如何规划养老计划书
例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。通过情报的搜集与整理，判断出准主顾的需要，然后选择搭配险种，便可制作出恰当的建议书了。
你必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。例...
王先生家庭情况：王先生现年38岁，为家中独生子，妻子现37岁，为家中独生女。王先生当前月税后收入10000元。目前一家四口的开销为每月8000元，另外还有年度性中小学学费支出共1万元。另外，由于王先生一家人均没有保险的保护，但是王先生夫妻年...
古人云：三十而立。
传统型养老险的预定预期年化利率是确定的，因此在投保时就可以确知日后在什么时间领多少钱，对于这一类型的保险，其适合于理财风格保守，不愿承担风险的人群。一般情况下，分红型养老险有保底的预定预期年化利率，但往往比传统险低。值得关注的是分红险在预定...
在这样的大背景之下，养老规划不仅仅是老年人的任务，对70后80后的中青年人群而言实际上更为重要。有限的收入不仅要满足自我花销，还要负担养育子女、赡养双方父母的重任。如果提前退休或寿命更长，再加上通货膨胀的因素，养老费用至少将会达到100万元...
加上目前的社保养老金面临通货膨胀的侵蚀，老年人晚年的养老生活面临着情感和物质的双重压力。随着重阳节的到来，如何养老又成为大家关注的焦点。保险专家表示，我国养老保障体系特点是广覆盖、保基本。每个人应未雨绸缪及早筹划养老，在社会基本养老保险之外...
国有企业的员工小王两天前买了一份商业养老保险，并建议小王也买。商业养老保险与社会保障有什么区别？即企业集团保险计划和个人养老保险产品。由于缺乏了解，过去很多人对商业养老保险持怀疑态度。人们还可以根据自己的收入水平和年龄状况由保险理财师为自己...
人生不同阶段面临不同的理财需求和理财目标，而养老规划是人生理财规划中最重要的一部分，在理财规划中排在首位，是每个人都要面对和必须考虑的事情。退休后能够过富裕、有尊严的生活，无忧无虑的享受晚年的金色时光，需要未雨绸缪，尽早开始养老规划。开始养...
丁克家庭对生活的要求更高，并更懂得享受人生。因此，他们在生活质量上要比普通家庭高出不少，如何做好消费规划，是首先要考虑的问题。其次，家庭财产保值增值，保证家庭生活质量进一步提高。■理财规划目前小关夫妇并没有购买保险，只在单位缴纳了四金。张先...
还要适当给父母选购一份商业养老保险。保险专家说，在经济困难时期，农村养老人群，购买商业养老保险，可以适当缩短缴费期限，这样，所需缴纳的保费总额将会减少一些。三是最好购买具有分红功能的商业养老保险。保险专家说，商业养老保险主要有传统型养老险和...
商业养老保险金所具备的持续性、稳健性、增长性和不可挪用性使它成为养老规划中绝佳选择和有力的补充。此外，投保商业养老保险可作为养老金缺口的有效补充，因中途退保会损失，使工薪阶层能长期坚持储备养老金，做到专款专用。另外，商业养老保险操作相对规范...
只有提前做好养老规划，科学地储备好自己的养老基金，多种途径和方式筹措养老金，才能解决好养老问题。年金保险和社保一样，具有活多久领多久的特征，可以保证职工退休后不管发生任何情况，也不管寿命有多长，都能保证最基本的生活水平。对于退休前收入较高的...
对于不到三十岁的安小妹而言，现在就提中年这两个字未免有些过早。当看到一些步入中年的朋友为家庭理财愁上眉头时，安小妹更加意识到了提早为未来做规划的重要性。为此，安小妹早早的就为中年理财规划做起了打算，除了储蓄外，她把保险作为规划家庭资产的第二...
作为保险理财师，在为年轻人规划养老问题时，我认为以下几点是必须重视和做到的：1、您工资以外，但又跟工资相关联的“五险一金”是否按时足额交纳了。这部分的积累奠定了您养老准备金的基础。年轻人在配置保险产品时“保死”是非常重要的，首先应该考虑“意...
27岁的谷小姐，在一家外资做秘书工作，月薪4000元，2008年底购买了一套一居期房，月供2000元。男朋友是IT程序员，月收入是5000元，双方每年共有年终奖10000元。支出方面每月房租共2000元，其他费用2200元，双方均有社保。有...
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