以下是一个简化的120种重疾一览表，但请注意，由于不同的保险公司或政策可能会根据各自的标准和需求来定义重大疾病，因此以下列举并不构成完整的、具有普遍适用性的120种重疾明细。在实际应用中，请参考相关机构或政策的具体规定。120种重疾一览表（简化版）恶性肿瘤（包括但不限于肺癌、乳腺癌、肝癌、胃癌、宫颈癌、食道癌、直肠癌、结肠癌、鼻咽癌、甲状腺癌、胰腺癌、前列腺癌、卵巢癌等）急性心肌梗死冠心病（包括稳定型心绞痛、不稳定型心绞痛、心肌梗死后综合征等）心力衰竭心律失常（包括心房颤动、心室颤动、病态窦房结综合症等）先天性心脏病（包括房间隔缺损、室间隔缺损、动脉导管未闭、法洛四联症等）主动脉夹层心脏瓣膜疾病（包括二尖瓣狭窄、二尖瓣关闭不全、主动脉瓣狭窄、主动脉瓣关闭不全等）心肌病（如扩张型心肌病、肥厚型心肌病等）脑中风（包括脑梗死、脑出血等）脑动脉瘤脑血管畸形严重脑损伤脑炎后遗症脑膜炎后遗症严重阿尔茨海默病帕金森病多发性硬化症肌萎缩侧索硬化症（ALS）严重运动神经元病（注：由于篇幅限制，此处仅列举了部分疾病类别及名称，实际列表应包含更多种类的重大疾病。）除了上述列举的疾病外，还可能包括但不限于以下疾病：呼吸系统疾病：慢性阻塞性肺疾病（COPD）、肺纤维化、严重的哮喘、肺癌、肺结核、严重的肺部感染性疾病等。消化系统疾病：肝硬化、胰腺炎、严重的克罗恩病、溃疡性结肠炎、肝癌、胃癌、结直肠癌、胆道癌等。内分泌与代谢性疾病：糖尿病（伴有严重并发症时）、甲状腺疾病（甲状腺癌、甲状腺功能亢进症、甲状腺功能减退症等）、肾上腺疾病等。血液系统疾病：骨髓增生异常综合征、重型再生障碍性贫血、血友病、白血病等。免疫系统疾病：系统性红斑狼疮、类风湿性关节炎、严重的自身免疫性疾病等。泌尿系统疾病：终末期肾病（尿毒症期）、慢性肾功能衰竭等。其他类疾病：严重烧伤、严重原发性肺动脉高压、双目失明、双耳失聪、瘫痪、多个肢体缺失、急性或亚急性重症肝炎、良性脑肿瘤、心脏瓣膜手术、主动脉手术等。请注意，以上列举的疾病仅为示例，并不构成完整的120种重疾列表。在实际应用中，请参考相关机构或政策的具体规定。同时，随着医学研究和治疗技术的进步，某些疾病的分类和定义也可能会发生变化。

孩子重疾险的保额选择需要综合考虑多个因素。一般来说，建议保额至少要有30万到50万，这个范围基本上能覆盖大部分重大疾病的治疗费用，以及应付康复期间的营养和误工损失。如果家庭经济条件允许，可以考虑更高的保额，如80万或更多，以提供更全面的保障。然而，保额的选择并非越高越好，而是需要根据家庭实际情况和孩子的健康风险来合理设定。过高的保额可能会增加不必要的保费负担。因此，在选择保额时，应权衡家庭经济能力、孩子可能面临的健康风险以及治疗成本等因素。此外，选择重疾险时，除了保额之外，还需要关注保障范围、保险期限、轻症和中症保障以及保险公司的信誉和服务质量等方面。这些因素都将影响到保险的实际保障效果和理赔体验。总的来说，孩子重疾险的保额选择应因人而异，建议家长在购买前咨询专业的保险顾问或经纪人，以获取更加个性化和全面的保障方案。

“100种重疾50种轻症”是保险产品中常见的疾病覆盖范围，但具体的疾病种类可能会因不同的保险公司和产品而有所不同。以下是根据保险行业协会的规范和常见保险产品所列举的一些示例：一、100种重疾示例重疾通常指的是会对被保险人的生活和工作造成严重影响的疾病，例如癌症、心脏病、中风等。以下是一些常见的重疾示例：恶性肿瘤：包括但不限于肺癌、胃癌、肝癌、乳腺癌、宫颈癌等。急性心肌梗塞：心脏肌肉因缺血而受损或坏死的疾病。脑中风后遗症：因脑血管病变导致的脑组织损伤及其后遗症。重大器官移植术或造血干细胞移植术：包括肾脏、肝脏、心脏等器官的移植手术，以及造血干细胞的移植。冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）：用于改善心脏血液供应的手术。终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）：肾脏功能严重受损，需要透析或肾移植的疾病。多个肢体缺失：因疾病或意外伤害导致的一个或多个肢体的缺失。良性脑肿瘤：非恶性的脑部肿瘤，但可能压迫脑组织并导致严重后果。慢性肝功能衰竭失代偿期：肝脏功能严重受损，无法维持正常生理功能的疾病。脑炎后遗症或脑膜炎后遗症：因脑炎或脑膜炎导致的脑组织损伤及其后遗症。此外，还包括深度昏迷、双耳失聪、双目失明、瘫痪、心脏瓣膜手术、严重阿尔茨海默病、严重帕金森病、严重Ⅲ度烧伤、严重原发性肺动脉高压、严重运动神经元病等多种严重疾病。二、50种轻症示例轻症则通常指的是相对于重疾来说病情较轻的疾病，例如早期癌症、轻度中风等。以下是一些常见的轻症示例：极早期恶性肿瘤：包括原位癌、皮肤癌（不包括恶性黑色素瘤及已发生转移的皮肤癌）等。不典型的急性心肌梗塞：未达到急性心肌梗死标准的急性心肌损伤。冠状动脉介入手术（非开胸手术）：通过血管介入方式治疗冠状动脉疾病的手术。轻微脑中风：因脑血管病变导致的轻度脑组织损伤。原位癌：一种早期癌症，癌细胞未突破基底膜或侵入周围组织的癌症。视力严重受损：因疾病或意外伤害导致的视力严重下降。单目失明：因疾病或意外伤害导致的一只眼睛失明。角膜移植：因疾病或意外伤害导致的角膜损伤，需要进行角膜移植的手术。主动脉内手术：在主动脉内进行的治疗性手术，如主动脉瓣置换术、主动脉瘤切除术等。脑垂体瘤、脑囊肿、脑动脉瘤及脑血管瘤：脑部的各种肿瘤和血管病变。此外，还包括特定面积Ⅲ度烧伤、轻度面部烧伤、面部重建手术、严重头部外伤、轻度颅脑手术、运动神经元病、单侧肺脏切除、颈动脉进行血管成形术或内膜切除术、单耳失聪、人工耳蜗植入术、起搏器或除颤器植入、心包膜切除术、肝叶切除、单个肢体缺失等多种疾病。需要注意的是，以上列举的疾病种类只是示例，并不代表所有可能的疾病。具体的疾病种类应以保险合同中规定的为准。在购买保险产品时，建议仔细阅读保险合同中的条款和细则，了解具体的保障范围和责任。

重疾保险一般交多少年合适，这需要根据个人的经济状况、风险承受能力、保障需求以及对未来规划的考虑来决定。以下是对这一问题的详细分析：一、交费年限的选择范围一般来说，重疾保险的交费年限有多种选择，常见的包括趸交（一次性交清）、5年交、10年交、15年交、20年交、30年交等。部分产品还可能提供更灵活的交费年限选项。二、不同交费年限的优缺点短期交费年限（如5年、10年交）优点：总保费相对较低：由于交费年限较短，总保费支出会相对较少。较早完成保费支付：可以在较短的时间内完成保费支付，避免长期交费带来的压力。缺点：每年保费较高：由于交费年限短，每年需要承担的保费金额会相对较高。缺乏灵活性：一旦交费年限确定，无法根据未来经济状况的变化进行调整。长期交费年限（如20年、30年交）优点：减轻每年保费压力：将保费分摊到更长的交费年限中，可以减轻每年的经济负担。保费豁免优势：部分重疾险产品提供保费豁免功能，即在交费期内确诊合同约定的疾病，后续保费可以豁免。长期交费年限下，保费豁免的潜在价值更高。规避风险：长期交费有助于规避因未来经济状况变化或通货膨胀导致的交费压力。缺点：总保费相对较高：由于交费年限长，总保费支出会相对较高。三、选择交费年限的建议根据个人经济状况决定如果经济状况允许，且希望尽快完成保费支付，可以选择较短的交费年限。如果经济状况一般，希望分摊每年的保费支出，减轻经济压力，可以选择较长的交费年限。考虑保费豁免功能如果重疾险产品提供保费豁免功能，且认为该功能对未来有潜在价值，可以选择较长的交费年限。结合年龄和保障需求年轻人通常可以选择较长的交费年限，因为他们的经济状况可能相对不稳定，且未来收入有增长潜力。年纪较大或接近退休年龄的人，可能更倾向于选择较短的交费年限，以避免退休后的交费压力。考虑未来规划如果未来有明确的财务规划或投资计划，可以根据这些规划来选择交费年限。例如，如果计划在交费年限内完成某项重要投资或储蓄目标，可以选择较短的交费年限。四、总结概括起来，重疾保险的交费年限选择应综合考虑个人经济状况、风险承受能力、保障需求以及对未来规划的考虑。一般来说，对于大多数人来说，选择20年或30年的交费年限是比较常见的选择，这可以在一定程度上减轻每年的保费压力，同时享受保费豁免等潜在价值。然而，具体选择还需根据个人实际情况进行权衡。在购买重疾保险前，建议咨询专业的保险顾问或保险代理人，以获取更详细和个性化的建议。

重疾险，全称重大疾病保险，是指当被保险人罹患保险合同约定的重大疾病时，保险公司会按照合同约定给付一定保险金的保险。这种保险的主要目的是为被保险人提供经济支持，以应对因重大疾病而产生的高额医疗费用、康复费用以及收入损失等。重疾险通常包括多种类型的重大疾病，如癌症、心脏病、中风等。具体覆盖的疾病种类和赔付条件会在保险合同中明确列出。当被保险人被诊断出患有合同约定的重大疾病，并满足赔付条件时，保险公司会一次性给付保险金。需要注意的是，重疾险的保费和保额会因被保险人的年龄、性别、健康状况以及所选的保障范围等因素而有所不同。在购买重疾险时，建议仔细阅读保险合同，了解清楚保障范围、赔付条件以及除外责任等重要条款。

平安的轻度重疾通常指的是一些病情相对较轻，但仍需要及时治疗的疾病或病状。这些轻度重疾若不及时治疗，有可能会逐渐加重并转化为更为严重的重大疾病。平安保险在轻度重疾方面的保障旨在为客户提供一定的经济支持，以应对因治疗轻度重疾而产生的医疗费用和生活开支等压力。具体来说，平安保险所定义的轻度重疾可能包括（但不限于）以下几种情况：1.原位癌：这是一种早期癌症，癌细胞尚未突破基底膜，未发生浸润和转移，因此治疗效果通常较好。2.轻度脑中风：指的是患者出现短暂的神经功能障碍，通常由于脑血管疾病导致，但未造成永久性损伤。3.不典型的急性心肌梗塞：相对于典型的急性心肌梗塞，其症状可能较轻，但仍存在心肌损伤的风险。4.冠状动脉介入手术：这是一种治疗冠心病的方法，通过穿刺动脉将支架置入狭窄的冠状动脉内，以恢复血液的正常流通。此外，根据具体的保险产品条款，平安保险的轻度重疾保障范围还可能包括其他疾病或手术，如心脏瓣膜介入手术、视力严重受损、主动脉内手术、脑垂体瘤、脑囊肿等。请注意，不同的保险产品可能对轻度重疾的定义和保障范围有所不同。因此，在购买保险时，建议仔细阅读保险合同中的相关条款，以了解具体的保障内容和范围。总的来说，平安的轻度重疾保障是一种针对较轻病情提供经济支持的保险保障，旨在帮助客户应对治疗费用和生活开支等问题，从而更好地管理和控制健康风险。

重疾险之所以最少包含25种重大疾病，主要是基于中国保险行业协会的规定以及这些疾病在实际中的高发性和理赔率。具体来说：1.行业规定：中国保险行业协会曾制定了《重大疾病保险的疾病定义使用规范》，其中规定了重大疾病保险应包含的25种重大疾病。这些疾病是经过精选的，涵盖了大部分常见的、高发的重大疾病，旨在为投保人提供全面的保障。虽然随着时间和医学进步，这个列表有所更新（如现在银保监会规定必须包含28种重疾和3种轻症），但原始的25种重疾列表仍然是基础。2.高发性与理赔率：这25种（或现在的28种）重大疾病在实际生活中具有较高的发病率，同时也是保险公司重疾理赔的主要类型。涵盖这些疾病能够确保投保人在面临重大疾病风险时得到足够的保障。此外，这些疾病的理赔率也相对较高，因此将它们纳入重疾险的保障范围是合理且必要的。总的来说，重疾险最少包含25种重大疾病是为了确保投保人在面对高发、常见的重大疾病时能够得到充分的保障。这也是保险行业为了满足市场需求和提供全面保障而做出的规定。

重大疾病保险（重疾险）是一种为防范重大疾病风险而设计的保险产品。以下是对其优点和需要考虑的因素的简要分析：优点：1.经济保障：如果被保险人被诊断出患有保险合同中列出的重大疾病，重疾险可以提供一定的经济赔偿，帮助被保险人应对高昂的治疗费用、康复费用以及因病导致的收入损失。2.安心养病：由于重大疾病往往需要长期的治疗和康复，重疾险的赔付可以让被保险人更专注于治疗和恢复，减轻经济压力。3.多样化的保障：不同的重疾险产品可能覆盖多种重大疾病，包括但不限于癌症、心脏病、中风等，为被保险人提供全面的健康保障。需要考虑的因素：1.保费与保额：不同的重疾险产品保费和保额各不相同，需要根据个人经济情况和风险承受能力来选择。2.等待期与疾病定义：重疾险通常设有等待期，期间内发生的重大疾病可能不受保障。此外，不同产品对重大疾病的定义和赔付标准也可能有所不同，需要仔细阅读合同条款。3.续保条件：部分重疾险产品在续保时可能会有一些限制或条件，需要了解清楚。综上所述，重大疾病保险在一定程度上可以为个人和家庭提供经济保障，帮助应对重大疾病带来的经济压力。然而，选择重疾险时需要仔细阅读合同条款，了解保费、保额、等待期、疾病定义以及续保条件等关键信息，以确保所选产品符合个人需求和预期。

重疾险一年的保费因多种因素而异，无法给出确切的数额。一般来说，重疾险的年费用大致在3000元至8000元之间，但具体费用会受到所选产品的类型、保障内容、保险金额，以及个人年龄和健康状况等因素的影响。1.产品类型与保障内容：不同类型的重疾险产品提供不同的保障范围和额外服务，这会影响保费。例如，经济型重疾险主要提供基础的重疾保障，年费用相对较低；而中端和高端型重疾险提供更全面的保障和额外服务，因此保费会相应增加。2.保险金额：保险金额越高，保费通常也会越高。因为更高的保险金额意味着保险公司在需要赔付时要支付更多的资金。3.个人因素：年龄和健康状况对保费有显著影响。一般来说，年龄越大，保费可能越高，因为患病风险随年龄增长而增加。此外，如果个人健康状况不佳或有慢性疾病等，保费也可能上升。总的来说，要确定重疾险一年的保费，需要综合考虑以上因素。为了获取最准确的保费信息，建议直接咨询保险公司或保险代理人，并提供个人的具体情况和需求。他们可以根据这些信息为你提供更详细的保费报价和解释。

平安重疾19通常指的是平安保险公司推出的一款重大疾病保险产品或者相关条款。这里的“19”可能表示该产品的版本或者推出年份为2019年。不过，具体的产品细节和条款可能因地区、销售渠道以及购买时间而有所不同。一般来说，重大疾病保险（简称重疾险）是一种在被保险人被诊断出患有合同约定的重大疾病时，由保险公司给付保险金的保险产品。这些重大疾病通常包括但不限于癌症、心脏病、中风等严重病症。平安重疾19可能提供的保障包括但不限于对一系列重大疾病的保障，一旦被保险人被诊断出患有合同约定的重大疾病，保险公司将按照合同约定给付保险金。此外，根据具体的保险产品条款，还可能包括其他附加保障或特色服务。然而，为了获取最准确的信息，建议直接查阅平安保险公司提供的官方资料或咨询其销售代表。同时，在购买任何保险产品之前，都应仔细阅读保险合同和条款，以确保充分理解产品的保障范围、责任免除以及理赔流程等重要信息。另外需要注意的是，保险产品的具体条款和保障范围可能会随着时间和市场需求而进行调整，因此在购买前应确认最新的产品信息。同时，选择适合自己的保险产品时，应根据个人的风险承受能力、健康状况和财务需求等因素进行综合考虑。

常青树重疾险是一种长期重疾保险产品，通常具有保障终身的特点。关于投保20年后是否能取回钱，具体取决于产品的合同条款和设计：1.纯保障型重疾险：如果是纯保障型重疾险（无现金价值或储蓄功能），投保20年后通常无法取回钱。这类产品的主要功能是提供疾病保障，而不是返还保费或现金价值。2.储蓄型或返还型重疾险：如果产品具有储蓄或返还功能，可能会在合同约定的条件下返还部分保费或现金价值。例如，某些产品可能在满期（如20年、30年）时返还已交保费或现金价值，但具体金额和条件需查看合同条款。3.退保取现：如果投保人选择在20年后退保，可以取回保单的现金价值。但退保后，保障将终止，且现金价值可能低于已交保费，尤其是在投保初期。4.其他附加条款：部分产品可能包含生存金、满期金等条款，投保人在特定条件下可以领取一定金额。因此，是否能取回钱以及取回多少，需根据具体的保险合同条款来确定。建议仔细阅读合同内容或咨询保险公司客服以获取准确信息。

人寿保险中的重大疾病保障，通常是指在保险合同中列明的特定严重疾病。如果被保险人在保险期间内被确诊患有这些疾病，保险公司将根据合同约定支付相应的保险金。重大疾病一般包括但不限于以下几种：1.癌症：通常指恶性肿瘤，不包括某些早期阶段的癌症。2.心脏病：如心肌梗塞、冠状动脉搭桥手术等。3.脑中风：指因脑血管意外导致的神经系统永久性功能障碍。4.重大器官移植：如心脏、肝脏、肾脏等器官的移植手术。5.慢性肾功能衰竭：需要长期透析治疗或肾脏移植。6.严重烧伤：达到一定面积和深度的烧伤。7.瘫痪：因疾病或意外导致的身体永久性瘫痪。8.失明或失聪：永久性视力或听力丧失。具体包含的重大疾病种类和定义会根据不同的保险公司和保险产品有所不同。在购买人寿保险时，建议仔细阅读保险合同中的条款，了解具体的保障范围和条件。

小朋友重疾保险通常是指专门为儿童设计的重大疾病保险，旨在为儿童在罹患合同约定的重大疾病时提供经济保障。以下是一些常见的儿童重疾保险类型：1.定期重疾保险：这种保险提供一定期限内的保障，例如10年、20年或到某个特定年龄（如18岁或25岁）。如果在保险期间内确诊合同约定的重大疾病，保险公司会支付保险金。2.终身重疾保险：这种保险提供终身保障，无论何时确诊合同约定的重大疾病，保险公司都会支付保险金。由于保障期限较长，通常保费也会更高。3.返还型重疾保险：这种保险在保险期间内如果没有发生重大疾病理赔，保险公司会在保险期满时返还一定比例的保费或保额。这种保险的保费通常较高。4.附加重疾保险：这种保险通常是作为主险（如寿险或意外险）的附加险存在，提供额外的重疾保障。这种保险的保费相对较低，但保障范围可能有限。在选择儿童重疾保险时，可以考虑以下几个方面：-保障范围：了解保险合同中包含的重大疾病种类和定义，确保涵盖常见的儿童重疾。-保额：根据家庭的经济状况和需求，选择合适的保额，以确保在发生重疾时能够提供足够的经济支持。-保费：比较不同保险产品的保费，选择性价比高的产品。-保险公司信誉：选择信誉良好、服务优质的保险公司，以确保理赔时的顺畅。需要注意的是，儿童重疾保险通常会有等待期，即在保险合同生效后的一定时间内（如90天或180天）确诊的重大疾病不予理赔。此外，不同保险产品的具体条款和条件可能有所不同，建议在购买前仔细阅读保险合同和条款。

豁免重疾B14通常是指在某些保险合同中的一项条款，具体来说，它是指在保险合同期间内，如果被保险人被确诊患有合同中规定的重大疾病，保险公司将会豁免后续的保险费用，同时保险合同中的保障仍然有效。这样的条款为保险客户提供了额外的保护，以减轻他们在面对重大疾病时的经济负担。需要注意的是，豁免重疾B14条款的具体适用范围、豁免期限以及其他相关细节可能会因不同的保险产品和公司而有所差异。因此，在购买包含此类条款的保险产品时，建议客户仔细阅读保险合同中的具体条款和细则，以确保充分理解保险产品的保障范围和限制条件。此外，豁免重疾不仅限于被保险人，有些保险合同还包括投保人豁免，即在投保人遭遇特定情况（如罹患重大疾病或身故）时，也可以豁免后续保费。这种豁免通常适用于投保人和被保险人不为同一人的情况。总的来说，豁免重疾B14是一项有利于被保险人的条款，能够在他们最需要经济支持的时候提供帮助。但具体条款内容可能因保险合同和保险公司的不同而有所变化，因此详细了解和解读合同条款至关重要。

重大疾病险和百万医疗险是两种不同的保险产品，它们之间存在几个主要区别：1.保险内容：-重大疾病险：主要针对被保险人罹患合同约定的重大疾病时提供保障。这些疾病通常病情严重、治疗花费巨大，如癌症、心脏病等。-百万医疗险：主要提供医疗费用报销，覆盖包括住院费用、手术费用、药品费用等在内的广泛医疗费用。2.给付条件：-重大疾病险：属于给付型保险，一旦确诊患有合同约定的重大疾病，保险公司会一次性给付保险金，无需考虑实际医疗费用。-百万医疗险：属于补偿型保险，根据实际发生的医疗费用进行报销，但通常设有免赔额，且报销总额不会超过实际医疗费用。3.保障期限：-重大疾病险：保障期限灵活，可选择一年期、定期或终身保障。-百万医疗险：通常保障期限为1年，虽然有些产品可保证续保，但整体上稳定性较重大疾病险低。4.保费：-重大疾病险：保费相对较高，但每期缴纳的保费固定不变。-百万医疗险：保费相对较低，每年仅需几百元，但可能会随年龄和保险公司调整而有所浮动。5.保障范围：-重大疾病险：保障范围特定，仅涵盖合同约定的重大疾病。-百万医疗险：保障范围广泛，不仅限于重大疾病，还包括轻症疾病、特殊门诊、住院前后门急诊等费用。6.赔付方式：-重大疾病险：定额赔付，一旦确诊即按合同约定金额赔付。-百万医疗险：实报实销，根据实际医疗费用报销。总的来说，重大疾病险和百万医疗险各有其特点和适用场景。重大疾病险适合用于应对重大疾病带来的巨大经济压力，提供一次性给付的保障；而百万医疗险则更适合应对日常医疗费用支出，特别是大额医疗费用，提供广泛的医疗费用报销。选择哪种保险取决于个人的具体需求和预算情况。

买重疾险时，需要注意以下几个问题：1.保障范围：了解清楚重疾险的保障范围，通常包括重疾、中症和轻症。重疾一般涵盖银保监会规定的28种疾病，这些疾病的赔付力度通常是最强的。同时，也要注意中症和轻症的保障情况，它们虽然病情严重程度不同，但也是重疾险中不可或缺的保障部分。2.附加条件和除外责任：购买前需仔细阅读保险条例，特别注意疾病、年龄的规定以及除外责任。某些疾病可能带有附加条件，必须看清楚保险产品中该病种的承保范围对自身是否有意义。同时，要了解哪些情况下保险公司不承担赔付责任。3.关键时间点：规范中对于一些疾病定义涉及到具体时间点，这些时间如等待期、观察期等将成为被保险人或受益人在要求理赔过程中的重要环节。务必了解清楚这些时间点的具体规定。4.保费和缴费方式：保费计算通常基于保额、费率和系数等因素。一般来说，年缴的方式可以更好地分散缴费压力。同时，应尽早投保，因为保费支出通常与投保年龄成正比。5.理赔流程：在需要理赔时，应了解并遵循保险公司的理赔流程。通常包括及时报案、提供完整的理赔材料、配合保险公司的调查和审核等环节。了解这些流程可以帮助被保险人更快地获得理赔款项。综上所述，购买重疾险时需要从保障范围、附加条件和除外责任、关键时间点、保费与缴费方式以及理赔流程等多个方面进行综合考虑。务必仔细阅读保险合同和条款，确保所选产品符合个人需求和预期。

重疾险的购买年龄并没有绝对的限制，但普遍建议在年轻、健康时尽早规划并购买。这是因为年轻时保费相对较低，且身体状况较好，更容易通过保险公司的核保。以下是一些考虑因素来帮助确定合适的购买年龄：1.保费优势：年轻时购买重疾险，保费相对较低。随着年龄增长，保费也会相应增加。因此，从成本效益角度来看，趁早购买重疾险是划算的。2.核保优势：年轻时身体状况较好，通过核保的可能性更高。随着年龄增长，患病风险增加，可能会影响保险的购买或者导致保费上升。3.保障需求：重疾险的核心价值在于为未来可能遭遇的重大疾病风险提供财务保障。因此，在任何年龄段，如果存在保障需求，都可以考虑购买重疾险。综合来看，虽然重疾险的购买年龄并没有绝对的限制，但普遍建议在年轻、健康时尽早规划并购买。具体到多少岁合适，还需根据个人实际情况，如经济状况、健康状况、家庭责任等来综合考虑。一般来说，20岁至40岁左右是购买重疾险的较佳时期。然而，即使超过这个年龄段，只要健康状况和经济条件允许，购买重疾险仍然是有意义的。请注意，以上建议仅供参考，具体购买决策需根据个人实际情况和保险条款综合考虑。在购买前，建议仔细阅读保险合同并咨询专业人士的意见。

79元惠民保险是一种受到广泛关注的保险产品。以下是关于79元惠民保险保障范围的具体解答：79元惠民保险主要保障以下几类大病：1.癌症类：包括恶性肿瘤等严重威胁生命的疾病。2.肝肾疾病：如肾功能不全、肝硬化和肝功能不全等，这些疾病会对肝脏和肾脏造成损害，进而影响身体的正常功能。3.心脑血管疾病和糖脂代谢疾病：包括缺血性心脏病、慢性心功能不全（心功能三级及以上）、脑梗死、脑出血、高血压（Ⅲ期）以及糖尿病并发症严重的情况。4.肺部疾病：例如慢性阻塞性肺病和慢性呼吸衰竭，它们会对肺部功能造成损害。5.其他疾病：还包括系统性红斑狼疮、瘫痪、再生障碍性贫血、溃疡、溃疡性结肠炎、重大器官移植、植物人状态和HIV感染等。此外，除了大病保障，79元惠民保险还可能包括医保范围内住院医疗费用和特定高额药品费用的保障。具体来说，因疾病或意外发生的、在当地医保政策范围内的住院医疗费用，经医保报销结算后的个人自付部分，可能得到一定比例的报销。同时，对于初次确诊罹患《惠民保特定高额药品目录》中列明药品的适用疾病的参保人，购买符合目录支付范围内的药品费用也可能得到报销。总的来说，79元惠民保险的保障范围相对广泛，涵盖了多种重大疾病和医疗费用。然而，具体的保障条款和报销比例可能因地区和保险产品而异，建议在购买前详细阅读保险合同和条款。

重疾保险的交费年限选择通常取决于个人的财务状况、保障需求和偏好。以下是几种常见的交费年限选择及其特点：1.趸交（一次性交清）：一次性支付全部保费。优点是总保费通常较低，且无需担心后续缴费问题，缺点是初期资金压力较大。2.短期交费（如5年、10年）：在较短时间内完成保费支付。优点是总保费相对较低，且较快完成缴费，缺点是每年缴费金额较高。3.长期交费（如20年、30年）：在较长时间内分摊保费。优点是每年缴费金额较低，减轻短期财务压力，缺点是总保费可能较高，且缴费期间较长。4.至一定年龄交费（如至60岁、65岁）：在达到一定年龄前完成缴费。优点是可以在工作期间完成缴费，退休后无需再支付保费，缺点是缴费年限可能较长，总保费较高。选择交费年限时，可以考虑以下几点：-财务能力：确保选择的交费年限不会对当前和未来的财务状况造成过大压力。-保障需求：根据个人对保障的需求和预期，选择合适的交费年限。-产品条款：不同保险产品可能对交费年限有不同规定，需仔细阅读条款。最终选择哪种交费年限，应根据个人的具体情况和偏好来决定。

重疾险的好处主要体现在以下几个方面：1.经济保障：重疾险能够为被保险人提供经济上的保障。一旦被保险人确诊患有合同约定的重大疾病，保险公司会给付一笔保险金，这笔资金可以用于支付高昂的治疗费用、康复费用以及生活开支，从而减轻患者及其家庭的经济负担。此外，一些重疾险产品还会提供额外的补偿，如住院津贴、康复津贴等。2.弥补收入损失：由于重大疾病往往会导致患者无法继续工作，进而造成收入损失。重疾险提供的保险金可以在一定程度上弥补这部分损失，帮助患者及其家庭维持正常的生活水平。3.保障范围广泛：重疾险通常覆盖多种类型的重大疾病，如癌症、心脏病、中风等。这意味着被保险人一旦患上这些疾病中的任何一种，都有可能获得保险金。这种广泛的保障范围能够为被保险人提供更全面的保护。4.灵活选择：重疾险产品通常提供多种保障期限和保额选择，以满足不同人群的需求。被保险人可以根据自己的实际情况和预算，选择最适合自己的保障方案。5.心理支持：面对重大疾病，患者和家属往往会承受巨大的心理压力。办理重疾险能够在一定程度上减轻他们的心理负担，让他们更加从容地面对疾病。同时，一些重疾险项目还会提供专业的心理咨询服务，帮助患者和家属调整心态，积极面对治疗过程。总的来说，重疾险在经济、医疗和心理方面为被保险人提供了全面的支持和保障。然而，在购买重疾险之前，应充分了解产品条款和保障范围，并根据自己的实际需求和经济状况做出决策。