哪些疾病会拒保

保险拒保会退钱。保险公司拒保退保费分以下两种情况：1、在准备购买保险时，保险公司拒绝承保，由于没有收取投保人保险费用，因此也不存在退钱一说。2、如果已经投保成功，保险公司在核保时发现投保人不符合保险合同承保要求，作出拒绝承保决定，那么保险公司在告知被保险人拒保原因同时并退还保费。

甲状腺疾病保险公司在核保时会根据被保险人的个人情况进行评估，如果存在一些高风险因素，如已经患有甲状腺疾病或家族中有甲状腺疾病史等，则可能会被拒保或者需要缴纳更高的保费。此外，如果申请人的健康状况不符合保险公司的要求，也可能会被拒保。

在投保时，保险公司会根据投保人的身体状况来评估风险，某些情况下可能会导致拒保。以下是一些常见的可能导致保险公司拒保的身体状况：1.严重疾病：如晚期癌症、严重心脏病等。这些疾病对申请人的寿命和健康状况有严重影响，因此保险公司可能会拒绝承保。2.遗传性疾病：某些遗传性疾病可能增加申请人未来患病的风险，保险公司可能会基于这一原因拒绝投保，或者要求投保人支付额外的保费。3.慢性疾病：例如糖尿病、高血压等。尽管这些疾病不一定立即导致严重后果，但它们会增加未来医疗支出的可能性，因此保险公司会根据具体情况来决定是否接受投保。4.精神疾病：某些精神疾病可能会影响个人的生活和工作能力，从而增加保险风险。因此，保险公司可能会对此类疾病持谨慎态度，甚至拒绝投保。5.其他健康状况：包括但不限于乙肝、肝功能异常、体重过重、血脂高、肾结石等，以及已明确诊断为恶性或原位癌的肿块、结节等。这些情况都可能被视为潜在的健康风险，导致保险公司拒保。需要强调的是，具体的拒保条件因保险公司和产品而异。在投保前，建议投保人详细阅读保险条款并咨询专业人士，以了解自身状况是否符合投保要求。此外，随着医学的进步和保险市场的变化，某些原先的拒保条件可能会得到调整，因此投保人应保持关注并及时更新信息。

保险公司可能会拒保的疾病主要包括以下几类：一、恶性肿瘤恶性肿瘤是指恶性肿瘤细胞不受控制地增殖和扩散而形成的肿瘤，由于治疗难度大且费用高，保险公司一般会拒绝承保这类疾病。二、心血管类疾病心脏瓣膜类疾病未得到完全根治的先天性心脏病（对于新生儿尤其常见于早产儿）冠心病、心肌梗塞、心绞痛、心力衰竭、心肌病变等较为严重的心血管疾病类型这些疾病风险较高，保险公司可能会拒绝承保或提高保费。三、呼吸系统疾病尚未获得彻底治疗的肺结核和慢性阻塞性肺病等呼吸系统疾病，由于治疗周期长且易复发，保险公司可能会选择拒保。四、泌尿及内分泌系统疾病慢性肾炎等泌尿系统疾病糖尿病等内分泌系统疾病这些疾病需要长期治疗和控制，因此保险公司可能会拒绝承保。五、其他严重疾病严重肝病：包括肝硬化、肝癌等，肝脏功能损害严重，保险公司可能会拒绝承保。肾脏疾病：如肾功能衰竭等，肾脏功能受损严重，保险公司可能会拒绝承保。艾滋病：艾滋病是一种严重的免疫系统疾病，治疗难度大且传染性强，保险公司一般会拒绝承保。既往疾病：尤其是慢性病或需要长期治疗的疾病，保险公司通常不承保已经存在的疾病。六、特殊疾病或情况自杀或自伤导致的伤害或死亡，生命保险通常不承保。战争、恐怖袭击等导致的伤害或死亡，保险公司通常也不承保。因滥用药物或酗酒导致的疾病，保险公司也会选择拒保。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能对疾病的定义和涵盖范围有所不同。在购买保险时，应仔细阅读保险合同和保险条款，了解保险公司对疾病的定义和免责范围。同时，根据个人的健康状况和需求，选择适合自己的保险产品。如果对自己的健康状况或保险产品的选择有疑问，建议咨询专业的医生或保险顾问。

寿险拒保的情况主要包括以下几种：1.未履行按期交纳保险费的义务：在人身保险合同中，如果投保人超过宽限期仍未缴纳保险费，且没有保费自动垫交的情况下，保险合同效力会中止。在效力中止期间发生的保险事故，保险公司有权拒赔。2.未履行如实告知义务：寿险合同是一种基于诚信的合同，投保人在订立合同之前应如实告知有关情况。如果投保人故意隐瞒关键性事实信息，保险公司有权解除合同并拒绝赔付。3.事故不属于保险责任范围之内：如果发生的事故并不在寿险产品的保障范围之内，保险公司会拒绝赔付。因此，投保人在购买寿险时应仔细阅读保险合同，了解保险责任和除外责任。4.所签寿险合同为无效合同：如果寿险合同因违反法律规定或双方约定而无效，保险公司有权拒绝赔付。例如，合同中约定的保险金额超过法定限额的部分将被视为无效。5.保险事故发生在免责期：某些寿险产品设有免责期，即在合同生效后的一段时间内（如90天或180天），如果发生保险事故，保险公司不承担赔偿责任。这是为了防止逆选择风险。6.缺少必要的索赔单证或材料：投保人在申请理赔时，需要提供完整的索赔单证和相关材料。如果缺少必要的文件或信息，保险公司可能会拒绝赔付。7.职业或健康状况不符合承保要求：某些高风险职业或患有特定疾病的投保人可能会被保险公司拒保。例如，从事高危行业的人员或患有严重慢性疾病的患者可能面临更高的拒保风险。请注意，以上列举的情况并非绝对，具体还需根据保险合同的条款以及保险公司的政策来确定。在购买寿险时，建议投保人仔细阅读合同条款并咨询专业人士的意见。

在保险领域，某些疾病或健康状况可能会被保险公司视为高风险，从而导致拒保。以下是一些常见的疾病或健康问题，可能导致拒保或需要额外核保：1.癌症：已确诊的癌症或某些类型的癌前病变可能被拒保，尤其是恶性肿瘤。2.心脏病：如心肌梗死、冠状动脉疾病、严重的心律失常等。3.严重的高血压：未控制或控制不佳的高血压可能被视为高风险。4.糖尿病：尤其是1型糖尿病或未控制的2型糖尿病。5.慢性肝病：如肝硬化、慢性肝炎等。6.慢性肾病：如肾功能衰竭、透析患者等。7.精神疾病：如重度抑郁症、精神分裂症、双相情感障碍等。8.自身免疫性疾病：如系统性红斑狼疮、类风湿性关节炎等。9.HIV/AIDS：通常会被拒保。10.严重的呼吸系统疾病：如慢性阻塞性肺病（COPD）、肺纤维化等。11.神经系统疾病：如多发性硬化症、帕金森病等。12.严重肥胖：BMI过高可能被视为高风险。13.严重贫血或其他血液疾病：如再生障碍性贫血、白血病等。14.器官移植史：接受过器官移植的患者可能被拒保。15.严重的遗传性疾病：如亨廷顿病、囊性纤维化等。需要注意的是，不同保险公司和产品对疾病的核保标准可能有所不同，有些疾病可能通过加费、除外责任等方式承保，而非直接拒保。具体情况需根据保险公司的核保政策而定。

商业保险通常会拒绝承保某些具有高风险的疾病。以下是一些常见的可能被商业保险拒保的疾病：1.恶性肿瘤2.急性心肌梗塞3.脑中风后遗症4.重大器官移植术或造血干细胞移植术5.冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）6.终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）7.多个肢体缺失8.急性或亚急性重症肝炎9.良性脑肿瘤10.慢性肝功能衰竭失代偿期11.脑炎后遗症或脑膜炎后遗症12.深度昏迷13.双耳失聪14.双目失明15.瘫痪16.心脏瓣膜手术17.严重阿尔茨海默病18.严重脑损伤19.严重帕金森病20.严重Ⅲ度烧伤21.严重原发性肺动脉高压22.严重运动神经元病23.语言能力丧失24.重型再生障碍性贫血25.主动脉手术26.严重的多发性硬化27.严重的Ⅰ型糖尿病28.侵蚀性葡萄胎（或称恶性葡萄胎）29.系统性红斑狼疮并发重度的肾功能损害30.严重的原发性心肌病这些疾病由于治疗成本高、病情严重或复发率高，被保险公司视为高风险，因此可能会被拒保。然而，具体的拒保情况还需根据保险公司的政策和具体条款来确定。此外，除了上述疾病外，还有一些其他情况也可能导致商业保险拒保，如投保人在进行健康告知时未履行如实告知义务、有带病投保嫌疑，或者被保险人在等待期内出险等。这些情况都可能被视为高风险因素，导致保险公司拒绝承保。总的来说，商业保险的承保决策是基于对风险的综合评估。不同的保险公司和产品可能有不同的承保标准和政策，因此在购买商业保险前，建议详细了解保险产品的条款和承保要求。

在保险领域，拒保通常指的是保险公司基于风险考虑，拒绝为某些潜在客户提供保险服务。其中，因疾病而拒保的情况尤为常见。以下是一些可能导致拒保的常见疾病：1.恶性肿瘤：包括各种癌症，这类疾病的治疗费用高昂且复发率高，因此保险公司可能会选择拒保。2.心脑血管疾病：如脑中风后遗症、严重脑损伤、急性心肌梗塞、冠状动脉搭桥术等。这些疾病可能导致永久性瘫痪或严重残疾，从而增加保险公司的赔付风险。3.重大器官疾病：包括但不限于重大器官移植术或造血干细胞移植术、终末期肾病等。这些疾病的治疗费用巨大且预后不佳，因此也可能导致拒保。4.遗传性疾病与基因疾病：由于这类疾病具有不可避免和难以预测的特征，保险公司通常会选择拒保。5.精神疾病：如严重阿尔茨海默病、严重帕金森病等。这些疾病需要长期治疗且可能影响被保险人的日常生活和工作能力。6.性传播疾病与艾滋病：这类疾病涉及到伦理道德问题且治疗费用高昂，特别是艾滋病，由于其传染性和治疗难度，通常会被保险公司拒保。7.其他严重疾病：如重型再生障碍性贫血、严重的多发性硬化、严重的Ⅰ型糖尿病等。这些疾病也可能导致保险公司拒保。此外，还有一些其他情况也可能导致保险公司拒保，例如超出承保年龄限制、职业风险高、不符合健康告知、财务状况不佳以及存在道德逆选择等。需要注意的是，不同的保险公司和产品可能有不同的政策和标准。因此，即使患有上述疾病之一，也不意味着无法购买商业保险。在购买保险时，建议详细了解相关条款和政策，并咨询专业人士的意见。