保险怎么做客户积累
如何积累成为家长普遍关注的焦点,金投专家指出,在目前国内的金融环境中,通过计划来进行子女的教育金储备应该是合理、安全的选择。孩子的教育金体现在保险方面,一般可以分为两种方式：一是教育金保障。主要是通过保障父母,从而保障孩子的教育金,也就是说：将保费用在父母身上,把一笔教育金的额度折算成家庭的保额。还有一种方式是联合寿险,就是保障大人的同时,又能保障孩子的教育金。如果大人不幸出事了,不但能够豁免剩余保费,孩子还可以继续领取教育金。二是教育金储蓄。目前这类产品的最高预定利率不超过2.5%。
而类似401K的计划，能使得投资者的成本能够在平均水平，401K的计划用延缓税收优惠之手段，使大量资金非常稳定且源源不绝地进入市场，解决了长期的资金来源及低成本进入问题，应该积极推动，若此，派期。401k计划指的是什么意思呢？根据计划，企业...
面对下半年的混乱行情，陈伯不知所措，不知如何投资。陈伯是一名公务员，68岁，退休在家，每月养老金4200元；他的妻子65岁，每月养老金4200元。对于股票型投资品种建议陈伯选择偏股型基金，由专业基金经理选择好的市场时机来操作。年度结余可建立...
目前已经为300多个家庭作了理财方案。分别是28岁和30岁。无任何商业保险。请帮我们规划一下家庭子女教育费用。理财目标是在保障家庭财务安全的前提下解决孩子的教育经费。其中万能寿险50万元，同时附加重大疾病保险10万元，年交保费8000元；意...
时代的发展要求我们必须面对保险，要告诉我们的客户对购买保险要有一个正确的理解。“养儿防老”这是很多人常说的一句话，也是中国人一个根深蒂固的观念之一。但真的能“养儿防老”吗?保险新人如何说服客户?从这个角度来讲，没钱的人更需要保险，也许你不知...
那么到了最后我们大家就再来看看这个，其实事实上，有经济条件的人士可以借助附加保障功能的分红险来做足自己的养老金账户。
由社会保险机构经办的职工个人储蓄性养老保险，由社会保险主管部门制定具选择经办机构的一种补充保险形式。职工达到法定退休年龄经批准退休后，凭个人帐户将储蓄性养老保险金一次总付或分次支付给本人。职工未到退休年龄而死亡，记入个人帐户的储蓄性养老保险...
在预接触客户时,保险代理人应该使未米客户认识到代理人确实能给他带来利益,至少让他们感到代理人的所言是可信的。这就要求保险代理人对未来客户及保险营销市场有很好的了解。保险代理人还应该向未来客户展示其能够对未来客户需求提供保障的能力,因为在寻找...
许多难以回答的问题，是可以通过暗答的方式进行，以避免引起难堪或伤害双方的感情。幽默型反问幽默是情趣与哲理的统一，幽默型反问是针对特殊的情景、特殊的对象和特殊的提问，提出诙谐滑稽或违背常理的反问，引出轻松欢乐的结果。一般是经过较多的段落和侧面...
由社会保险机构经办的职工个人储蓄性养老保险，由社会保险主管部门制定具选择经办机构的一种补充保险形式。职工达到法定退休年龄经批准退休后，凭个人帐户将储蓄性养老保险金一次总付或分次支付给本人。职工未到退休年龄而死亡，记入个人帐户的储蓄性养老保险...
在存了近半年后,吕菲才攒够了属于自己的第一个1000元积蓄,随后在理财经理的建议下购买了一只股票型基金。虽然总数不多,至少有一个好的开头,吕菲对于存钱、理财有了更深的认识。一点一滴的积累随着收入的增加以及基金赚到的收益,吕菲在2007年正式...
每月工资7500元,年终奖金4.5万元。建议王女士趁年末富余的年终奖可以增大孩子的教育金投入,如可将已经进行的金额在发放年终奖的当月增加一部。另外,购买儿童教育保险也是积累教育金的不错选择。相比其他理财工具,教育金保险凭借其长期性、保证性、...
今年30岁的陈先生，他太太29岁，两人都是外企主管，都有社保、医保，小孩2岁。希望15年后有百万养老金，可以安心享受后半生。建议陈先生每月定投指数型基金600元，按年均8%的收益计算，16年后大约可以积累23万元，可以用于小孩的大学教育经费...
王女士已经进入家庭成才期，家庭重心以孩子的成才教育为主。建议王女士趁年末富余的年终奖可以增大孩子的教育金投入，如可将已经进行的基金定投金额在发放年终奖的当月增加一部。相比其他理财工具，教育金保险凭借其长期性、保证性、保障性和强制规划性，成为...
被称为养老三大支柱之一的企业年金雷声大雨点小，政策配套的不到位。由于其强制储蓄及专业性，将成为养老金补充中必不可少的方式之一。但其弱势显而易见：预期年化收益率低和非强制性是其硬伤。近年被广泛推崇的一种投资方式。将资金，有价证券，古玩，黄金等...
在各保险公司针对旅游设计的保险产品中，各险种都有不同的保障范围，有专门针对旅途中乘坐交通工具风险的，有专门为旅游景点可能发生的风险提供保障的，还有从旅游开始至旅游结束提供全程保险保障的，消费者在投保前务必要看清该险种的保障范围，有针对性的进...
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