重疾险中的既往病症是什么？

重疾险中的年末现金价值是指投保人退保或保险公司解除保险合同时，由保险公司向投保人退还的那部分金额，也就是投保人的保单账户在扣除保障成本之后的部分金额。目前，重疾险的保单现金价值可以用一个计算公式计算，计算公式为：保单的现金价值=投保人已缴纳的保费－保险公司的管理费用开支在该保单上分摊的金额－保险公司因为该保单向推销人员支付的佣金－保险公司已经承担该保单保险责任所需要的纯保费+剩余保费所生利息。当然，因为重疾险的保单年度末的现金价值都会在保险单上载明，所以投保人如果想要知道退保时能拿回多少现金价值的话，可以直接查看自己的保险单。

重疾险中的身故保障是指在合同有效期内，若被保险人不幸身故，保险公司将按照合同约定给付身故保险金，若没有身故，保险公司则不负责承担给付身故保险金的责任。目前，由于大多数的重疾险产品都不会带有身故保障，只有少数的重疾险产品会带有身故保障，而即使带有身故保障，保额通常也不会太高，因为重疾险中的身故保险金通常是已交保费，或是已交保费的多少倍。当然，总体来说，带有身故保障的重疾险产品还是要比不带身故保障的重疾险产品要好很多，毕竟带有身故保障的重疾险产品会赔付身故保险金和重大疾病保障金，而不带身故保障的重疾险产品就只赔付重大疾病保险金。

重疾险中的身故保险金是指投保人购买重疾险以后，若被保险人是因为合同约定的重大疾病而导致身故的，那么保险公司将按照合同约定的保额给付身故保险金。目前，大多数的重疾险产品都不会带有身故保险金，只带有重大疾病保险金。而即使带有身故保险金，保额也不会太高。因为重疾险中的身故保险金通常是已交保费，或是已交保费的多少倍。因此，投保人如果想要同时获得身故保障和重疾保障的话，可以在重疾险的基础上购买一份寿险。当然，因为重疾险+寿险的保费是比较高的，所以如果经济条件不允许的话，可以只购买带有身故保险金的重疾险产品。

身故保险金是重疾险中的一项保障责任，如果被保险人在保险期间内不幸身故，保险公司会按照合同约定的身故保险金进行赔付。具体来说，身故保险金的赔付金额通常是根据被保险人的年龄、性别、保额等因素来确定的。不同的重疾险产品可能会有不同的身故保险金赔付规则，因此具体赔付金额需要根据保险合同的具体条款来确定。需要注意的是，身故保险金通常只会在被保险人身故时才会赔付，因此如果被保险人在保险期间内没有身故，那么身故保险金就不会赔付。以上信息仅供参考，建议查阅保险合同或者咨询专业保险顾问了解更多详情。

在重疾险中，身故通常是指被保险人在保险期间内死亡的情况。当被保险人身故时，保险公司通常会根据保险合同的约定向受益人支付一定的保险金。需要注意的是，不同的重疾险产品对于身故的定义和赔付条件可能会有所不同，因此在购买重疾险时，建议仔细阅读保险合同中的相关条款，以便了解具体的保障内容和限制条件。

重疾险中的中症通常指的是一些严重但不属于重大疾病的疾病。这些疾病对患者的生活和工作产生一定程度的影响，但并不会导致患者完全丧失自理能力。中症通常介于重疾与轻症两种类型之间，是重疾以下、轻症以上的疾病类型。具体来说，中症疾病可能包括以下几种：脑血管疾病：如脑梗塞、脑出血等，这些疾病会导致患者出现一定程度的神经功能障碍，如肢体无力、言语困难等。心脏病：如心肌梗死、心力衰竭等，这些疾病会导致患者心脏功能受损，出现胸痛、呼吸困难等症状。肿瘤：一些恶性肿瘤虽然不属于重大疾病，但仍然会对患者的身体健康造成一定程度的影响。肾脏疾病：如慢性肾功能衰竭、肾炎等，这些疾病会导致患者肾功能受损，出现尿液异常、水肿等症状。器官移植：如肝脏移植、肾脏移植等，这些手术虽然可以延长患者的生命，但仍然会对患者的身体健康产生一定影响。此外，中症还可能包括中度类风湿关节炎、中度脑中风后遗症、中度脑损伤、中度面积三度烧伤、单个肢体缺失、中度系统性红斑狼疮、中度脑炎或脑膜炎后遗症、中度运动神经元病、中度帕金森氏症等疾病。然而，需要注意的是，中症的具体定义和范围可能会因不同的保险公司和产品而有所不同。因此，在购买重疾险时，应仔细阅读保险合同和条款，了解清楚所购买的保险产品对于中症的具体定义、保障范围以及理赔条件。这样，才能确保在需要时能够得到合理的保障和赔偿。

既往病症是否可以买香港医疗险，这个问题涉及多个方面，以下是我的回答：一、购买资格与条件首先，要在香港购买医疗保险，通常需要满足一定的条件。这包括必须是香港的合法居民或持有有效的香港身份证明文件，并且年满18周岁。此外，购买时还需要提供相关的个人信息和健康状况。二、如实告知原则对于既往病症，香港保险的一个重要原则是最大诚信原则。这意味着投保人在购买保险时应该如实告知个人的身体状况、过往病史以及生活习惯等。如果投保人隐瞒了已知或应该知道的重要事实，保险公司有权撤销保单。三、保险公司的评估与决策保险公司在面对有既往病史的投保人时，会根据其具体情况进行评估。评估的内容可能包括病史的严重性、治疗情况、是否存在复发风险等。基于这些评估，保险公司会决定是否接受投保，以及保费的定价。四、特定保险产品的可能性虽然一些严重的既往病症可能导致投保困难或保费增加，但香港保险市场相对灵活，有些保险公司可能提供特定的保险产品给有既往病史的人群。这些产品可能会针对特定的疾病或情况，提供一定程度的保障。综上所述，既往病症是否可以买香港医疗险并没有一个确定的答案。它取决于多个因素，包括个人的具体情况、保险公司的政策以及市场上的保险产品等。因此，对于有既往病症的人来说，在购买香港医疗险前，最好咨询专业的保险顾问或与保险公司直接联系，以了解可用的保险选项和相关要求。

在保险领域中，被保险前患有但未就诊的情况是否算作既往病症，通常取决于具体的保险合同条款以及保险公司的核保政策。不过，一般来说，可以从以下几个方面进行理解和分析：1.既往病症的定义：既往病症通常指的是在投保之前，被保险人身体上已经发生的疾病或有健康上的异常。这些疾病或异常可能是已经确诊的，也可能是未经医生诊断但症状明显且持续存在的。2.未就诊的影响：如果被保险人在投保前患有某种疾病或出现异常症状，但并未就医或进行诊断，那么在理赔时可能会面临一定的风险。因为保险公司可能会要求提供相关的医疗证明或诊断报告来证实疾病的存在和严重程度。如果无法提供这些证据，可能会影响理赔的顺利进行。3.保险合同的约定：不同的保险合同对于既往病症的约定可能有所不同。有些合同可能会明确规定，只有在投保前已经确诊的疾病才被视为既往病症；而有些合同则可能将范围扩大至包括未经诊断但症状明显的疾病。因此，具体是否算作既往病症，还需要根据所签订的保险合同条款来判断。4.保险公司的核保政策：保险公司在核保时通常会关注被保险人的健康状况和既往病史。对于未就诊的情况，保险公司可能会根据症状的严重程度、持续时间以及是否影响保险风险等因素进行综合评估。如果保险公司认为该情况足以影响保险风险，则可能会在核保时提出询问或要求进一步检查。综上所述，被保险前患有但未就诊的情况是否算作既往病症，并不是一个简单的是非问题。它取决于多个因素的综合考虑，包括疾病的性质、保险合同的约定以及保险公司的核保政策等。因此，在投保前最好仔细阅读保险合同条款并了解保险公司的相关政策，以避免未来可能出现的理赔纠纷。