遵义市金融办向媒体透露，该市现有投资理财咨询服务类公司105家，其中近半公司由于经营管理、投资项目等问题存在各种风险

日前,遵义市金融办向媒体透露,该市现有投资理财咨询服务类公司103家,其中近半公司由于经营管理、投资项目等问题存在各种风险。
?14家公司被立案调查
?去年以来,遵义多家投资理财咨询服务类公司发生资金链断裂、危害投资者利益的情况,为有效遏制这些公司非法集资,遵义市成立了打击和处置非法集资工作领导小组,经过逐一摸排表明,遵义全市共有投资理财咨询服务类公司103户,其中14户已被公安机关立案调查,高风险企业12户,一般风险企业14户,低风险企业8户,无风险企业55户。
?公安机关立案调查的14家公司均涉及非法集资,涉案金额约4.15亿元,涉及集资参与人员6000人次。为了减少集资人员损失,警方开展了追赃挽损工作,抽调精干人员多次赴四川广安、海南等地,及时查封涉案公司银行账户和资产。
?有关人士分析说,从准入门槛来看,按现行制度改革的要求,投资理财咨询类公司只需在工商部门登记即可成立,没有注册资已支付保费实缴要求,没有风险责任金、从业人员素质和公司业绩等相关要求,且审批手续简单,从而导致投资理财咨询类公司一哄而起,良莠不齐。部分公司经营混乱,存在涉嫌非法吸收公众资金和集资诈骗行为。
?虚构巧立项目欺骗投资人
?据了解,理财咨询公司属中介服务类机构,不能开展面向公众吸收存款业务,但遵义市从调查的情况来看,绝大多数理财咨询公司存在未经许可非法从事吸纳存款业务,多数公司通过发传单、拉横幅等形式向社会公众公开宣传,并承诺在一定期限内以货币等方式还本付息,或者以实物形式给付回报1.5%—2%的月利率,远高于实体企业一年的盈利水平,存在很高的投资风险。
?从投资项目来看,多数投资理财类公司引导投资者将资金主要投资于房开、基建等项目,在当前房地产市场不景气的现状下,很容易爆发风险。遵义市在调查中还发现,有的理财咨询公司经理人动机不纯,采取虚构、巧立项目等手段,促使投资人被欺骗。
?被遵义市警方立案侦查的5家公司中,共投资53个项目,其中,除完全虚构的项目外,房开、基建项目数及资金占比高达80%以上。以遵义汇生行理财咨询有限责任公司为例,其尚未偿还投资者本息的18个项目中,房开、基建项目15个,制造业项目3个,房开项目涉及资金占比高达82%。由于房地产行业不景气,价格及销量下降致使项目亏损累累,有些房开项目因无后续资金投入而被迫停工,进而使项目无法变现或变现后资产缩水,公司还本付息困难。
?遵义市清理整顿投资理财公司的同时,展开了相关宣传防范工作,引导市民规范投资行为。在查处相关案件中,及时冻结涉案资金和查封、扣押涉案资产,在依法从严追究犯罪嫌疑人的刑事责任的同时,最大限度保护集资参与群众的合法利益。