寿险该如何积累客户
爱人甄女士现年40岁,在沈阳一家重点中学任教。杨先生夫妇育有一子一女,女儿10岁,就读本地一家小学；儿子4岁,正在上幼儿园。家庭支出方面,一家人年生活支出6万元,两个孩子教育支出和其他支出4万元。杨先生儿子目前只有4岁,到出国留学还有15年的时间,准备教育金大约需要100万元左右,同样建议采用基金定期定额的投资方式,选择一只股票型基金,每月进行投资。建议杨先生为自己投保一些定期寿险、意外保险和重大疾病保险等。
吴先生今年30岁，配偶29岁，两人都是外企主管，都有社保、医保，小孩2岁。对于这样一个家庭，该如何有效积累养老金。建议吴先生每月定投指数型基金600元，按年均8%的收益计算，16年后大约可以积累23万元，可以用于小孩的大学教育经费。只有完成...
[摘要]作为客户，我们到底该如何选择适合自己的险种，以及适合自己的保险公司及代理人？目前随着保险公司的不断增加，险种也是不断出现，网络越来越发达，客户面对如此多的保险公司及产品及如此多的保险代理人，到底该如何选择适合自己的险种呢？所以建议各...
面对下半年的混乱行情，陈伯不知所措，不知如何投资。陈伯是一名公务员，68岁，退休在家，每月养老金4200元；他的妻子65岁，每月养老金4200元。对于股票型投资品种建议陈伯选择偏股型基金，由专业基金经理选择好的市场时机来操作。年度结余可建立...
对于那些在工作期间缴纳了养老保险费，但是在退休时没有任何其他的经济来源的人来说，养老保险的积累部分可以成为他们退休后的主要经济来源。因此，在理解养老保险的积累部分时，需要明确这一点，即养老保险的积累部分是属于个人的财产，不会因为个人的离职或...
在这个经济充满复杂多变的社会环境下,人们投资价值取向也随之发生了巨大变化,毫无疑问,每个人都可以成为理财高手,让自己手中的财富得到高效的利用,这当然需要人们树立正确的理财观念---投资理财。为何美国富翁那么多,毋庸置疑,美国是世界上消费最高...
配偶代取的，需提供配偶有效身份证件及结婚证，或可以证明夫妻关系的户口簿。95元寿险业内首份客户白皮书出炉近日，平安人寿发布寿险业内首份客户白皮书。白皮书指出，自创立以来，凭借老客户深度认可并自发带动亲朋购买，以及以智慧客服、闪赔为代表的“服...
提到接触客户，较多的营销员都会表现出一定的不情愿和为难情绪。这其中的原因很简单，就是要面子，难为情，尤其是怕面对客户的拒绝，一听到客户拒绝的声音，就觉得自己受到了伤害，从而产生打退堂鼓的想法。每个人都会经历新人的阶段，其实作为新人时期，面对...
在社保账户中，有统筹账户和个人账户，缴费基数均为当地上年度在岗职工平均工资，单位所缴费用相当于缴费基数的20%，进入社会统筹账户。其中，个人账户实行完全积累制，资金包括个人缴费和投资预期年化收益。养老金计算方法当个人领取养老金时，统筹账户支...
我们个人累积的财富,是社会累积财富的一部分,而社会只有通过运用这些积累,才可能不断加速度进步。但是贫富差距在加大,1%的人拥有近50%的财富。中国家庭财富总额全球排名第三,资产以金融资产比例最高,占49%,原因是储蓄率高。其中报告多定义的资...
董先生结婚至今2年多,家中有现金2万元,定期存款5万元,国债10万元,保本理财10万元,儿子出生时双方长辈亲友给予祝贺礼金3万元。操作策略董先生家庭的首要理财目标是孩子成长教育金的积累和规划。0～3岁家庭成长阶段董先生家庭在这3年内的收入逐...
徐女士，30岁，工程师，本人税后月收入4750元，老公税后月收入6950元，租金及公积金月收入3750元。家庭现有活期存款和定期存款各9000元，基金和股票市值31000元，汽车及家电价值90000元，房产市值187万元；房屋贷款余额99....
时代的发展要求我们必须面对保险，要告诉我们的客户对购买保险要有一个正确的理解。“养儿防老”这是很多人常说的一句话，也是中国人一个根深蒂固的观念之一。但真的能“养儿防老”吗?保险新人如何说服客户?从这个角度来讲，没钱的人更需要保险，也许你不知...
定期寿险是指在保险合同约定的期间内，如果被保险人死亡或者全残，保险公司将根据保险合同赔付一定的保险金的一种保险形式。既然定期寿险的保险费用一旦缴纳就不能退回，那么在选择时就更应该慎重，使投入的资金获得最大的保障，那么，定期寿险该如何选择呢？...
定期寿险是指在保险合同约定的期间内，如果被保险人死亡或者全残，保险公司将根据保险合同赔付一定的保险金的一种保险形式。既然定期寿险的保险费用一旦缴纳就不能退回，那么在选择时就更应该慎重，使投入的资金获得最大的保障，那么，定期寿险该如何选择呢？...
定期寿险是指在保险合同约定的期间内，如果被保险人死亡或者全残，保险公司将根据保险合同赔付一定的保险金的一种保险形式。既然定期寿险的保险费用一旦缴纳就不能退回，那么在选择时就更应该慎重，使投入的资金获得最大的保障，那么，究竟该如何选择定期寿险...
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