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保险如何积累客户

面对下半年的混乱行情,陈伯不知所措,不知如何投资。陈伯是一名公务员,68岁,退休在家,每月养老金4200元;他的妻子65岁,每月养老金4200元。对于股票型投资品种建议陈伯选择偏股型基金,由专业基金经理选择好的市场时机来操作。年度结余可建立基金专户陈伯家一年收入10万元,显然无法消费完,有一定节余。按照老年工薪一族比较节约的生活习惯,陈伯家庭支出一般为3000元/月,则陈伯家庭年度结余约为12=64800元。结论:陈伯采用上述投资策略后,其家庭29万流动资产半年内为家庭带来了3553元的预期年收入,其半年盈余32400元,为家庭带来了972元的预期年收入,8081元的稳定的利润是值得肯定的。
对于那些在工作期间缴纳了养老保险费,但是在退休时没有任何其他的经济来源的人来说,养老保险的积累部分可以成为他们退休后的主要经济来源。因此,在理解养老保险的积累部分时,需要明确这一点,即养老保险的积累部分是属于个人的财产,不会因为个人的离职或...
时代的发展要求我们必须面对保险,要告诉我们的客户对购买保险要有一个正确的理解。“养儿防老”这是很多人常说的一句话,也是中国人一个根深蒂固的观念之一。但真的能“养儿防老”吗?保险新人如何说服客户?从这个角度来讲,没钱的人更需要保险,也许你不知...
在社保账户中,有统筹账户和个人账户,缴费基数均为当地上年度在岗职工平均工资,单位所缴费用相当于缴费基数的20%,进入社会统筹账户。其中,个人账户实行完全积累制,资金包括个人缴费和投资预期年化收益。养老金计算方法当个人领取养老金时,统筹账户支...
爱人甄女士现年40岁,在沈阳一家重点中学任教。杨先生夫妇育有一子一女,女儿10岁,就读本地一家小学;儿子4岁,正在上幼儿园。家庭支出方面,一家人年生活支出6万元,两个孩子教育支出和其他支出4万元。杨先生儿子目前只有4岁,到出国留学还有15年...
董先生结婚至今2年多,家中有现金2万元,定期存款5万元,国债10万元,保本理财10万元,儿子出生时双方长辈亲友给予祝贺礼金3万元。操作策略董先生家庭的首要理财目标是孩子成长教育金的积累和规划。0~3岁家庭成长阶段董先生家庭在这3年内的收入逐...
徐女士,30岁,工程师,本人税后月收入4750元,老公税后月收入6950元,租金及公积金月收入3750元。家庭现有活期存款和定期存款各9000元,基金和股票市值31000元,汽车及家电价值90000元,房产市值187万元;房屋贷款余额99....
企业的竞争已经由产品及价格转移到对客户的竞争,客户服务已经成为主宰企业生死存亡的。所以,做好客户服务工作其重要性无须言。做好客户服务有很多的好处,每一个行业为了提升自身的服务水平,抓住的客户的心,做了很多的事情。如保险公司打造的客户服务节。...
保险展业中,与客户接触是最难的一部分,一旦成功吸引客户,就会事半功倍,也特别容易成功。建议保险代理在接触展业对象的时候要注意技巧,此外也要把我潜在客户这一群体。了解潜在顾客的情况,继续挖却潜在顾客是指那些在主观或客观上需要保险且具有购买力的...
她由一名白衣天使“坠入人间”,在太保寿险温州中支做了一名普普通通的保险营销员已经是第三个年头。王爱珠这样阐释自己转行成为一名保险营销员的原因。也正因此,在温州销售保险难度比较大,把保险卖给亲友的情况更多。王爱珠用自己身边的理赔事件让更多人明...
作为一名保险客户经理,我们的目标是为客户提供最好的服务,以提高客户满意度。然而,如何实现这一目标并不总是容易的。如果客户需要更多的帮助,我们应该尽快安排面对面会议,以解决问题。此外,我们还可以定期邀请客户参加保险活动,以加强客户关系。保险客...
个案资料万先生,39岁,外企高级经理,目前年薪40万元,年终奖金20万元左右。理财建议收入高可多预留应急储备金万先生月薪较高,可以按照家庭月支出的4倍左右配置应急储备金5万元,以3个月定期存款形式分笔保管,便于自动转存和提前支取。不考虑年终...
中国的商业保险市场近年来迅速发展,各大保险公司业绩稳步增长。保险公司是一个服务行业,用行之有效的方法去发展维系客户,销售保险产品,是各保险公司的立足之本,下面我们看看保险公司如何经营客户?让每一个保险员熟练掌握公司的保险产品,掌握投保的程序...
唯有参与,观察,研究与家庭投资理财,才能成为投资理财市场的局内人。那么,该如何积累原始经验呢?对于初涉投资市场的投资者来说,最好,最快捷的入门途径便是用家庭生活中的些许余钱,在相关人士的指导下,进行简单的实践投资理财。与此同时,机构的言论只...
吴先生今年30岁,配偶29岁,两人都是外企主管,都有社保、医保,小孩2岁。对于这样一个家庭,该如何有效积累养老金。建议吴先生每月定投指数型基金600元,按年均8%的收益计算,16年后大约可以积累23万元,可以用于小孩的大学教育经费。只有完成...
如何积累成为家长普遍关注的焦点,金投专家指出,在目前国内的金融环境中,通过计划来进行子女的教育金储备应该是合理、安全的选择。孩子的教育金体现在保险方面,一般可以分为两种方式:一是教育金保障。主要是通过保障父母,从而保障孩子的教育金,也就是说...

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