客户收到保单给说什么
不过,也有投资者认为,银行应该提供相应的配套服务,当产品出现价值波动时,应给予客户相应的净值报告作为提醒,便于投资人判断止损或者止盈。近日,南京的何先生和谢先生向《证券日报》记者反映,他们此前在花旗银行南京分行购买的几只基金产品出现了大幅亏损。两位投资者表示,“虽然购买时已经有了风险自担的认知,但是没有及时收到银行发来的净值报告和相关产品运行情况报告,从而导致不能及时赎回,才是导致亏损扩大的主要原因”。本报记者注意到,花旗银行给出的这款产品风险评价为“3”,投资目标为透过将其资产总值至少70%投资于高收益债务证券,以赚取回报。
日前，市民张小姐接过快递人员送来的车险保单时大吃一惊，她发现写着自己姓名、身份证号、家庭住址、联系电话等重要信息的多份保单居然是用一个没有封口的大信封装的。收到保单惊讶发现装保单的袋子没密封张小姐说，她的保单是4月18日在网上购买且已经生效...
随着科技的不断进步和创新，越来越多的人开始选择通过支付宝购买保险。相较传统的保险购买方式，支付宝购买保险更加便捷和快速。例如，一些简单的人身意外险、旅行险等，通常会在购买后的24小时内发出保单。如果是在工作日的上午购买保险，通常可以在当天或...
很少有客户请理财师给他的家庭制订理财规划的，也鲜有客户聘请理财师做他的理财顾问的。为此，有些理财师便抱怨客户的“理财观念太保守了”！因此，当理财师面对客户“你凭什么给我理财”的质疑时，我认为，理财师至少要有如下“四凭”，才能让客户放心。未经...
2011年4月26日和2011年12月20日，陆某假冒朱某、王某的授权和签名，擅自为客户办理了保单权限升级，并以保单变更手机号或家庭住址为由，骗取此3人的身份证，以此3人的名义在邮政储蓄银行开户，用伪造的资料及客户的名义在保险公司申请保单抵...
根据目前多种资料的分析统计，在中国境内的高端客户都有以下特征，20万元以上的年收入，有较为高档的房屋，有价值15万元以上的车，而且每年会至少有一次出国休假。特别是在中国发达的沿海地区，新兴的富裕阶层人数更是与日俱增。如今随着居民的收入水平不...
客户在银行的工作人员的推荐下购买了一款理财产品，收到保单后才知道自己买的是保险产品，打算退保，却发现已经过了犹豫期。对此，有保险公司人士称，保险犹豫期通常都是从投保人收到保单并签署回执单之日起计算，而非从投保人签订保险合同日计算，一般情况下...
在保险业的领域里，何谓“高端客户”呢？根据目前多种资料的分析统计，在中国境内的高端客户都有以下特征，20万元以上的年收入，有较为高档的房屋，有价值15万元以上的车，而且每年会至少有一次出国休假。如何才能拿下高端客户的保单？虽然很多高端客户不...
到底保险犹豫期是从何时计算的呢?对于保险犹豫期是从何时计算的呢这个问题，我们一起来看一位朋友的具体经历吧。我去年买了一款保险，等收到公司寄来的保单时，已经过了保险犹豫期，想退都退不了啦。而类似夏先生的情况，若投保人在交纳首期保费后后悔投保，...
保险市场中的保险产品种类很多，不同的产品提供不同的保障，挺多消费者配置保险保障时往往很纠结，不乏有小伙伴为了省事跟风投保，后面才发现不适合自己想要退保，最近有小伙伴咨询没收到保单前可以退保吗？没有收到保单前是可以退保的，即使已经交完保费，也...
保单宽限期内出险客户获得全额赔付近日，太平人寿四川绵阳地区一吴姓客户因意外不幸身故。虽然吴某本年度还未及时缴纳当年的续期保费，但细心的服务人员发现，吴某的保单处于缴费宽限期内，保险合同依然有效。根据保险法第三十六条规定被保险人在前款规定期限...
近年来，投资型保险产品以其兼有保险保障和投资理财双重功能而越来越受到人们的青睐。目前市场上出售的投资型保险产品主要是分红保险、万能寿险和投资连结保险。但分红险、万能寿险、投资连结保险在保障、预期年化收益和风险程度上差异较大，到底哪一种才适合...
她父母的条件比较好,家里的房子是四室两厅的,而且位于市中心,在我们这儿说的话就是非常好的条件了,而且暖气燃气都有,尤其是对于有孩子的家庭来说,冬天有暖气是非常舒服的,他们之所以搬过来也是因为这点,他们小两口原来租的房子里没有暖气,所以孩子一...
新婚姻法出台保险帮全职太太留后路
2005年11月14日，梁倩在银行开立了一个个人结算账户，并累计存入人民币80456.25元。2007年2月初，梁倩收到保险公司寄来的保险合同状态报告等相关材料，遂以银行未经自己同意，将80000元购买了保险为由，多次找银行交涉退还本息及损...
保险是一种准备在与客户谈到保险是一种准备时,我会针对客户的职业不同,打不同的比喻,形象的说明。我们的人生就像一辆车,也需要一个备用胎。保险是一种责任在与客户谈到保险是一种责任时,我向客户这样说：我们男人,身为一家之主,就像一棵大树,我们的爱...
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