平安重疾主险到期后怎么办

重疾险到期后不一定能够一次性退还，有些附加重疾是提前给付型的，是没有现金价值的，故没有退还。如果你买的是返还型重疾险的话，没有出险，合同到期后退还已交保费和分红金。退回费用又分为几种情况的，比如保障满期即退保单现金价值超过已支付保费金：这类保险是指定期保险，比如保障十年的，二十年的，满期退保单现金价值超过已支付保费金;满期基本保单现金价值超过已支付保费：这类一般是传统分红保险，是指交费二十年或三十年，交费期满后，仍有保障。

平安e生保1年到期以后，如果被保险人还想要继续获得平安e生保提供的保障，那么可以选择续保，如果不想要继续获得平安e生保提供的保障，那么投保人可以选择转投其他的保险产品。目前，平安e生保1年到期以后，如果投保人想要续保，那么投保人可以登录平安一账通或平安金管家APP，找到“续保”入口，然后按照页面提示进行续保即可。在此要提醒一下大家的是，在上一保险期间届满后60日内申请重新投保，平安保险不会因为被保险人在投保后健康状况的变化或平安保险承担保险责任的情况而拒绝投保人的重新投保申请，但如果保险期间届满时，平安e生保已经停止销售，那么平安保险将不再接受投保申请。

询问是因为什么原因拒赔，如果是因为不符合重疾理赔条件，保险公司是有理由拒赔的。如果是被保人未做好健康告知，或者被保人的情况符合免责条款，保险公司也是有理由拒赔的。以上三种情况都没有的话，保险公司无理拒赔，可以向银保监会投诉，或者拿起法律的武器保护自己。

定期重疾险到期后，您可以根据自己的情况和需求，选择是否继续购买。如果您的保险合同中包含自动续保条款，且您愿意继续购买该保险，则可以联系保险公司，要求续保。在续保前，您可能需要提供一些个人信息，如健康状况、年龄等，以便保险公司评估您的风险并确定保费。如果您的保险合同中没有自动续保条款，或者您不想继续购买该保险，则可以联系保险公司，要求退保。在退保前，您可能需要仔细阅读保险合同中的退保条款，了解退保的条件和后果。无论您选择续保还是退保，建议您在做出决定前仔细考虑自己的需求和预算。同时，也建议您咨询专业的保险顾问或律师的意见。

终身寿险到期后，通常有以下几种处理方式：1.领取现金价值：终身寿险具有现金价值，当保单到期后，可以选择领取现金价值。现金价值是保险合同中积累的价值，通常会随着保险时间的增加而增加。领取现金价值后，保险合同终止。2.转换为定期寿险：部分终身寿险产品允许在到期后将保险转换为定期寿险。定期寿险是一种有固定保险期间的保险，通常在保险期间内提供保障，到期后保险合同终止。转换为定期寿险后，保险保障时间将会缩短，但保费可能会降低。3.继续持有保单：如果终身寿险的保单持有者在没有领取现金价值和转换为定期寿险的情况下去世，保单通常会指定受益人。受益人将收到保险金，保险合同终止。4.保险金：如果保单持有者在保险期间内去世，保险公司将根据保险合同约定的保险金进行赔付。保险金将支付给受益人，保险合同终止。请注意，具体处理方式可能因保险公司和产品而异，建议您查阅保险合同或联系保险公司了解详细信息。在做出任何决策之前，请确保您充分了解保险产品的条款和保障范围。

重疾险到期后是否返还保费，取决于具体的保险合同条款和产品类型。一般来说，消费型重疾险在保险期间内未出险，保险期满时保险公司不会返还保费。这种重疾险主要在被保险人发生保单上指定的重大疾病时进行理赔，不包括身故返还。然而，市场上也存在返还型重疾险。这类重疾险在保险到期时，如果被保险人没有发生重大疾病理赔，保险公司会按照约定返还保费或保额。此外，有些产品可能包含“满期生存保险金”或“身故保险金”等附加选项，如果投保人在购买时选择了这些附加选项并且在保险期限内没有发生理赔，那么在保险期满后，保险公司也会按照约定的方式返还一定的金额给投保人。另外，对于储蓄型重疾险，如果投保人选择退保，那么在满足一定条件下（如交保费的25年后），现金价值可能会超过所交保费，这时退保可以取回保单的现金价值。综上，要确定重疾险到期后是否返还保费，需要仔细查看具体的保险合同和产品说明。如果对合同内容有任何疑问，建议咨询专业的保险顾问或保险公司工作人员。

当主险到期时，附加险的处理方式主要取决于保险合同中关于主险和附加险的约定。一般来说，有以下几种可能的情况：1.主险和附加险的保险期限相同，那么主险到期时，附加险的保障也会同时结束。在这种情况下，如果还需要附加险的保障，就需要重新购买或续保。2.主险和附加险的保险期限不同，主险到期时，附加险的保障可能还在继续。在这种情况下，附加险的保障通常会按照合同约定的方式继续有效，直到其保险期限结束。但需要注意的是，有些附加险可能需要主险的保障作为前提，如果主险到期或终止，这些附加险的保障也可能会受到影响。因此，当主险到期时，建议仔细阅读保险合同中关于主险和附加险的条款和约定，了解附加险的保障是否继续有效以及是否需要采取任何行动来保持附加险的保障。如果有任何疑问或不确定的地方，建议咨询保险公司或专业的保险顾问以获取更详细的信息和建议。请注意，以上信息仅供参考，具体的处理方式可能会因保险合同的具体条款和保险公司的规定而有所不同。

重疾险到期后可取多少钱，主要取决于所购买的重疾险类型以及保险合同中的具体条款。以下是不同类型重疾险到期后的取款情况分析：一、消费型重疾险特点：消费型重疾险的保费主要用于提供保障，而不是积累现金价值。到期取款情况：一般来说，如果保险期间内没有发生重疾理赔，合同到期后，保险公司不会返还已缴纳的保费。其优势在于保费成本相对较低，能够以较少的投入获得较高的重疾保障额度。二、储蓄型重疾险特点：储蓄型重疾险在提供重疾保障的同时，兼具一定的储蓄功能。到期取款情况：交满一定年限后，保单会积累一定的现金价值。如果此时选择退保，可以拿回现金价值，但退保也就意味着失去了重疾保障。不过，若一直持有保单，随着时间推移，现金价值会持续增长，在被保险人年老或身故时，受益人可获得一笔保险金，实现一定程度的资产传承。现金价值计算：储蓄型重疾险的现金价值通常通过公式计算得出，即已交保费减去管理费用、推销人员佣金、已承担保险责任的纯保费后，再加上剩余保费所产生的利息。具体数额会在保险合同中的现金价值表中列出，可以直接对照查询。三、返还型重疾险特点：返还型重疾险在宣传上常常强调保费返还，给人一种交满一定年限就能拿回保费的印象。到期取款情况：如果在保险期间内没有发生重疾理赔，到合同约定的时间（如70岁或80岁），保险公司会返还已缴纳的保费或一定比例的保费。保费与保障：返还型重疾险的保费通常较高，因为其中包含了未来返还成本保费的成本以及保险公司预期的投资收益等因素。其保障性价比相对较低，但适合那些经济条件较为宽裕、对保费返还有强烈需求的消费者。四、注意事项仔细阅读合同条款：在购买重疾险时，务必仔细阅读保险合同中的条款，了解保险责任、免责条款以及现金价值等关键信息。评估自身需求：根据自身的经济状况、健康状况以及保障需求等因素，选择适合自己的重疾险类型和保额。咨询专业人士：如有需要，可以咨询专业的保险顾问或理财规划师，以获取更准确的建议和方案。综上所述，重疾险到期后可取多少钱取决于所购买的重疾险类型以及保险合同中的具体条款。在购买前，应充分了解不同类型的重疾险的特点和取款情况，并根据自身需求做出合理选择。