保险金的责任。不符合保险合同条款：保险合同中可能包含对传染病种类、严重程度或治疗方式等的限制。如果确诊的传染病不符合保险合同中的这些条款，保险公司可能不会赔付。公共卫生负担的费用：根据《社会保险法》的相关规定，应该由公共卫生负担的费用不纳入医保报销范围。传染病预防、免疫接种等属于公共卫生范围，因此这部分费用通常也不在医疗保险或传染病保险的赔付范围内。非保障范围内的医疗费用：即使传染病被包括在保险赔付范围内，但某些非必要的医疗费用（如美容整形手术、非处方药费用等）也可能不被赔付。综上所述，传染病保险是否赔付取决于多个因素，包括保险合同的具体条款、投保人的如实告知义务以及保险事故的发生情况等。在购买传染病保险时，建议仔细阅读保险合同条款，并咨询专业人士以获取更准确的解答。同时，注意保持良好的生活习惯和预防措施，以降低感染传染病的风险。

关于少儿传染病保险，通常涵盖多种儿童常见的传染性疾病。这些疾病包括但不限于水痘、麻疹、流行性感冒、肺结核、百日咳等。具体来说：1.水痘：这是一种常见的儿童传染病，症状包括皮肤上出现红色疹子和水泡，伴有发热、头痛等症状。2.麻疹：这是一种高度传染性的病毒性疾病，其症状包括高热、咳嗽、流涕、眼结膜炎等。3.流行性感冒：由流感病毒引起的急性呼吸道传染病，症状有发热、咳嗽、喉咙痛、鼻塞、流涕等。4.肺结核：由结核分枝杆菌引起的传染病，其症状包括咳嗽、咳痰、发热、盗汗和体重下降等。5.百日咳：由百日咳杆菌引起的传染病，症状包括咳嗽、呼吸困难、呕吐等。此外，根据一些保险合同条款，少儿传染病保险还可能包括其他多种法定传染病，如脊髓灰质炎、流行性乙型脑炎、白喉、新生儿破伤风、猩红热、流行性腮腺炎、风疹、手足口病以及新型冠状病毒肺炎等。请注意，不同的保险公司和产品可能提供不同的保障范围和条款，因此在购买保险时，建议仔细阅读保险合同和条款，以了解具体的保障内容和限制。同时，保险产品的具体保障范围和保费等信息最好咨询相关保险公司的客服人员或专业保险代理人，以确保获得最准确的信息。

在保险领域，是否能购买保险并不完全取决于是否患有传染病，而是主要取决于所患传染病的类型、病情以及保险公司的具体核保政策。一般来说，甲乙类传染病，由于其较高的传染性和严重性，可能会在购买保险时面临更多的限制。1.甲乙类传染病在购买保险时的限制：甲乙类传染病包括艾滋病、病毒性肝炎、狂犬病、流行性乙型脑炎、登革热、炭疽等。这些疾病在购买如重疾险、医疗险等健康险种时，通常需要被保险人如实告知健康状况。保险公司会根据实际情况进行核保，并可能会拒绝承保、加费或者附加责任。然而，对于其他类型的保险，如财产险、车险、年金险、意外险等，由于这些保险不直接涉及被保险人的身体健康状况，因此通常不会受到甲乙类传染病的影响。2.丙类传染病在购买保险时的情况：相较于甲乙类传染病，丙类传染病的传染性较小。如果被保险人已经治愈，还是有机会购买重疾险等健康险种的。但同样需要如实告知健康状况，并以保险公司的核保结果为准。总的来说，患有传染病并不一定意味着无法购买保险。在购买保险时，应详细了解保险产品的条款和核保政策，并如实告知个人的健康状况。同时，也可以考虑咨询专业的保险顾问或代理人，以获取更准确的建议和信息。