血糖有点偏高，买保险的时候会被认为有糖尿病吗？

你好，如果是产后恢复正常，一般影响不大，具体情况可以投保页面下方，预约顾问协助您核实

你好，如果健康告知不符合，就不能购买的，这种情况可以考虑防癌险或防癌医疗，在小程序首页-老人保险，有相关文章测评，您可以参考一下

尿酸高是一种代谢性疾病。它现在不仅在中老年人群体当中属于高发疾病，也开始出现年轻化的趋势，成了一种常见病。那么，尿酸偏高可以买保险吗？尿酸偏高可以买保险，只是成功投保的可能性比较低。你可以去申请投保，但是必须要对保险公司如实告知。而且你必须得做好被保险公司拒保的准备。就算保险公司愿意承保，也不一定会正常承保，可能会附加一些条件。比如增加保费，又或者责任免除，亦或者延期承保等等。具体是拒保，还是正常承保，又或者是加费承保、除外承保、延期承保，都是要看保险公司根据被保险人的病情所做出的决定。而每个人的病情都是不同的，每一家保险公司的规定也可能不同。而你要去买保险的话，只要按照正常的投保流程去投保就行了，把相关的资料以及病厉提供给保险公司，然后由保险公司进行核保，你只需要等待核保结果就行。若保险公司愿意承保，你就可以买到保险了。

答案是肯定的。在离婚分割财产的过程中，保险也必须参与其中。根据我国《婚姻法》规定，离婚时夫妻的共同财产应当由双方协议处理；协议不成时，由人民法院根据法定程序判决处理。保险视为财产形式之一，在离婚财产分割中同样适用此规定。因此，保险离婚时的财产分割应当是一个必要的步骤。

在购买保险时，通常需要填写健康告知表，告知个人的健康状况和患病史。对于怀孕期间出现的糖尿病情况，即使生完宝宝后血糖恢复正常，也建议在购买保险时进行告知。这是因为，虽然怀孕期间的糖尿病可能在生产后自然消失，但它仍然属于个人的健康历史一部分。保险公司在评估风险时，会考虑投保人的整体健康状况，包括过去的疾病史。如果未如实告知，可能在未来理赔时产生纠纷。当然，具体是否需要告知以及告知的详细程度，可能因保险产品类型、保险公司要求以及个人情况而有所不同。因此，在实际购买保险前，建议咨询专业的保险顾问或直接向保险公司了解相关告知要求。此外，值得注意的是，告知并不意味着一定会被拒绝承保或需要支付更高的保费。保险公司会根据具体情况进行风险评估，并可能提供相应的承保条件。因此，诚实告知是保障自己权益的重要一步。

肿瘤标记物偏高时，购买重疾险是否会被拒保，取决于多个因素，并不能一概而论。首先，肿瘤标记物是指特征性存在于恶性肿瘤细胞，或由恶性肿瘤细胞异常产生的物质，或是宿主对肿瘤的刺激反应而产生的物质，能反映肿瘤发生、发展，监测肿瘤对治疗反应的一类物质。然而，需要注意的是，肿瘤标记物偏高并不一定意味着患有恶性肿瘤。因为许多因素都可能导致肿瘤标记物的升高，包括炎症、感染、某些良性疾病以及生理性的波动等。在购买重疾险时，保险公司通常会根据投保人的健康状况进行综合评估，包括肿瘤标记物的检查结果。如果肿瘤标记物仅轻微偏高，且没有其他异常指标或症状，同时经过进一步检查（如病理检查）确认无恶性肿瘤，那么投保人仍有可能获得重疾险的承保。然而，如果肿瘤标记物显著升高，或者伴随有其他异常指标或症状，那么保险公司可能会要求投保人进行更详细的检查，以明确是否存在恶性肿瘤。在这种情况下，如果确诊为恶性肿瘤，那么保险公司很可能会拒保。此外，不同的保险公司和不同的重疾险产品，其核保标准和政策也可能存在差异。因此，在购买重疾险时，投保人应详细了解所购买产品的健康告知要求和核保政策，并如实告知自己的健康状况和检查结果。综上所述，肿瘤标记物偏高并不一定会导致重疾险被拒保，但具体是否会被承保还需根据多个因素进行综合评估。投保人应充分了解相关产品的核保政策，并如实告知自己的健康状况和检查结果，以便保险公司能够做出准确的评估。

血糖升高并不一定意味着患有糖尿病，但确实可能是糖尿病的一个征兆。血糖升高可能由多种原因导致，如饮食、应激反应或其他医疗状况。为了确定是否患有糖尿病，通常需要进行进一步的医学检查和诊断。关于购买保险，血糖升高或糖尿病的诊断确实可能影响保险申请的审批和保费。然而，这并不意味着无法购买保险。具体能否购买以及保费的多少，取决于多个因素，包括病情的严重程度、治疗情况、保险公司的承保政策以及所选择的保险类型。在购买保险时，建议如实告知健康状况和患病情况。虽然这可能导致保费上升或某些保障被排除，但诚实告知是确保保险合同有效性的关键。如果隐瞒重要信息，可能导致未来理赔时出现问题。总的来说，血糖升高并不一定意味着不能购买保险，但确实可能影响保险申请的结果。最好咨询专业的保险顾问或直接与保险公司沟通，以了解在具体情况下的保险选择。

家族遗传糖尿病买重疾险是否会被拒保，需结合个人健康状况、保险公司核保政策及产品条款综合判断，以下为具体分析：一、可能被拒保的情况健康状况不佳：若投保人自身存在血糖异常、糖尿病前期症状或相关并发症（如视网膜病变、尿蛋白异常），或健康告知中明确涉及遗传性疾病风险，可能因风险过高被拒保。产品条款严格：部分重疾险的健康告知直接询问家族糖尿病史，或对遗传性疾病采取“一刀切”拒保策略，此类产品可能直接排除承保。保险公司核保标准差异：不同公司对遗传性疾病的核保尺度不同，部分公司可能因糖尿病的高遗传风险而拒保。二、可能正常承保或加费承保的情况健康状况良好：若投保人无血糖异常、糖尿病前期症状或并发症，且家族病史仅为单亲患病（如仅母亲患糖尿病），可能被正常承保。健康告知未问及家族病史：部分重疾险的健康告知未明确询问家族病史，投保人可正常投保，后续若因糖尿病出险且符合合同约定，保险公司需正常理赔。保险公司核保宽松：部分公司对家族糖尿病史采取加费承保或除外责任（如对糖尿病及其并发症免责），而非直接拒保。三、投保建议选择健康告知宽松的产品：优先选择健康告知未涉及家族病史或对遗传性疾病核保宽松的重疾险。主动告知家族病史：投保时需如实填写健康问卷，避免隐瞒家族病史导致后续理赔纠纷。提供健康证明材料：提交近期体检报告、医生诊断书等，证明自身健康状况良好，可增加承保概率。关注除外责任条款：若保险合同中包含糖尿病及其并发症的免责条款，需明确保障范围，避免误解。多渠道咨询与投保：主动咨询多家保险公司，比较不同产品的核保结果和保障条款，选择最优方案。