当在你进行互联网理财该如何避免掉进洗钱圈套

从现在的情况来看,互联网理财已经在投资理财行业中占下了重要的地位,但是网上理财平台及产品鱼龙混杂,甚至有一些平台变成不法分子洗钱的新途径。所以投资者在享受互联网理财便利的同时,更加要注意理财的安全性和合法性,在保障资产安全的前提下获得理财收益。专家指出随着近些年网上购物和网上理财的兴起,该范围也变成违法分子洗钱的新途径。
举个简单的例子,喜欢理财的邵女士经过别人的推荐,购买了某网站的理财产品,在遇到操作问题的时候,其通过网络查找该公司的客服电话进行征询,但没想到查找到的客服电话正是不法分子所留下的假客服电话。当假客服在得知邵女士的账号以及16万元账户余额后,对周女士谎报,其账号已被“保护性冻住”,让其转账到指定的“安全账户”。而当邵女士将账户中16万元转入所谓“安全账户”中后,骗子随即将钱转入异地账户,并分多笔从ATM取现,实现洗钱。在这里提醒投资者不法分子正是利用网络信息真假难辨的特点,对邵女士进行了诈骗。
除此之外,曾红极一时的比特币交易也变成不法分子洗钱的新途径。国内某比特币交易平台自上线以来,通过高额的投资收益为钓饵招引4000多名会员参加,受害人乔某也遇到了10倍杠杆高额回报的诱惑,通过第三方支付机构向该交易平台账户充值9万元,用以交易比特币。但是某一天,当乔某像平常一样检查账户收益时,却发现该交易平台无法正常访问,账户内资金无法转出。后经公安机关调查发现,该交易平台的管理者刘某、金某、黄某将会员的钱通过多张银行卡转账取现,购买房产、店面,并用于消费、赌博等,构成洗钱犯罪。
对于互联网投资者怎么防止洗钱风险的问题,专家指出,当前网络理财平台鱼龙混杂、在监管方面缺乏管理,建议投资者首选受监管机构监管、运作标准的金融平台。对于网络信息要细心判断,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警觉,不要因为贪便宜而落入圈套。其间公募基金行业在证监会严格监管下规范运作10余年,公募基金产品也均通过监管层批阅、信息公开,因而洗钱风险大大降低。此外,当前公募基金产品品种多样,可以满足投资者的绝大部分理财需要。