保险如何开发企业主
刘先生，今年44岁，一家私营企业老板，税前月工资收入3万元，所拥有的私营企业税后年净利润70万元，全数再投资扩大经营规模，预计未来营业收入增长趋缓。刘先生5年前开始参加社保，刘先生银行存款金额160万元，目前公司资本额1000万元，自住房产价值200万元，无贷款。理财目标：1、适当补充刘先生的风险保障;2、希望能在55岁左右退休，过幸福的退休生活。针对刘先生需要稳定的养老生活，养老规划应具有如下特征：持续性、稳定性、增长性，不可挪用性。
主要为五大类中小型企业提供涵盖财产损失、盗窃或抢劫损失、租金损失、现金与有价证券损失、公众责任以及人身意外在内的一揽子保险。企业保单还可用作贷款抵押中小企业综合保险不但为企业制订一套全方位的风险保障计划，提供全面而经济实惠的风险保障，使企业...
根据张先生家庭的现状，建议保留货币基金40万元，作为家庭的紧急预备金及私营企业的流动资金。及时买人寿和医疗保险从张先生的家庭情况来看，支出方面还是相当合理的。主要风险是收入相对集中，都来源于私营企业，万一作为企业主的张先生身体出了点问题，必...
社会保障是非常必要的，我们每一个人都要来了解，让我们一起了解一个案例，35岁的男人，他说：我目前是一家年收入约50万的私营企业主，2岁的儿子，我的妻子带孩子回家，我的妻子有社会保障。建议您的保障计划做如下的组合：意外伤害+意外伤害医疗+住院...
张女士夫妇是私营企业主，通过创业积累了一定财富，目前家庭财务状况稳定，但由于儿子即将升入中学，张女士希望能通过理财为孩子未来的高等教育及出国深造准备一笔教育经费。理财建议张女士，需要增加家庭成员的保障，另外日常消费要注意节流，改变消费过高、...
张老板是个私营企业主，主要经营来料加工，年收入100万元左右。根据张先生家庭的现状，建议保留货币基金40万元，作为家庭的紧急预备金及私营企业的流动资金。及时买人寿和医疗保险从张先生的家庭情况来看，支出方面还是相当合理的。主要风险是收入相对集...
开发第二张保单的意义首先能提升保户的保险意识。客户能够在同一个业务员的手里购买第二张或者第三张甚至更多的保单，说明客户对业务员的服务品质给予了认可。第四提高业绩和收入。谁将是第二单的购买者狭义上说有两种人。２、新险种上市时。４、添丁进口时。...
保险营销员对于可列为准保户名单者，在开发之前大可依据准保户的特性、职业、收入状况、投保观念等进行分类；而保险营销员处理人脉的来源时，不妨参考电话簿，保户所提供的资料、商业情报资讯及其他各种外在讯息，这些都可作为保险营销员开发各类准保户之用。...
案例分析刘先生，今年44岁，一家私营企业老板，税前月工资收入3万元，所拥有的私营企业税后年净利润70万元，全数再投资扩大经营规模，预计未来营业收入增长趋缓。刘先生5年前开始参加社保，刘先生银行存款金额160万元，目前公司资本额1000万元，...
办公室财产保险办公室财产保险，由财产损失保险、租金损失保险、现金保险、公众责任保险、雇主责任保险和通用条款六部分组成。对财产保险市场进行调查与分析，是开发财产保险险种的第一步。经过风险评估并确定属于公司可保风险后，可以进入险种开发的立项设计...
由于投保人和被保险人的需要会随其收入水平、家庭状况、保险意识等的变化而有所变化,因此,险种的开发就是为了适应投保人的需要。然而,随着中保公司一统天下的局面被打破,越来越多的竞争者加入了保险行业；在市场竞争不断加剧的情况下,各企业都在想尽办法...
私营企业由于其自身性质的特殊性，因为私营企业主是以自己所有的财产对企业债务承担连带责任，所以更要把家庭财产和私营企业债务之间的关系处理好。因此对于这类企业来说，保险规划很重要，一定要在风险防控方面下足功夫。年金险对于普通工薪家庭或许很不合适...
企业主用寿险避税赵老板是一家民营企业主，多年的社会打拼成就了其自信和个性鲜明的特点。报告显示这部分人对保险各项指数均低于均值，对家人关爱低于其他人群。他们最关心主要有两大问题：财富是否贬值和未来是否征收遗产税。因此在购买寿险时，其不仅仅考虑...
今天,省政府办公厅公开发布《省政府关于加快健康服务业发展的实施意见》。5健康保险或迎井喷《意见》指出,将丰富商业健康保险产品,大力发展与基本医疗保险相衔接的商业健康保险,推进商业保险公司承办城乡居民大病保险,扩大人群覆盖面,今年全省普遍建立...
女企业主家庭投资理财案例李女士44岁，饮食连锁企业法人，全年税后工资薪金年收入56万元，年终奖30万元。李女士家庭全年生活开支30万元，赡养费用8万元，家庭年旅游费用3万元。女婿魏先生为了助力妻子事业，决定放弃工作在家全职照顾老人，办理了提...
理财规划张女士夫妇是私营企业主,通过创业积累了一定财富,目前家庭财务状况稳定,但由于儿子即将升入中学,张女士希望能通过理财为孩子未来的高等教育及出国深造准备一笔教育经费。案例妻子张女士,37岁,女,小型私营企业主。丈夫李先生,38岁,男,小...
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