得了癌症还有什么保险能买吗

可以考虑税优健康险，其优势包括：可带病投保：就算有癌症、糖尿病也能买。无等待期：今天买，明天住院都能报销。保证续保：一般保证续保到法定退休年龄（当前男60岁，女55岁），部分产品能续保到75岁。抵扣个税：我们的工资是缴纳个人所得税后的收入，买税优产品能少交税。税优健康险每年保费至少2400元，且须符合条件才能购买：16岁以上且未退休，税后收入超过5000元，提供连续一年的纳税证明。

如果不幸查出大病，买普通的医疗险不行，但是有以下两类医疗险可以重点关注：1.惠民保惠民保是最近两年才火起来的商业医疗险，很多惠民保是由当地政府指导，保险公司承保的。保费低、保额高、投保不限年龄、职业、既往症，只要有当地医保，得过癌症等大病也能买。不过需要注意的是，很多惠民保对既往症是免责的，也就是保障期内，既往症导致的医疗费不能报销。少部分优秀的惠民保也能保既往症，如长沙惠民保，虽然报销比例不高，但是确实能在一定程度上减轻患者的经济负担。目前，全国已经有很多省市都推出了自己的惠民保，如北京京惠保、上海沪惠保、长沙惠民保等。如果买不了医疗险的小伙伴，可以买一份惠民保。如果当地没有退出惠民保，或者错过了投保时间，可以选择全国都能的惠民保。如众安全民普惠保、众安58惠民保、360城惠保、太平洋财险的全民保普惠医疗险。2.税优健康险税优健康险是政府和保险公司合作推出的一种福利性保险，所交保费还能用来抵扣个税。它本质上是一款医疗险，保障内容主要有下面三部分：住院及门诊：住院发生的医疗费用、住院前后的门诊费用；特定门诊：住院包括癌症放疗、化疗、血液透析，肝硬化等门诊方式产生的医疗费用；慢性病：如高血压、糖尿病、、冠心病门诊治疗产生的必要且合理的医疗费用。税优健康险支持带病投保，还能保证续保到退休。如果是既往症投保的话，每年可以报销4万元的医疗费。虽然保额不高，但也算是带病人群多了一个选择。如果想了解哪些税优健康险值得选，可以点击《税优健康险哪几家公司有？全面测评！》这篇文章。

得了癌症是否可以买保险，需要看实际情况：1.得了癌症后，大多就不能购买重疾险、医疗险了，但如果是甲状腺癌或前列腺癌，则健康告知较为宽松，比如甲状腺癌如果痊愈五年无复发，则重疾险还可以除外承保；2.如果是有健康告知的意外险，一般也无法再购买，比如某需要健康告知的意外险规定，若被保险人患有恶性肿瘤，便不能投保，但是如果意外险没有健康告知，则通常还能买；3.普惠型商业补充医疗险，比如长沙惠民保、上海沪惠保等类似的医疗险，则不限制既往症患者投保，只要有当地基本医保，那么即便是患有癌症，也能投保。不过有的普惠型商业补充医疗险对于既往症不予报销或报销比例会有所降低。

得了糖尿病后，仍然有一些保险类型是可以考虑的。以下是一些可能的选择：1.意外险：意外险主要保障因意外事故导致的伤害，通常不涉及健康告知，因此糖尿病患者可以购买。2.防癌险：防癌险主要针对癌症提供保障，健康告知相对宽松，糖尿病患者通常可以投保。3.糖尿病特定疾病保险：市场上也有一些针对糖尿病患者的特定疾病保险，这些保险通常会对糖尿病及其并发症提供保障。但需要注意的是，这类保险的保障范围可能相对有限，且保费可能较高。需要注意的是，不同的保险公司和产品对于健康告知的要求可能不同，因此在购买保险前，建议仔细阅读保险条款和健康告知要求，确保自己符合投保条件。同时，建议在购买保险前咨询专业的保险顾问或医生，以获得更准确的建议和保障。以上信息仅供参考，如有需要，建议咨询专业的保险从业人员。

确诊癌症后，购买保险确实会受到一定的限制，因为癌症属于重大疾病，保险公司通常会将其列为除外项目。然而，这并不意味着确诊癌症的患者就完全无法购买保险。以下是一些可能的选择：1.特定癌症保险或复发保险：有些保险公司可能提供针对特定类型癌症的保险，或者提供癌症复发保险。这类保险通常会在患者已经确诊并经过治疗一段时间后，根据患者的具体情况来评估是否承保。2.意外伤害保险：意外伤害保险主要保障因意外事故导致的伤害，与癌症的健康状况无直接关联。因此，即使已经确诊癌症，患者仍有可能购买意外伤害保险。3.年金保险或寿险的特定形式：在某些情况下，确诊癌症的患者可能仍然能够购买年金保险，这种保险主要提供定期的收益支付。此外，一些寿险产品可能提供特定条款，允许在特定条件下（如癌症缓解期或特定治疗完成后）的承保。4.政府或社会保障计划：除了商业保险，许多国家和地区还提供政府支持的社会保障计划或医疗保险，这些计划可能不会因癌症诊断而拒绝承保。重要的是要注意，每个保险公司和产品都有不同的承保标准和政策。因此，如果确诊癌症后想要购买保险，最好咨询专业的保险顾问或直接与保险公司沟通，以了解具体的承保情况和可能的选项。同时，提供完整和准确的健康状况信息对于获得准确的保险报价和承保决定至关重要。

已经得了癌症的情况下，购买保险确实会面临一些限制，但仍有几种保险可以考虑：1.社保：社保是最基本的保障，包括城乡居民社保、城镇职工社保等，未对参保人的身体健康做限制，因此即使已经得了癌症也可以购买。2.税优健康险：这种保险对参保人的身体健康没有要求，癌症患者也可以投保。它通常包括一年期医疗险和万能险，可以报销医疗费用，并且在退休后，万能账户中的资金可以用来支付药物和医疗费用。3.意外险：大部分意外险无需健康告知，因此癌症患者可以直接购买。但需要注意的是，如果意外险需要进行健康告知，可能会对恶性肿瘤患者做出拒保处理。4.年金险：年金险是一种理财保险，以被保险人存活为给付条件。大部分年金险不会要求健康告知，因此可以直接购买。即使有健康告知的情况，也只需要注明患有的疾病，通常不会拒绝购买。5.惠民医疗保险：这类保险主要针对城市居民定制，几乎没有健康告知或健康要求。即使查出癌症，仍然可以购买。但需要注意的是，一些惠民保险将癌症视为既往症，可能不赔付相关的医疗费用。此外，虽然癌症患者可能无法购买传统的商业医疗险和重疾险，但市面上也有一些针对特定情况或提供特定保障的保险产品，如某些防癌险等。这些产品可能会根据患者的具体情况和健康状况提供不同的保障选项。在购买任何保险时，建议仔细阅读保险合同中的相关条款，了解保费、保额、赔付条件以及免责条款等内容。同时，选择信誉良好的保险公司也非常重要，以确保在需要时能够获得及时和有效的保障。

在得了癌症后，购买保险确实会受到一些限制，但仍有几种保险可以考虑：1.惠民保：这是一种国家公益性保险，与百万医疗险类似，但健康告知较为宽松或甚至没有。一些产品即使对已经患有癌症的人也开放投保，并且可能提供针对癌症的保障。不过，需要注意的是，不同的惠民保产品保障范围和报销比例可能有所不同。2.税优健康险：这种保险没有健康要求，癌症患者也可以购买。但需要注意的是，它对投保人群有一定限制，且目前开放投保渠道的保险公司相对较少。3.意外险：大部分意外险无需健康告知，因此癌症患者通常可以购买。但需要注意的是，如果选择的产品需要健康告知，可能会对癌症患者有所限制。4.特定重疾险：虽然大部分重疾险对癌症患者关闭投保通道，但市场上存在一些特定的重疾险产品，如水滴蓝海2号重疾险，它无需健康告知，带病也可投保。然而，这类产品可能比较少见，需要仔细寻找。此外，还有一些其他类型的保险可能也适合癌症患者，如理财型保险中不涉及身故和健康保障的险种，以及年金险中不需要进行健康告知的产品。不过，这些保险的保障重点并非健康或疾病，因此在选择时需要明确自己的需求。总的来说，得了癌症后购买保险虽然有一定限制，但仍有一些选择空间。在购买时，建议仔细阅读保险合同内容，了解保费、保额、赔付条件和免责条款等关键信息，并根据自己的实际情况选择适合的保险产品。同时，选择正规、有资质的保险公司也是非常重要的。

在患有高血压后，仍然有几种保险类型可以考虑购买。以下是基于不同保险种类和高血压情况的一般性建议：1.意外险：-意外险通常不涉及健康告知，因此高血压患者一般可以购买。这类保险主要保障因意外事故导致的伤害或死亡。2.防癌险：-防癌险主要针对癌症提供保障，其健康告知相对宽松。如果高血压患者的血压控制良好，且没有其他严重并发症，可能符合防癌险的投保条件。3.特定疾病保险：-市场上有些保险是专门针对特定疾病设计的，高血压患者可能在某些情况下找到适合自己的特定疾病保险。这类保险的健康告知可能较为灵活。4.普惠型医疗保险：-部分地区推出的普惠型医疗保险，如“惠民保”，通常面向无法购买普通医疗险的人群。高血压患者可能有机会投保这类保险，但需注意其保障范围和报销比例可能有所限制。5.寿险和年金险：-寿险和年金险的健康告知要求相对宽松，一般没有对高血压患者的严格限制。然而，具体情况还需根据保险公司的政策来确定。6.重疾险：-重疾险对于高血压患者来说，购买难度可能较大。但如果患者的高血压属于原发性且不严重，并没有心脑肾等相关疾病，还是有可能购买到重疾险的。此外，一些保险公司可能提供加费承保或除外承保的选项。在购买任何保险之前，高血压患者应充分了解保险产品的保障范围、投保条件、等待期、理赔流程等关键信息，并如实进行健康告知。由于保险产品的具体条款和承保政策可能因地区、时间等因素而有所变化，建议咨询专业的保险顾问或直接在保险公司了解最新信息。