深圳重疾基金是一年一次免赔额吗

重疾险一般是没有免赔额的。毕竟重疾险基本都是定额给付型的，所以当被保险人在保险期间初次确诊患上合同约定的重疾时，保险公司就会直接按照规定给付保险金了。当然，重疾险也不全都是确诊即赔的，有些疾病就是需要实施了约定手术或达到约定的某种程度之后才会进行赔付的，不过都是按照约定的保险金给付的，所以也不会存在免赔额。而这也是重疾险和医疗险不同的地方，像医疗险普遍就存在免赔额。毕竟医疗险采取的是补偿原则，实行报销制，主要对被保险人在保险期间因病或意外而去医院治疗所花费的医疗费用来进行报销，所以就有一定的免赔额。而不同的医疗险产品，免赔额也不同，像普通的医疗险，免赔额可能在1百元左右的样子，而百万医疗险，免赔额是可能高达1万元左右的。

“充惠保”的免赔额是年度累计的，不是每次报销都需要扣除2万免赔额。

免赔额1w是一年还是一次，需看保险合同是如何说明的。一般来说，如果保险合同中说明是年免赔额1w，则意味着是一年之内，被保险人发生的保险范围内的所有医疗费用，加起来超过1w后，超出部分可予以报销，比如被保险人第一次住院发生3w医疗费用，则扣除1w免赔额后，不考虑其他医疗保障已经报销过的情况，则意味着还有2w可以按照保险约定予以报销；而后续一年之内，被保险人若再发生相关医疗费用，就可以无需扣免赔额了，可直接按规定报销。若未说明是年免赔额1w，则意味着是每次都要扣除1w免赔额后，才能按照保险合同约定予以报销。

答案是否定的。绝对免赔额是指保险公司在规定的范围内不承担任何赔付责任。然而，在意外险中，免赔额只是被保险人需要自己承担的风险部分，并不代表保险公司完全不负责赔偿。当事故造成的损失超过免赔额时，保险公司仍会按照合同约定进行赔付。因此，免赔额并不等同于绝对免赔额。总之，在现代社会，面临的风险与日俱增，而保险作为一种有效的风险管理工具，可以为个人和家庭提供全面的保障。希望每一位客户都能根据自身情况和需求，做出明智的决策，并享受到保险带来的保障和收益。

深圳惠民保的免赔额根据具体的保险计划可能有所不同。一般来说，免赔额是指保险公司从被保险人的损失中扣除一定金额后才开始赔偿的金额。因此，免赔额越高，保险公司需要赔偿的金额就越少。具体来说，深圳惠民保的免赔额为1万元人民币。这意味着如果被保险人的医疗费用超过1万元，保险公司将开始赔偿超过部分的金额。需要注意的是，深圳惠民保是一款补充医疗保险，其赔偿范围和金额可能受到一定的限制和条件限制。因此，在购买保险之前，建议仔细阅读保险合同和保险条款，了解具体的保险计划和保障范围。

深圳重疾基金（通常指深圳市重特大疾病补充医疗保险）的免赔额规定可能因具体政策而有所变化。一般来说，这类补充医疗保险的免赔额是按年度累计的，即在一个保单年度内，参保人需自付一定金额的医疗费用后，保险才开始赔付。但这并不意味着每次就医都有一个单独的免赔额。具体来说，如果参保人在一个保单年度内多次就医，且这些医疗费用属于保险责任范围内，那么这些费用将累计计算。只有当累计费用超过免赔额后，保险才会对超出部分进行赔付。因此，可以说深圳重疾基金的免赔额是“一年一次”，指的是每个保单年度内累计一次免赔额，而不是每次就医都有免赔额。然而，为了获取最准确的信息，建议您直接咨询相关的保险机构或查阅最新的政策文件，因为具体的规定可能会因时间、地区或保险产品的不同而有所差异。

重疾险通常没有免赔额。所谓免赔额，是指在保险事故发生时，被保险人需要自己承担的部分损失金额，保险公司只对超过免赔额的部分进行赔付。然而，在重疾险中，一旦被保险人被确诊患有合同约定的重大疾病，保险公司通常会直接给付一笔保险金，这笔保险金可以用于支付医疗费用，也可以用于其他用途。因此，重疾险的理赔通常是保险金额的100%，不存在免赔额的问题。但需要注意的是，虽然重疾险没有免赔额，但其保障范围是有限的，只针对合同约定的重大疾病进行赔付。此外，不同的保险公司和产品可能有不同的条款和规定，因此在购买重疾险时，应仔细阅读合同条款，了解清楚保险责任、免责条款等内容。另外，有些重疾险产品可能会提供额外的轻症或中症保障。当疾病的程度达不到重疾的理赔标准时，但如果已经达到轻症或者中症的理赔标准，依然可以得到一定比例的赔付，这通常不是100%的保险金额，而是根据合同约定的比例进行赔付。这种情况并不等同于免赔额，而是对不同程度疾病的分层保障。总的来说，重疾险本身通常不设免赔额，但其具体的保障范围和赔付比例会因产品和保险公司的不同而有所差异。在购买时，应充分了解并比较不同产品的特点和条款，选择最适合自己的保障方案。