最优理财师不得不说的三大“理财秘笈”

你本来前往银行只想存钱,无奈受不住银行职员的软磨硬泡,最后购买了一堆理财产品。然而,你不知道这些跟上个月买入的保险产品、证券类产品有什么区别。看上去,你的收益叠加了,可你真的需要这些吗？对此,来自世界级顶级理财机构的最优理财师为大家支招,送给大家三大理财秘笈。
【秘笈一：选顾问,不是选销售】事实上,在偏向销售主导的理财行业环境下,大部分人提起 理财 就苦恼。不少人都曾有这样的经历：销售人员总是喋喋不休地说服你相信这款理财产品可以 一本万利 ,这时候的你迫切地需要 专业人士提供合适的指导 ,而坐在你面前的销售人员仅仅是为了签署眼前这份购买协议。随着各大金融机构都纷纷抢滩理财市场,市面上还有很多种类的选择,包括银行理财师、股票经纪人、财富经理、投资顾问、保险经纪等等,他们大部分人只擅长于某个特定领域,未能在持续的、全面的理财计划上尽善尽美。
【秘笈二：理财师背后的平台是否独立很重要】在正确的时间,把正确的产品销售给正确的人。要做到这一点,平台十分重要。一般来说,独立财富管理机构,往往更有可能给客户提供多种渠道产品,尤其是在分析收益的同时,注重甄别不同产品的风险区别、适合不同层次的客户,以及适合客户在不同阶段的需求。优秀的平台,则是凭借严格的风控管控体系、稳健的收益、灵活的期限等优势,将国内外优秀的固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式和产品通过科学的资产配置带给了投资者。同时,还为理财者提供更具针对性、个性化的一对一财富咨询、财富体检、资产状况评估、配置理财方案等全方位理财顾问服务,真正为客户提供全方位的专业财富管理。
【秘笈三：家庭财务医生,不是有病急投医】业内人士曾有一个说法,真正的财富管理达人,需要时刻 看医生 。国外常将优质的理财师比喻成 家庭财务医生 。然而,在中国,大部分人并没有明晰 私人医生 的功能,而常常把他视为有病急投医的 活菩萨 。理财有风险,投资需谨慎。大家在不断追求高收益的同时,要为自己的财富宝库拴上一道安全锁,不要被任何人所忽悠。