利安安享百万社保可以抵扣免赔额吗？

太平洋安享宝贝是一款小额医疗险，提供的意外门急诊医疗，免赔额为100元每次，住院医疗免赔额则为500元每年，免赔额部分保险公司不赔，需被保险人自行承担或通过其他商业医疗险报销。作为一款小额医疗险，免赔额一般比较低，不过，这款保险产品保证续保到18周岁，比市面上大部分小额医疗险的续保条件优越多了。

同方全球御护一生C款社保是可以抵扣免赔额的，市面上的百万医疗险也有1万元免赔额，但是社保报销的部分是不计入免赔额的，而同方全球御护一生C款将社保报销的部分也计入了免赔额，更能降低被保险人医疗费用的压力。免赔额是保险公司不赔的额度，因此对于我们来说，免赔额肯定是越低越好的。这款保险社保能抵扣免赔额是一大亮点。

利安安享百万不保证续保，续保每年审核。这样的条款，极大可能第二年不能正常续保，失去保障。续保条款关乎着下年度保单的有效性，目前最宽松的续保政策是保证续保产品，不用担心健康变差或停售的问题，其次是续保不审核，但是有停售风险；最严格的属续保每年审核条款。由此可以看出这款产品稳定性欠佳，整体性价比不高。如果不在乎续保的话可以选择。

太平洋安享宝贝是一款小额医疗险，提供的意外门急诊医疗，免赔额为100元每次，住院医疗免赔额则为500元每年，免赔额部分保险公司不赔，需被保险人自行承担或通过其他商业医疗险报销。作为一款小额医疗险，免赔额一般比较低，不过，这款保险产品保证续保到18周岁，比市面上大部分小额医疗险的续保条件优越多了。

泰康百万医疗险免赔额包括社保，比如说，如果泰康百万医疗险的免赔额为一万，那么若是在用泰康百万医疗险报销之前，已经先用社保报销了一万，那么这一万就可以抵扣免赔额。因此，再使用泰康百万医疗险报销的话，是无需再扣除一万免赔额的，可以直接按照泰康百万医疗险的保险合同约定比例进行报销。举个简单的例子，若小李花费了十万医疗费用，已经先用社保报销了七万，那么再使用某泰康百万医疗险报销时，免赔额已经被社保报销的抵扣了，所以泰康百万医疗险真正可以报销的医疗费用最多有三万。再比如，若小李花费了一万五的医疗费用，已经先用社保报销了七千，而泰康百万医疗险的免赔额为一万，那么社保已经报销的七千抵扣免赔额后，免赔额还剩余三千需要扣除，因此再使用泰康百万医疗险进行报销时，最多还可报销五千的医疗费用。

日常看病时，少不了使用医保。那么，医保报销的钱，能算在医疗险的免赔额里面吗？事实上，大部分百万医疗险都约定：医保报销的钱，不计入免赔额。以好医保长期医疗（20年版）为例，我们来看看条款中是如何描述的：为了让大家更直接地了解到，百万医疗险是如何报销的，我们总结出一个公式：举个例子，陈先生买了一份百万医疗险（保额200万，免赔额1万，不限社保，100%报销），不久后因病住院，治疗总共花费8万。可以看到，经医保、百万医疗险报销后，陈先生自己只需要出1万块。不过，大部分医疗险也有说明，其他商业保险报销的部分能够计入免赔额。因此，如果你有两份医疗险，可以通过互相抵扣免赔额来报销更多的费用。假设陈先生除了百万医疗险外，还买了一份小额医疗险（保额1万，免赔额0，不限社保100%报销）。那么，小额医疗险报的这1万，刚好可以用来抵扣百万医疗险的免赔额，剩余的医疗费用百万医疗险来报销，陈先生自己实际不用支付任何费用。需要注意的是，以上两个例子只是为了方便大家理解，实际如何报销，还是要以具体条款为准。

众安百万医疗险21被保险人为年龄在出生满30天到60周岁之间的非慢性病人群，提供的一般医疗保险金免赔额1万，重疾医疗及恶性肿瘤质子重离子医疗保险金免赔额为0元。若被保险人年龄为61-70周岁，且为非慢性病人群，或者年龄为18-60周岁的慢性病人群，一般医疗、重疾医疗、院外特定药品非共享免赔额1万。免赔额属于保险公司不予赔付的部分，被保险人可以通过其他商业保险报销，否则只能自行承担。总之，以上是关于众安百万医疗险免赔额多少的全部内容，希望本篇文章能为读者提供帮助，挑选到适合的保险，为自己和家人的生活提供一份安心的保障。

可以降低百万医疗险的免赔额，但具体降低方式和程度取决于保险产品及保险公司的规定。以下是一些可能降低免赔额的方法：1.选择共享免赔额的产品：某些百万医疗险允许家庭成员共享免赔额，这意味着全家人的医疗费用可以累计计算，一旦累计超过免赔额，即可获得赔付。这种方式变相降低了单个人的免赔额。2.选择累计免赔额的产品：有些保险产品提供多年内累计免赔额的条款，例如6年保证续保期间内共享1万免赔额。如果在保单的第一年医疗费用就超过免赔额，那么接下来几年可能就没有免赔额限制了。3.搭配小额医疗险：购买小额医疗险来弥补百万医疗险免赔额的空缺。小额医疗险的保额一般较低，免赔额也相应较低，通常只有几百元，可以用来报销百万医疗险免赔额以下的医疗费用。4.关注无理赔优惠：部分百万医疗险提供无理赔优惠，如果被保险人在保险期间内没有发生理赔，免赔额可能会逐年降低。需要注意的是，虽然降低免赔额可以增加获得赔付的机会，但也可能导致保费上升，因为保险公司需要承担更大的赔付风险。因此，在选择是否降低免赔额时，应综合考虑个人经济状况、保障需求和保费预算。另外，不同的保险公司和产品可能有不同的规定和策略，因此在购买保险时，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚具体的免赔额设置和降低方式。