保险如何积累准主顾
面对下半年的混乱行情，陈伯不知所措，不知如何投资。陈伯是一名公务员，68岁，退休在家，每月养老金4200元；他的妻子65岁，每月养老金4200元。对于股票型投资品种建议陈伯选择偏股型基金，由专业基金经理选择好的市场时机来操作。年度结余可建立基金专户陈伯家一年收入10万元，显然无法消费完，有一定节余。按照老年工薪一族比较节约的生活习惯，陈伯家庭支出一般为3000元/月，则陈伯家庭年度结余约为12=64800元。结论：陈伯采用上述投资策略后，其家庭29万流动资产半年内为家庭带来了3553元的预期年收入，其半年盈余32400元，为家庭带来了972元的预期年收入，8081元的稳定的利润是值得肯定的。
准婚族如何买保险小刘今年30岁，其女友今年28岁，二人计划今年国庆结婚。女友计划在婚后为小刘买些商业保险，以加强对未来的风险保障。从家庭目前情况来看，其女友有社保，还有30万元保额的重大疾病保险，健康险保障相对充足；小刘则应再补充一部分重疾...
听说过啃老族、准婚族，可能没听说过准老族吧？准老族说的是生活在城市里的女性，本没有到退休年龄，可又因为种种原因，提前退休纳入了老年队伍中。准老族，老公上班，有的孩子还在上学，也有的孩子已经上班了。然而，准老族也有烦恼。无论是在投资的风险水平...
在社保账户中，有统筹账户和个人账户，缴费基数均为当地上年度在岗职工平均工资，单位所缴费用相当于缴费基数的20%，进入社会统筹账户。其中，个人账户实行完全积累制，资金包括个人缴费和投资预期年化收益。养老金计算方法当个人领取养老金时，统筹账户支...
爱人甄女士现年40岁,在沈阳一家重点中学任教。杨先生夫妇育有一子一女,女儿10岁,就读本地一家小学；儿子4岁,正在上幼儿园。家庭支出方面,一家人年生活支出6万元,两个孩子教育支出和其他支出4万元。杨先生儿子目前只有4岁,到出国留学还有15年...
董先生结婚至今2年多,家中有现金2万元,定期存款5万元,国债10万元,保本理财10万元,儿子出生时双方长辈亲友给予祝贺礼金3万元。操作策略董先生家庭的首要理财目标是孩子成长教育金的积累和规划。0～3岁家庭成长阶段董先生家庭在这3年内的收入逐...
徐女士的女儿小娴今年参加高考,成绩不错。家里马上要迎来一位准大学生,但是在徐女士心里,既有喜悦也有担忧。徐女士和丈夫年收入20万元,拿出给女儿上大学的钱问题不大,但是对于如何管理这笔钱,他们还没有想出方案,因为一方面不想让女儿日子过得太苦,...
保险营销员对于可列为准保户名单者，在开发之前大可依据准保户的特性、职业、收入状况、投保观念等进行分类；而保险营销员处理人脉的来源时，不妨参考电话簿，保户所提供的资料、商业情报资讯及其他各种外在讯息，这些都可作为保险营销员开发各类准保户之用。...
徐女士，30岁，工程师，本人税后月收入4750元，老公税后月收入6950元，租金及公积金月收入3750元。家庭现有活期存款和定期存款各9000元，基金和股票市值31000元，汽车及家电价值90000元，房产市值187万元；房屋贷款余额99....
个案资料万先生，39岁，外企高级经理，目前年薪40万元，年终奖金20万元左右。理财建议收入高可多预留应急储备金万先生月薪较高，可以按照家庭月支出的4倍左右配置应急储备金5万元，以3个月定期存款形式分笔保管，便于自动转存和提前支取。不考虑年终...
唯有参与,观察,研究与家庭投资理财,才能成为投资理财市场的局内人。那么,该如何积累原始经验呢？对于初涉投资市场的投资者来说,最好,最快捷的入门途径便是用家庭生活中的些许余钱,在相关人士的指导下,进行简单的实践投资理财。与此同时,机构的言论只...
吴先生今年30岁，配偶29岁，两人都是外企主管，都有社保、医保，小孩2岁。对于这样一个家庭，该如何有效积累养老金。建议吴先生每月定投指数型基金600元，按年均8%的收益计算，16年后大约可以积累23万元，可以用于小孩的大学教育经费。只有完成...
如何积累成为家长普遍关注的焦点,金投专家指出,在目前国内的金融环境中,通过计划来进行子女的教育金储备应该是合理、安全的选择。孩子的教育金体现在保险方面,一般可以分为两种方式：一是教育金保障。主要是通过保障父母,从而保障孩子的教育金,也就是说...
而类似401K的计划，能使得投资者的成本能够在平均水平，401K的计划用延缓税收优惠之手段，使大量资金非常稳定且源源不绝地进入市场，解决了长期的资金来源及低成本进入问题，应该积极推动，若此，派期。401k计划指的是什么意思呢？根据计划，企业...
李先生夫妻两人均在2年前投了某保险公司万能险，年保费支出2万元。目前李先生要注意增加投资种类，投资以稳为主，少量增加高风险投资比例，为今后的生活做好各方面的理财规划。理财分析师表示，李先生在选择购买理财产品时，也要充分了解每一款理财产品的投...
而扣除预留紧急备用金后,刘女士家庭可用于投资的流动资产为人民币8.8万元。建议刘女士可从中拿出5万元来购买银行理财产品。理财分析在刘女士家庭的资产项目中,占比最大的是房产,目前价值120万元,且无房贷,不存在还款压力,因此家庭负担相对较轻。...
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