燥狂症还能买哪些重疾险？

首先，无论你是否患病，在投保过程中，都必须要重视如实告知这一保险条款；顾名思义，就是将自己的情况如实告知保险公司，公司会根据你的情况进行核保，核保过程中会有询问，体检等等内容。然后根据核保的情况给你个结果，一般有几种结果：1：承保：恭喜你，公司承保了。2：加费承保：需要增加费用，公司才能承保。3：除外承保：需要将一些疾病和相关的并发症去除，不在承保范围内，其他的承保。4：加费除外承保：就是2,3条加起来，然后公司承保。5：拒保：由于自身的风险太高了，公司不承保。保险的悲剧就是：身体健康的人觉得自己天下无敌不需要，身体出问题了保险公司不承保了。所以还是建议大家，趁身体健康，提前为自己做个规划，适当的购买一些保障，不要等身体不行了，才考虑保险这件事儿，珍惜机会，为自己，也为家人。

重疾险轻症理赔过后，客户就无法再退保了。其实无论是哪一险种，一般只要理赔过，就无法再退保了。而客户如果在购买了重疾险之后还没有理赔过，那就可以去申请退保。不过退保时需要注意，在犹豫期内退保一般能退还已交保费；过了犹豫期再退保，通常就只能退还现金价值。而重疾险里轻症的赔付一般不会影响到重疾的赔付。不过有些重疾险，在赔付完重疾之后，合同就终止了，保险公司不再承担保险责任，自然也就没法再赔轻症。而有些重疾险产品轻症还能赔付三次，有些则只能单次赔付。不同的重疾险产品，规定也会有所不同。若想要知道自己投保的重疾险产品究竟有哪些保险责任的话，可以直接去查询合同条款。大家在投保的时候，也可以根据自身的需求从不同的产品当中挑选合适的购买。

不同的重疾险所能保障的中症有所差异，此处以复星联合优选重大疾病保险（G款）为例，其可保中症35种，包括：单侧肺脏切除、双侧睾丸切除术、双侧卵巢切除术、中度运动神经元病、中度类风湿性关节炎、中度重症肌无力、中度肌营养不良症、中度溃疡性结肠炎、早期象皮病、单个肢体缺失、中度进行性核上性麻痹、严重甲型及乙型血友病、因肾上腺皮脂腺瘤切除肾上腺、中度阿尔茨海默病、中度脑损伤、中度脑炎或脑膜炎后遗症、中度系统性红斑狼疮、中度克雅氏病、中度克罗恩病、中度帕金森氏病、中度面积III度烧伤、中度面部III度烧伤、中度强直性脊柱炎、糖尿病并发症引发的单足截除、深度昏迷72小时、中度脊髓灰质炎、中度肠道疾病并发症、腔静脉过滤器植入术、植入大脑内分流器、严重阻塞性睡眠窒息症、严重的骨质疏松、肺泡蛋白沉积症肺灌流治疗、中度瘫痪、出血性登革热、中度多发性硬化症。

女性干燥症不能买重疾险。干燥症即干燥综合症，是可累及外分泌腺体的慢性炎症性自身免疫病，可能会引起严重内脏损害，甚至危及生命。因此，若是罹患干燥症的话，那么在购买重疾险的时候是无法通过健康告知的，也就是会被拒保，无法购买。在购买重疾险进行健康告知的时候，还需要被保险人如实告知，若是隐瞒告知，那么即便能顺利购买重疾险，但是后期出险，保险公司是有权拒绝理赔的。

可以的。轻症险和重疾险是两种不同的保险产品。轻症险主要针对一些轻微的疾病，如高血压、糖尿病等，而重疾险则主要保障一些严重的疾病，如癌症、心脏病等。因此，轻症赔付后并不会影响购买重疾险的资格。在购买重疾险时，一般会进行健康告知，即告知保险公司自己的健康状况。如果曾经购买过轻症险并获得了赔付，这并不会对健康告知产生影响。只要符合保险公司的要求，就可以继续购买重疾险。

重疾险所保障的疾病通常包括各种癌症、心肌梗塞、脑中风、需要进行重大手术的疾病等重症。此外，还可能包括一些需要一定治疗和康复的轻症和中症。不同的重疾险产品可能保障的疾病范围有所不同，但常见的重症包括：1.癌症（包括不同阶段的恶性肿瘤，如早期、中期和晚期）2.心肌梗塞3.脑中风4.冠状动脉搭桥手术5.心脏瓣膜置换手术6.终末期肾病7.截肢8.多发性硬化症9.重症肌无力10.严重烧伤轻症和中症则可能包括：1.原位癌2.不典型的心肌梗塞3.冠状动脉介入手术4.心脏瓣膜修补或置换手术5.视力严重受损6.听力严重受损7.慢性肾功能不全（尿毒症期）8.轻度烧伤9.轻度脑中风10.早期老年痴呆症等。需要注意的是，具体保障的疾病范围还需要根据具体的重疾险产品条款来确定。在选择重疾险产品时，建议仔细阅读保险条款，了解所保障的疾病范围和其他相关条款。

燥狂发作是否可以买保险，主要取决于具体的保险产品类型以及被保险人的具体状况。1.健康告知环节：在购买保险时，尤其是健康保险（如重疾险、医疗险等），通常需要通过健康告知环节。这一环节会询问被保险人的健康状况，包括既往病史、当前患病情况等。燥狂发作属于精神类疾病，因此在此类保险的健康告知中可能会被提及。2.核保结果：正常承保：如果被保险人的燥狂发作情况较轻，且已得到稳定控制，有可能以标准体（即正常费率）承保。但这种情况并不常见，因为精神类疾病往往存在较高的复发风险。加费承保：在某些情况下，保险公司可能会要求增加保费以承保，这通常是因为被保险人的健康状况增加了风险。除外承保：保险公司可能会将燥狂发作及其相关并发症排除在保障范围之外，而对其他健康问题提供正常保障。延期或拒保：如果被保险人的燥狂发作情况较为严重或不稳定，保险公司可能会选择延期承保或直接拒保。这是因为精神类疾病的复杂性和不确定性可能使保险公司面临较高的赔付风险。3.选择适合的保险类型：对于燥狂发作的被保险人来说，某些类型的保险可能更容易获得承保。例如，意外险通常对健康告知的要求较低，因此可能更容易购买。然而，需要注意的是，即使成功购买了保险，也应仔细阅读合同条款，了解保险的具体保障范围和除外责任。总之，燥狂发作是否可以买保险以及具体的承保条件，需要根据被保险人的实际状况和保险公司的政策来确定。在购买保险时，建议咨询专业的保险顾问或经纪人，以便更准确地了解不同产品的保障范围和投保要求。同时，诚实地进行健康告知是确保保险权益的关键。

大多数情况下，重疾险在理赔重疾后，轻症和中症无法再获得赔付，但部分产品可能有例外规定。主流情况：重疾理赔后轻症/中症责任终止对于单次赔付重疾险，重疾理赔后合同直接终止，轻症和中症责任自然失效。对于多次赔付重疾险，虽然可继续赔付其他重疾病种，但多数产品条款明确规定，重疾赔付后轻症和中症的赔付责任随之终止。例外情况：部分产品保留轻症/中症赔付权限非同组疾病豁免限制：若产品采用疾病分组设计，当被保险人罹患某组重疾后，仅该组内的轻症和中症责任终止，非同组疾病仍可获得赔付。特定产品条款突破：个别中外合资企业产品（如中意人寿）在重疾赔付后，仍保留轻症和中症的赔付权限，但此类产品通常保费较高或附加特定条件。影响赔付的核心条款合同终止条款：需关注保险合同中关于“保险责任终止”的约定，明确重疾赔付后是否直接终止合同。疾病分组规则：若产品分组，需确认罹患重疾所属组别对轻症和中症赔付的影响。赔付顺序限制：部分产品可能规定轻症/中症赔付次数或金额上限，需结合实际理赔案例判断。