如何防保险洗钱风险
作为洗钱活动高发领域的保险业，应加强对保险业洗钱风险的研究，指导实践，打击洗钱犯罪活动。如保险产品中的人寿险和团体寿险，因涉及被保险人的人身利益，保险期限较长、费率较低、保费缴费方式和退保操作较灵活，容易被犯罪分子所利用，通过长险短做、团险个做、地下保单等方式，达到将公款化为个人私款或者将黑钱流转出境等目的。洗钱分子可以将保单当作银行账户进行管理，甚至达到“黑钱”增值的效果，也可以多缴保费并提前赎回，或利用这个渠道将其资金向多个账户或是国外转移，特别是向一些反洗钱不合作国家和地区以及不存在外汇管制的国家和地区转移。
很多人在面对重大疾病都会遇到困扰的问题，一般会面临两个选择：第一种选择就是无视疾病存在，但是人生在世谁都无法保证一生不会遇到疾病，但是一旦遇上重大疾病，但因为经济原因却无法治疗，这该是多么痛苦的一件事，本可以潇洒起来的生活，就是因为没有规划...
为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规定,中国保监会制定了《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及...
针对人身保险产品乱象，银保监会近日开展专项核查清理工作，要求不留死角、严查违规行为，并将依法从重处理整改不到位的公司，旨在防控风险，让保险公司少些套路，开发设计真正符合老百姓需要的产品。银保监会有关部门负责人表示，对检查发现的问题产品，将依...
按照保监会未来三年行动计划，其将加强保险公司股权监管力度，坚决查处保险公司股权违法违规行为。按照保监会要求，自本决定下发之日起3个月内，长安责任保险应完成变更手续。在前述《总体方案》中，保监会如是判断当前保险业的风险形势。在中纪委当年4月9...
生完孩子后，老婆一直催着他拿出点钱买保险，但过去几个月，张先生的股票被套牢、基金净值严重缩水，让他心里很窝火，家庭保险计划也就一直拖着没动。但是，理财专家指出，在目前这样的局势下，张先生对于家庭保障采取拖而不决的延迟战术，并不是解决问题的良...
另一类理财产品团购，主要是为获得费率折扣，目前以基金和保险团购为主。而对于团购网站推出的理财产品团购活动，理财专家称，一方面团购网站可能并不专业，另一方面理财产品信息可能并不真实。而实际上银监会并没有这一规定。最近，有一家第三方理财机构推出...
有调查显示，在商业银行销售误导现象中，保险当银行理财产品销售的现象一直稳居前列。在防止销售误导方面，通知还规定，银行不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益;不得以抽...
专家提醒广大人民群众切勿被高收益蒙蔽了双眼。双11当天，淘宝保险单天成交超1.5亿笔。11日早上8时，生命人寿的e理财万能保险预期收益率7.12%，其开售7个小时后，成为首个冲过亿元成交的理财单品。从总体成交保费来看，万能险总体成交近7亿元...
30岁的张先生夫妇是去年秋天迎来可爱的金猪宝宝。但是，理财专家指出，在目前这样的局势下，张先生对于家庭保障采取拖而不决的延迟战术，并不是解决问题的良方。但进一步说，从理财的角度看，如果没有保险的保障，家庭经济就会直面风险。因为对于这个三口之...
然而，汽车三包政策只能帮助消费者在发现车辆问题后维权，却无法保证汽车的出厂质量，更不能为汽车用户规避行车风险。为了进一步完善汽车三包政策，汽车三包新规出台，新规指出，今后汽车的易损耗零部件产品也纳入三包，且明确规定了三包的保修期和有效期。在...
在填写投保单时对投保人隐瞒与保险合同相关的重要内容,未引导投保人抄录风险提示语句,涉及保单626件。这类销售误导行为造成集中退保的群体性事件,因此受到了吊销保险兼业代理业务许可证的行政处罚。（二）道德风险引发违规操作理财业务是银行转型的兵家...
从现在的情况来看,互联网理财已经在投资理财行业中占下了重要的地位,但是网上理财平台及产品鱼龙混杂,甚至有一些平台变成不法分子洗钱的新途径。所以投资者在享受互联网理财便利的同时,更加要注意理财的安全性和合法性,在保障资产安全的前提下获得理财收...
对于年轻的小伙子及即将进入奔三年龄段的人该如何购买保险，以及如何防止被骗呢？在购买保险以前，首先需要确定自己的保险需求。以健康需求为最而购买保险以前，一定要首先确定自己或家人将来面临的医疗费用风险。例如，一个教师发生工伤的机会微乎其微，如果...
针对万能险可能存在的潜在风险，京沪保监局近日发布投保提示，提醒市民购买此类保险应注意控制风险。目前广州市场上的万能险暂无异动。但广东省保监局有关人士透露，目前已加强对保险公司万能险管理，未雨绸缪。京沪万能险出现异动在京沪两地，万能寿险销售已...
构筑保障网防意外风险目前，国内保险市场尚未有专门针对地震的险种，但寿险、意外伤害险、意外医疗险等险种都会对地震或海啸等自然灾害引起的人身损失负责。比如，有些人身意外险只承诺对被保险人在乘坐交通工具或户外运动，以及从事其他行为时，遭受意外事故...
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