南京车险公司冒用客户信息办卡目的只为避税

前天上午,在南京市雨花台区某驾校当老师的老张突然收到了民警的电话,对方告诉他,个人信息被冒用了,赶紧到派出所出示个人证明。老张就纳闷了,自己平时不上网从不留下个人信息,怎么会被冒用？
记者从南京市公安局雨花台区分局获悉,这是一家保险公司员工冒用客户身份信息办借记卡,专门用于分散提成的转账,以此逃避个人所得税。老张这才一拍脑袋,对啊,前几年自己是在这家公司保过车险。目前,警方正在调查中。 客户信息被冒用办银行卡 老张这样的受害者可不止一人。
刘先生是一个媒体人,他介绍说,自己身上就和老张发生了一模一样的事情。“上个月的事情了。”刘先生称,他收到了一个来自铁心桥派出所民警的电话,称自己的个人信息被冒用了。刘先生介绍说,民警让他携带身份证赶紧到派出所,并进行了证实,个人身份确实是被冒用了。刘先生这才想起来,大约四五年前,他给爱车上了一份保险,可能就是从这家保险公司泄露出去的。
铁心桥派出所民警介绍说,事情的起因是一家保险公司,这家保险公司总公司在北京。在各地都有分公司,在江苏也有,在南京地区有多个授权经营单位。这家公司主要做车险业务,积累了不少客户。工作人员收入都是基本工资加提成,提成是北京总公司直接打款到员工账上。记者了解到,南京地区每个授权经营单位每年的保险金额都在千万以上。
如果直接按业务提成打款,打到一人或者是几人的账户上,那要缴纳很高的个人所得税。 提成打入数千虚开账户 据该公司一经营单位老板吴某介绍说,早在2007年初,总公司就向各经营单位下文,要求经营单位扩展人手,办理银行卡,并向总公司提供卡号,便于总公司直接打款。哪来这么多张银行卡？
吴某介绍说,开始时确实比较犯难,最终在朋友的种种暗示下,吴某突然灵光一现,电脑里有海量的客户信息,如果这些人都能办借记卡,那就不用烦了。 随后,吴某开始疯狂冒用客户信息,到银行办借记卡。吴某称,流程其实也很简单,用客户信息做好一本花名册,上面有姓名,地址和身份证号等若干,再到银行以派发员工工资的名义,给所谓的员工办借记卡,而这些员工信息其实都是公司的客户信息。等银行把卡办好后,再把这些卡号统一传给北京总部。
随后,北京总部再往银行卡上打钱,并且每张卡上的金额都不超过1600元。吴某还沾沾自喜介绍说,这就是所谓的合理避税。 如此避税是否违法还在调查 然而,吴某或许没有真正意识到冒用他人身份办理借记卡是一种犯罪行为,2012年初,雨花台分局铁心桥派出所接到群众举报,在当事人不知情的情况下,被他人办理了银行卡。警方迅速出动,经过查证,该公司在南京部分经营单位存在这样的问题,有一个经营单位的负责人居然虚办借记卡1400多张,总涉案虚办银行卡超过3千张。
目前,警方以妨害信用卡管理罪将有关犯罪嫌疑人拘留,吴某也被警方取保候审,此案正在调查中。至于该车险公司的这种避税做法是否涉嫌违法,警方称税务部门还在调查中。 警方提醒市民,不要在陌生人处、网站或单位留下个人信息,谨防个人信息被冒用,并造成不必要的麻烦。注意保护个人信息,如非特别必要不要将个人身份信息提供他人。如果确需向他人提供身份证复印件,应在复印件上注明这张复印件的具体用途,避免被他人冒用。