怎么给客户做保单整理
早期保单受益人一栏是写，而法定受益人是指父母、妻子(、儿女等，在理赔的时候相应的法定受益人都要出示公证才能领取赔偿金，而如果直接写明受益人则只需受益人持身份证领取就可以了。所以，如果想让理赔变得简便快捷，可以及时和保险公司联系，将法定受益人改为具体的受益人。同时还应检查投保人。保单失效后会非常麻烦，往往既需要缴纳滞纳金，可能还需要去体检。体检的习惯，令自己的保险保障更贴合自己当前的情况。
在产品类型的选择上，最好选择终身型或者保证续保的重疾险产品，避免因为身体原因导致保险公司不予续保带来的损失。一般而言，企业职工都享有社会医疗保险，社保可以报销其基本的住院费用和医药费，根据“补偿性原则”，保险公司将不再重复给付这部分已报销的...
投保人的疏忽往往容易让保单“消亡”，因而遭受一些意想不到的损失。业内人士表示，保单一旦失效，将带来不同的“后遗症”，严重的会使保险合同被终止。因此，在对保单“体检”时应留意保单是否有效，只有有效保单才能发挥其意外、健康或养老功能；明确缴费方...
被保险人的疏忽往往会使保险单消失，造成一些意想不到的损失。据了解，消费者购买各种长期寿险，如果宽限期不支付，保单会自动过期；两年后仍未申请保险公司恢复，保单将完全失败。业内人士表示，一旦政策到期，就会带来不同的后遗症，严重的将导致保险合同的...
沈阳岁末年初，又到了各类保险续保、分红的高峰。对此业内人士提醒，市民应在年底给保单做一次全面体检。在辽宁省鞍山市一家私企工作的陈莉霞，接到了保险公司客服部门打来的电话。原来，陈莉霞投保的定期寿险已经过缴费期10天了，而她却一直没有想起来该续...
重大疾病保险的投保保费会随着年龄的增加而提高，李女士夫妻二人现在考虑投保重疾类产品的话，保费支出大致与保额相当,有的保费支出还要超过保额，因此不太划算。建议李女士现阶段选择大额短期理财产品与短期定期寿险搭配来实现其养老保障需求。从一定程度上...
近日，家住上海的SALLY接到了保险公司的客服电话，称她的保单要到期了，让她及时续保。每年或每两年为家庭保单做一次全面仔细的“体检”，就是一种不错的有效手段。再者，在我们的家庭保障计划中，有些保单仅是一年一保的短期险，如一年期意外险或医疗险...
很多客户经理有这样的困惑,知道保单整理非常好,想给客户做保单整理,但就是没办法让客户把保单交给我们来整理。如果有这样一种方法,通过四个提问就能让客户心甘情愿拿出保单让我们来做保单整理。如果是这样的情况,我们还是没有争取到保单整理的机会。我会...
近年来，人民已习惯在辞旧迎新的年末时候整理一下自己的保险清单，及时续缴保费，更新个人联系信息等。多数保险公司的保单都有60天的宽限期，如果在此宽限期内没交保费又发生合同约定的保险责任，保险公司都必须履行保险赔付责任。建议消费者选择累计生息，...
别因忙或不留意而让保单“消亡”投保人的疏忽往往容易让保单“消亡”，因而遭受一些意想不到的损失。据了解，消费者购买的各类长期寿险，如果超过宽限期没有缴费，保单将自动失效;过后两年还没有向保险公司申请复效，保单将彻底“消亡”。因此，在对保单“体...
最近，住在上海的莎莉接到保险公司客户服务部的电话，说她的保险单将到期，并让她及时续保。如果不是因为这个电话，莎莉就不会记得续约了。据信，许多市民，像莎莉，很少关心它购买保险后。每年或每两年为家庭保险单做一次全面细致的体检，是一种很好的有效手...
近日，禽流感成为市民关心的话题，据了解，寿险可以对禽流感身故进行赔偿，但如果是住院治疗的费用，则可能要通过医疗保险获得赔偿。保险专业人士提醒市民，除了禽流感外，日常生活中市民也常常面临其他疾病的困扰，所以要提前做足日常保险规划。同时，风险保...
很少有客户请理财师给他的家庭制订理财规划的，也鲜有客户聘请理财师做他的理财顾问的。为此，有些理财师便抱怨客户的“理财观念太保守了”！因此，当理财师面对客户“你凭什么给我理财”的质疑时，我认为，理财师至少要有如下“四凭”，才能让客户放心。未经...
如何为父母买保险？为老人进行保险规划，首先要考虑的是意外伤害医疗和住院医疗保险，两者可以帮助提高因意外急诊或患病住院的医疗费报销比例，且费用不高。但这两个险种通常有投保的上限，最高的投保年龄一般不会超过70岁，很多公司还会要求住院医疗保险在...
被保险人投保前发生事故，却在保险期间向保险公司报案出险，经保险公司深入调查并取证，确认被保险人出险时间不在保险期限内。客户出险迟报案现场查勘已修换2010年8月27日8时30分，被保险人某医院向保险公司报案称：8月23日15时，正在为病人进...
但并不是所有的保险公司都是这样执行。据小编了解，很多车险公司都是按照投保日期来计算，保一天扣一天。并且交强险是不退的。这样看来车险退保损失还是比较大，建议车主在购买保险的时候一定要考虑清楚，多对比几家，把条款都问清楚。
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