一般来说，如果是返还型大病防癌险，在交够约定年限后，保险公司通常会将所缴纳的保费全额返还给投保人。这种情况下，交满了19年的大病防癌险是有可能取出本金的。然而，如果购买的是消费型大病防癌险，交够年限后，保险公司可能只会返还保单的现金价值，而非全额本金。需要注意的是，保单的现金价值通常低于已缴纳的保费总额。另外，即使是可以返还本金的保险产品，也通常需要等到保险期满后才能返还。而交满19年只是缴费期满，并不一定是保险期满，因此这一点也需要特别注意。综上所述，中国人寿19年的大病防癌险交满后能否拿回本金，取决于所购保险产品的具体类型和合同条款。建议投保人仔细查阅保险合同中的相关条款，或者咨询专业的保险顾问以获取更准确的解答。同时，需要强调的是，保险的主要功能是提供保障，而非投资收益。因此，在购买保险时，应首先关注其保障范围和赔偿标准，而非过分追求本金的返还。

重疾险交满十年到期了，附加险是否还能继续续交，主要取决于保险合同的条款以及保险公司的规定。以下是对此问题的详细分析：一、附加险的续保条件合同条款约定：附加险的续保条件通常会在保险合同中明确约定。如果合同中规定附加险的保险期限与主险一致，或者附加险可以独立续保，那么交满十年后附加险有可能继续续交。如果合同中规定附加险的保险期限短于主险，且未提及续保条款，那么附加险到期后可能无法继续续交。保险公司的规定：保险公司可能会根据市场情况、产品策略以及被保险人的健康状况等因素，决定是否接受附加险的续保申请。一些保险公司可能会要求被保险人在附加险到期前的一段时间内（如提前一个月）提交续保申请，并重新评估被保险人的健康状况和保险需求。二、附加险续保的注意事项了解续保政策：在附加险到期前，被保险人应仔细了解保险公司的续保政策，包括续保条件、续保期限、续保费用等。及时提交续保申请：如果被保险人希望继续享受附加险的保障，应在附加险到期前及时提交续保申请，并按照保险公司的要求提供相关资料。关注健康状况变化：被保险人的健康状况是影响附加险续保的重要因素之一。如果健康状况发生变化，可能会影响保险公司的续保决定和续保费用。三、附加险无法续保的处理方式申请退保：如果附加险无法续保，被保险人可以选择申请退保。但需要注意的是，退保可能无法全额退还已交保费，而是按照保单的现金价值进行退还。购买其他保险产品：被保险人还可以考虑购买其他保险产品来替代无法续保的附加险，以继续获得相应的保障。四、结论综上所述，重疾险交满十年到期了，附加险是否还能继续续交取决于保险合同的条款以及保险公司的规定。被保险人应仔细了解续保政策，并在附加险到期前及时提交续保申请。如果附加险无法续保，被保险人可以选择申请退保或购买其他保险产品来替代。因此，在购买重疾险及附加险时，建议被保险人仔细阅读保险合同条款，了解续保政策，并根据自己的需求和预算做出合理的选择。

学平险，全称中小学生平安保险，是一种专门为学生设计的保险。它通常涵盖了意外险和小额医疗险，有些产品还可能包含小额重疾险。学平险的保费相对便宜，保障范围也较为全面，特别是对于意外和医疗的保障。然而，其保额有限，主要在几千到几万元之间，因此它主要用来转移小风险。其次，重疾险则是一种针对重大疾病的保险。当被保险人罹患合同约定的重大疾病时，保险公司会给付一定金额的保险金。这种保险主要是为了应对重大疾病带来的高额医疗费用和经济损失。现在，对于问题“孩子有两个重疾险，学校让交学平险，需要吗”，可以从以下几个方面进行考虑：1.保障重叠问题：学平险中的小额重疾险与已有的重疾险在保障上存在一定程度的重叠。然而，由于学平险中的重疾险保额通常较低，因此即使存在重叠，也不会对已有的重疾险保障造成太大影响。2.额外保障：除了重疾险外，学平险还提供了意外险和小额医疗险的保障。如果孩子在学校或其他场合发生意外，或者需要小额医疗支出，学平险可以提供一定的经济支持。3.保费与保障的平衡：学平险的保费相对较低，如果家庭经济条件允许，购买学平险可以作为已有重疾险的补充，为孩子提供更全面的保障。综上所述，虽然孩子已经有两个重疾险，但购买学平险仍然可以提供一定程度的额外保障，特别是针对意外和小额医疗方面。当然，具体是否需要购买学平险还需根据家庭实际情况和保险需求进行综合考虑。如果家长认为学平险提供的额外保障是有价值的，并且保费也在可承受范围内，那么选择购买学平险是合理的。

当购买了两份重疾保险，且被保险人患上了符合两份保险合同约定的重大疾病时，理论上两份重疾保险都可以进行赔付。这是因为重疾险是一种给付型保险，即只要满足合同约定的条件，保险公司就会一次性给付保险金，而不是按照实际花费报销。因此，如果两份保险的理赔条件都满足，被保险人就可以获得双重赔付。然而，在实际操作中，需要注意以下几点：1.仔细阅读保险合同：不同的重疾保险产品可能有不同的保障范围和理赔标准。在购买多份重疾险时，应详细比较各份合同的保障内容，确保所购买的保险产品符合个人需求。2.提供完整的理赔资料：在申请理赔时，被保险人需要向保险公司提供完整的理赔资料，包括医疗证明、诊断证明等。这些资料是保险公司审核理赔申请的重要依据，务必确保真实有效。3.注意保险金额和赔付比例：两份重疾险的保险金额可能不同，赔付时可能会按照各自的保险金额进行赔付，或者由保险公司与被保险人协商确定赔付比例。因此，在申请理赔前，应了解清楚每份保险的赔付规则。此外，虽然购买多份重疾险可以增加保障，但也需要考虑保费成本和自身经济状况。在购买保险时，应根据实际需求和经济能力进行合理规划。综上所述，买了两份重疾保险在符合条件的情况下是可以都报的，但具体操作时还需根据保险合同条款和实际情况来确定。

肠息肉切除后能否购买重疾险，主要取决于具体情况和保险公司的核保政策。一般来说，如果肠息肉是良性的，并且已经通过手术切除，病理检查结果也显示为良性，那么在购买重疾险时可能有机会以标准体承保。然而，如果息肉未切除，或者存在其他异常情况，如息肉数量多、尺寸大或有家族肠癌病史等，可能会被加费承保、除外承保甚至拒保。在购买重疾险时，需要如实告知保险公司肠息肉的情况，包括息肉的大小、数量、形态、是否切除、病理结果等。保险公司会根据这些因素进行核保评估，以决定是否承保以及保费的多少。此外，即使成功购买了重疾险，也需要注意保险合同中的条款。通常，重疾险并不涵盖肠息肉的理赔范围，因为肠息肉并不符合重疾险所保障的重大疾病范畴。但是，如果肠息肉在后期恶化为肠癌等符合重疾险理赔条件的疾病，是可以申请理赔的。同时，也需要留意保险合同中的免责条款，以免因肠息肉引发的其他疾病或情况属于免责范围而无法获得理赔。综上所述，肠息肉切除后能否购买重疾险以及能否获得理赔，需要根据具体情况和保险合同条款来判断。建议在购买前详细咨询保险公司或专业保险顾问以获取更准确的信息。

重疾险，全称为重大疾病保险，属于健康保险的一种。它是人身保险的一种重要类型，主要针对被保险人罹患重大疾病的风险提供保障。当被保险人被确诊患有保险合同中约定的重大疾病（如恶性肿瘤、心肌梗死、脑溢血等）且满足理赔条件时，保险公司会按照合同约定支付相应的保险金。重疾险的保障范围通常涵盖了多种高发且治疗费用昂贵的重大疾病，为被保险人提供经济支持，以应对因疾病带来的高额医疗费用、收入损失等负担。根据保障期限和赔付次数的不同，重疾险可分为终身重疾险、定期重疾险、单次赔付重疾险和多次赔付重疾险等多种类型。此外，重疾险的赔付一般与实际发生的医疗费用无关，而是根据保险合同中约定的保险金额进行赔付，属于定额给付型保险。这种赔付方式使得被保险人能够更灵活地运用保险金，以满足个人和家庭在疾病治疗期间的各种经济需求。

太平重疾险通常涵盖的疾病种类包括但不限于以下几类：1.恶性肿瘤：包括常见的癌症，如肺癌、乳腺癌、胃癌等。2.急性心肌梗塞：指心脏供血不足导致的心肌坏死。3.脑中风后遗症：因脑血管疾病导致的脑部损伤，并遗留有功能障碍。4.重大器官移植术或造血干细胞移植术：如心脏、肝脏、肾脏等器官的移植，或造血干细胞的移植。5.冠状动脉搭桥术：为治疗冠状动脉疾病而进行的手术。6.终末期肾病：指肾功能衰竭，需要长期透析或肾移植。7.多个肢体缺失：因疾病或意外导致的两个或以上肢体缺失。8.急性或亚急性重症肝炎：肝脏严重炎症导致的肝功能衰竭。9.良性脑肿瘤：需要手术治疗的良性脑肿瘤。10.慢性肝功能衰竭失代偿期：肝功能严重受损，无法维持正常生理功能。11.脑炎后遗症或脑膜炎后遗症：因脑炎或脑膜炎导致的脑部损伤，并遗留有功能障碍。12.深度昏迷：因疾病或意外导致的长时间昏迷状态。13.双耳失聪：因疾病或意外导致的双耳听力完全丧失。14.双目失明：因疾病或意外导致的双目视力完全丧失。15.瘫痪：因疾病或意外导致的肢体运动功能完全丧失。16.严重阿尔茨海默病：一种进行性神经退行性疾病，导致认知功能严重下降。17.严重帕金森病：一种慢性进行性神经系统疾病，导致运动功能障碍。18.严重Ⅲ度烧伤：体表面积达到一定比例的Ⅲ度烧伤。19.严重原发性肺动脉高压：一种罕见的进行性肺血管疾病，导致肺动脉压力升高。20.严重运动神经元病：一种进行性神经系统疾病，导致运动功能丧失。具体疾病种类和定义可能因保险公司和产品条款的不同而有所差异，建议仔细阅读保险合同中的具体条款和定义。

买重疾险还是百万医疗险，取决于个人的具体需求和情况。这两种保险类型都有其独特的保障作用。重疾险主要是为了应对重大疾病的风险。如果被保险人罹患了合同约定的重大疾病，并且符合理赔条件，保险公司会一次性给付保险金。这笔保险金可以用于支付医疗费用、康复费用以及因病导致的收入损失等。重疾险的保障期限通常较长，甚至可以是终身保障。百万医疗险则主要是用于报销医疗费用。如果被保险人因疾病或意外伤害需要住院治疗，百万医疗险可以按照合同约定报销医疗费用，包括住院费用、手术费用、药品费用等。百万医疗险的保障期限通常为一年，但可以续保。因此，选择重疾险还是百万医疗险，需要根据自己的实际情况和需求来决定。如果担心罹患重大疾病后的经济风险，可以选择重疾险；如果更关注医疗费用的报销，可以选择百万医疗险。当然，也可以同时购买这两种保险，以获得更全面的保障。总的来说，重疾险和百万医疗险各有优势，选择哪种保险取决于个人的风险承受能力和保障需求。在购买保险时，建议仔细阅读合同条款，了解保险责任、免责条款等内容，以确保自己购买的保险产品符合个人需求。

深圳大病医疗险的保障范围主要包括以下几个方面：1.住院医疗费用：涵盖因大病住院产生的医疗费用，包括床位费、护理费、手术费、药品费、检查费等。2.门诊特定病种费用：针对某些特定的大病病种，如癌症、肾透析等，提供门诊治疗费用的保障。3.特殊药品费用：包括一些高价、特效药品的费用，这些药品通常用于治疗重大疾病。4.异地就医费用：如果参保人在异地就医，符合条件的情况下，也可以享受相应的医疗费用报销。5.高额医疗费用：对于超出基本医疗保险支付限额的部分，大病医疗险可以提供进一步的费用补偿。6.其他相关费用：如必要的康复治疗费用、特定医疗器材费用等。需要注意的是，具体的保障范围和报销比例可能会根据不同的保险产品和政策有所差异。参保人应仔细阅读保险合同和相关政策文件，以了解详细的保障内容和限制条件。

泰康人寿健康一生重疾险是一款涵盖重疾、轻症、身故以及满期返还保障的两全险产品。然而，该产品存在几个较为明显的缺点：1.不含中症保障：与市面上许多其他重疾险产品相比，健康一生重疾险不提供中症保障，这意味着如果被保险人罹患某些重度疾病但未达到重疾的赔付标准，将无法获得赔偿。2.交费期短且杠杆低：该产品的最长交费期限仅为10年，相较于那些允许30年交费期限的产品而言，交费期限较短，导致年交保费较多，从而降低了保障的杠杆效应。3.价格优势不明显：以30岁男性投保50万保额为例，每年保费需要8050元，这个价格相较于同类产品而言并无明显优势，甚至可能偏高。综上所述，泰康人寿健康一生重疾险在保障范围、交费期限以及价格方面存在不足，整体性价比相对较低。如果消费者追求更全面的保障、更高的保额或者更优的性价比，建议考虑市场上其他同类产品。在购买任何保险产品之前，都应仔细比较不同产品之间的条款、保障范围以及价格等因素，以选择最适合自己需求的保险产品。

重疾险的保费因多种因素而异，包括被保险人的年龄、性别、健康状况、职业、保险期限、附加保障以及保险公司的定价策略等。因此，无法给出一个确定的年保费数字。不过，我可以提供一些一般性的指导和参考范围。通常情况下，被保险人的年龄越大，保费越高。例如，年轻人（如30岁左右）如果选择基本保障且无附加责任的重疾险，年保费可能在几千元范围内。而对于中年人群（如40岁左右），保费可能会有所上升。老年人群（如50岁以上）由于风险增加，保费可能更高。此外，性别、健康状况、职业等因素也会影响保费。例如，女性的平均寿命比男性长，因此女性的保费可能略低于男性。健康状况良好的人保费较低，而有既往病史或家族遗传病史的人保费可能较高。高风险职业（如建筑工人）的保费也会相对较高。在选择重疾险时，保障范围、保额以及附加保障也会影响保费。一般来说，保障范围越广、保额越高，保费也会相应增加。如果需要增加额外保障（如轻症、中症等），也会提高保费。总的来说，重疾险的年保费因人而异，具体取决于个人情况和所选的保险产品。为了获取最准确的保费信息，建议直接咨询保险公司或保险代理人，并提供详细的个人信息和需求。请注意，以上内容仅供参考，不构成任何保险购买建议。在购买重疾险之前，请务必仔细阅读保险合同和条款，了解保险产品的具体保障范围和责任免除等条款。

一般来说，重疾险的身故赔付方式主要取决于保险合同的具体条款。以下是几种常见的赔付方式：1.身故赔付保险金额：这是最常见的一种赔付方式。如果被保险人在保险期间内因疾病或意外伤害导致身故，保险公司会按照保单上约定的保额进行赔付。这种赔付方式可以为被保险人的家庭提供一次性的经济补偿，帮助他们度过困难时期。2.身故赔付已交保费：在某些情况下，保险公司可能会按照被保险人已经缴纳的保费进行赔付。这种赔付方式的好处是，如果被保险人的身故与重大疾病未共同出现，其家庭也可以获得一定的经济补偿。3.身故与重疾共享保额：在一些重疾险产品中，身故责任和重疾责任可能会共享一个保额。这意味着，如果被保险人先确诊重疾并获得赔付，那么身故责任将不再履行；反之，如果被保险人身故，则重疾责任终止。这种情况下，赔付的金额将取决于先发生哪个事件。另外，还有一些重疾险产品可能不包含身故责任，或者身故的赔付方式可能因特定情况而有所不同。例如，有些产品可能规定在特定情况下（如因约定重疾导致身故）才有赔付，或者赔付金额可能受到某些限制。因此，在购买重疾险时，务必仔细阅读保险合同中的条款和细则，了解清楚身故赔付的具体方式和条件。同时，也可以根据自己的经济状况和保险需求来选择合适的保险产品。总的来说，重疾险的身故赔付方式因产品而异，具体以保险合同中的约定为准。在选择保险产品时，建议咨询专业的保险顾问或代理人以获取更详细的信息和建议。

重疾险是一种保险产品，通常在被保险人确诊患有合同约定的重大疾病时，保险公司会按照合同约定给付保险金。关于“重疾险交满20年后保终身”的问题，可以从以下几个方面进行解释：1.缴费期限与保障期限的关系：重疾险的缴费期限和保障期限是两个不同的概念。缴费期限是指投保人需要缴纳保费的年限，比如20年。保障期限是指保险合同提供保障的时间范围，可以是定期（如保障至70岁）或终身。如果重疾险的合同约定是“交满20年后保终身”，通常意味着投保人只需缴纳20年的保费，但保障期限是终身，即被保险人在缴费期满后，无需继续缴纳保费，但仍享有终身保障。2.保障内容：在保障期限内，如果被保险人确诊合同约定的重大疾病，保险公司会按照合同约定给付保险金。终身保障意味着无论被保险人在何时确诊，只要符合合同约定，都可以获得赔付。3.注意事项：-合同条款：具体保障内容、疾病定义、赔付条件等需要以保险合同为准。-保费豁免：部分重疾险产品可能包含保费豁免条款，即在特定情况下（如确诊轻症或中症），可以免除后续保费，但保障仍然有效。-现金价值：终身重疾险通常具有一定的现金价值，投保人可以在需要时选择退保，但退保可能会影响保障。4.与其他保险产品的区别：重疾险与医疗险、寿险等不同，其主要功能是提供疾病保障，而非医疗费用报销或身故赔付。因此，选择重疾险时，需明确其保障范围和赔付条件。总之，“重疾险交满20年后保终身”意味着投保人只需缴纳20年保费，即可获得终身保障。具体细节需以保险合同为准。

在选择重疾险时，哪款产品更好主要取决于个人的健康状况、预算、保障需求以及对保险公司的偏好。以下是对几款市场上热门重疾险产品的详细分析，以帮助您做出更明智的选择：一、达尔文10号超越版保障范围：涵盖110种重大疾病、35种中度疾病和40种轻度疾病，提供全面的疾病保障。产品特点：意外导致的重疾可额外赔30%保额，增强了保障力度。重疾赔后轻中症还能赔，且没有分组限制，提高了赔付的灵活性。可附加多项可选责任，如癌症津贴、心脑特疾等，满足个性化需求。适合人群：预算有限但追求全面保障的人群。二、超级玛丽13号保障范围：包括重疾、中症、轻症以及特定疾病保障。产品特点：核保宽松，对多发肺结节等常见异常问题核保友好。提供肺结节切除手术及确诊肺癌的赔付，增加了保障的实用性。可附加特定重疾失能保障和二次重疾赔付，提高了保障的全面性。适合人群：看重同种重疾二次赔、癌症保障，或有肺结节等健康异常的人群。三、i无忧3.0保障范围：主要保障125种重大疾病，并提供多项可选责任。产品特点：由大公司承保，品牌信誉度高。保障期限灵活，可做纯重疾使用，亦可附加轻中症/身故保障。核保宽松，对乳腺结节、甲状腺结节等常见异常问题核保友好。适合人群：追求大公司品牌、有健康异常或投保困难的人群。四、昆仑健康保普惠多倍版保障范围：提供重疾、中症和轻症的多次赔付，以及少儿特疾额外保障。产品特点：重疾前15年额外赔50%保额，提高了赔付额度。不分组赔付2次，为被保险人提供更高额的保障。自带少儿特疾保障，涵盖25种少儿特疾，适合年轻人群投保。适合人群：预算充足、追求全面保障的人群，尤其是年轻人群。五、其他推荐产品小红花2025：涵盖110种重大疾病，赔付一次，但赔付金额为（100%保额、已交保费、现价）中的最大值。核保放宽政策涵盖多种健康状况，为更多消费者提供了投保机会。青云卫5号：招商仁和大公司承保，白血病赔付更高，适合看重癌症保障的人群。大黄蜂12号/13号：提供特疾、罕见病赔付，且赔付次数多，适合追求全面保障的人群。六、总结与建议在选择重疾险时，建议您：明确保障需求：根据个人的健康状况、家庭责任和经济状况等因素，确定所需的保障范围和保额。比较不同产品：在预算范围内，比较不同产品的保障内容、赔付标准、附加服务等方面，选择最适合自己的产品。了解保险公司：选择信誉度高、服务优质的保险公司，确保在需要理赔时能够得到及时、有效的服务。综上所述，没有一款重疾险是适用于所有人的“最佳”选择。在选择时，请务必结合自身实际情况和需求进行考虑。

少儿重疾险的保费和保额的选择，取决于多个因素，包括家庭经济状况、保障需求以及保险公司的产品定价等。一般来说，购买少儿重疾险时，可以考虑以下几点来确定合适的保费和保额：1.家庭经济状况：保费支出应在家庭可承受范围内，不应给家庭带来过大的经济负担。一般来说，建议将保费控制在家庭年收入的合理比例内，具体比例可以根据家庭实际情况来定。2.保障需求：保额的选择应根据孩子的实际需求来定。一般来说，保额应能够覆盖孩子可能面临的重大疾病的治疗费用、康复费用以及父母因照顾孩子而产生的收入损失等。同时，也要考虑孩子未来的成长和发展，以及可能面临的通货膨胀等因素。3.保险公司和产品选择：不同保险公司的产品定价和保障范围可能有所不同。在选择时，可以比较不同产品的性价比，选择保障全面、价格适中的产品。总的来说，少儿重疾险的保费和保额没有固定的标准，需要根据家庭实际情况和孩子的需求来确定。在购买时，建议充分了解产品条款和保障范围，选择信誉良好的保险公司和产品。此外，对于少儿重疾险的保费价格范围，由于不同保险公司、不同产品以及被保险人的年龄等因素的影响，保费价格会存在较大差异。一般来说，少儿重疾险的保费价格在几百元到几千元不等。因此，在购买前需要向保险公司咨询具体的保费价格。最后需要强调的是，保险是一项长期的投资和保障措施，选择时应该谨慎考虑，并根据实际情况进行调整和优化。

大病险和重疾险的保费会受到多种因素的影响，包括被保险人的年龄、性别、健康状况、所选保额、保障期限以及具体的保险产品等。以下是对两者保费的一些分析和归纳：大病险（大病医疗保险）大病险通常作为基本医疗保险的补充，旨在减轻因大病治疗产生的经济负担。其保费一般较为固定，且相对较低。以2025年的大病保险筹资标准为例，每人每年的筹资标准为95元。不过，大病险的报销标准和支付限额会根据不同人群和地区有所差异。起付标准：一般人群的起付标准为13782元，特困人员、低保对象和返贫致贫人口的起付标准降低一半，即6891元。支付比例：2万元（含）以下部分支付比例为65%；2万元至5万元（含5万元）部分支付比例为70%；5万元以上部分支付比例为75%。年度最高支付限额：一般人群为199170元，特困人员、低保对象和返贫致贫人口不设年度最高支付限额。重疾险重疾险则是一种针对重大疾病提供保障的保险产品。其保费会根据不同的保险产品、保额、保障期限以及被保险人的年龄、性别和健康状况等因素而有所不同。以下是一些具体的保费范围：一般范围：目前市场上常见的重疾险年费用大致在3000~8000元之间。具体产品：例如，国富小红花2025重疾险，30岁男性50万保额保终身30年交，基础责任6495元/年；平安少儿鑫福星2025重疾险，0岁男孩，保额50万，20年交，一年保费7000元。影响因素：年龄：通常，年轻人投保相对便宜，而随着年龄的增长，保费也会相应增加。性别：男性与女性的保费存在差异，这主要由于两者在不同年龄段患重疾的概率不同所致。健康状况：对于有吸烟史或者患有某些慢性疾病的人来说，其所需支付的保费可能会更高。保额与保障期限：保额越高、保障期限越长，保费通常也会越高。总结与建议结合需求选择：在选择大病险和重疾险时，应结合自身经济状况、健康状况以及保障需求进行综合考虑。了解产品详情：仔细阅读保险合同条款和费率表，了解产品的保障范围、赔付比例以及保费计算方式等信息。比较不同产品：通过对比不同产品的保费、保障范围、赔付比例等因素，选择性价比更高的保险产品。咨询专业人士：如有需要，可以咨询专业的保险顾问或经纪人以获取更专业的建议和指导。请注意，以上保费范围和信息仅供参考，具体保费还需根据所选产品和投保条件进行计算。在投保前，请务必仔细了解产品详情并咨询专业人士的意见。

终身重疾险是一种为被保险人提供终身保障的保险产品，其主要目的是应对被保险人一生中可能遭遇的重大疾病风险。以下是关于终身重疾险的详细对比和分析：1.保障时间：终身重疾险：提供终身保障，意味着一旦投保，无论何时发生重大疾病，都可以得到保险赔偿。2.保费：终身重疾险：由于保障时间长，保费相对较高。保费的多少还受到多种因素的影响，如年龄、性别、健康状况、保额和保障范围等。一般来说，越年轻、健康状况越好的人，保费会相对较低。3.保障范围：终身重疾险通常覆盖多种常见重大疾病，如癌症、心脏病、中风、肾脏疾病等。这些疾病的治疗费用高昂，对家庭经济造成巨大压力。通过购买终身重疾险，可以获得针对性的经济保障，帮助应对医疗开支，减轻家庭负担。4.优点与适用人群：终身重疾险的优点在于其长期性和稳定性。一旦投保，就可以长期享受保障，无需担心保险到期或续保问题。此外，它还可以提供全面的重大疾病保障，帮助被保险人及其家庭应对突发情况。这种保险适合预算充足且希望获得长期稳定保障的人群购买。特别是那些关注自身健康，并希望在面对重大疾病时能够获得经济支持的人。总的来说，终身重疾险是一种为被保险人提供全面、长期健康保障的保险产品。虽然保费相对较高，但其提供的保障范围和时间长度也使得它在某些情况下成为一种值得考虑的保险选择。在购买时，建议根据自身情况选择合适的保额和保障范围，并仔细阅读保险合同以了解具体条款和限制。

重疾轻症保险的选择因人而异，它取决于个人的健康状况、经济能力、保障需求以及对保险公司的偏好等多个因素。以下是一些在市场上受到广泛关注和好评的重疾轻症保险产品，以及它们的主要特点和优势：一、成人重疾轻症保险产品达尔文10号超越版保障范围：涵盖110种重大疾病、35种中度疾病和40种轻度疾病。产品特点：意外导致的重疾可额外赔30%保额；重疾赔后轻中症还能赔，没有分组限制；可附加多项可选责任，如癌症津贴、心脑特疾等。适合人群：预算有限，追求保障全面、高性价比的消费者。超级玛丽13号保障范围：提供常规的重疾/中症/轻症责任，以及肺结节切除保险金、恶性肿瘤保证金等。产品特点：核保宽松，多发肺结节有机会投保；可附加特定重疾失能保障和二次重疾赔付。适合人群：看重同种重疾二次赔、癌症保障，或有肺结节的消费者。小红花2025保障范围：基础保障到位，可选责任丰富。产品特点：重疾赔付后，再次确诊非同组中轻症依然可赔；癌症额外赔扩展轻度癌症和原位癌。适合人群：看重癌症保障、二次重疾的消费者。i无忧3.0保障范围：主要保障125种重大疾病，赔付1次，100%保额。产品特点：由人保寿险承保，保障期限灵活，可做纯重疾使用，亦可附加轻中症/身故保障。适合人群：追求大公司品牌、健康异常但希望获得保障的消费者。昆仑健康保普惠多倍版保障范围：覆盖重疾、中症和轻症，且重疾不分组2次赔付。产品特点：重疾前期额外赔50%保额；自带少儿特疾保障。适合人群：预算充足，追求全面保障的消费者。二、少儿重疾轻症保险产品青云卫5号保障范围：覆盖多种重疾、中症和轻症，以及少儿特疾保障。产品特点：缴费期限长，减轻家庭经济压力；少儿特疾赔付比例高。适合人群：希望为孩子提供全面疾病保障的家长。大黄蜂12号（焕新版）保障范围：提供重疾、中症、轻症以及少儿特疾保障。产品特点：保障期限灵活，可附加癌症医疗津贴。适合人群：预算有限，但希望为孩子提供充足保障的家长。小青龙5号保障范围：重疾多次赔付，覆盖少儿特疾及罕疾。产品特点：重疾赔付比例逐次递增；提供特疾管理、发热就医服务等增值服务。适合人群：注重孩子长期健康保障和增值服务的家长。三、选择建议在选择重疾轻症保险时，建议消费者关注以下几点：保障范围：确保所选择的保险产品能够覆盖自己或家人可能面临的高发疾病风险。赔付比例和次数：了解保险产品的赔付比例和次数，以确保在需要时能够获得足够的经济支持。保费价格：根据自己的经济能力选择合适的保费价格，避免因为保费过高而给自己或家庭带来经济压力。保险公司信誉：选择有良好信誉和口碑的保险公司，以确保在需要理赔时能够得到及时、有效的服务。综上所述，选择哪种重疾轻症保险最好需要根据个人实际情况和需求来决定。在做出决定前，建议消费者仔细比较不同产品的特点和优势，并咨询专业人士的意见。

长期医疗险和重疾险是两种不同的保险产品，它们各自具有独特的保障功能。长期医疗险主要是为了报销医疗费用，包括住院费用、手术费用、门诊费用等。当被保险人因疾病或意外需要医疗治疗时，长期医疗险可以提供经济支持。而重疾险则是在被保险人罹患某些特定重大疾病时，给付一笔保险金，以帮助被保险人应对疾病带来的经济压力。其次，长期医疗险和重疾险的保障范围并不冲突，因此可以同时购买。实际上，这两种保险产品可以互为补充，为被保险人提供更全面的保障。例如，如果被保险人患上恶性肿瘤，可以先使用长期医疗险报销相关医疗费用，然后再申请重疾险理赔保险金。然而，是否需要一起购买长期医疗险和重疾险，还需根据个人的实际需求和经济状况来决定。对于一些经济条件有限的人来说，可能无法承担同时购买两种保险的费用。在这种情况下，可以根据自身的风险承受能力和保障需求，选择购买其中一种保险。此外，值得注意的是，长期医疗险和重疾险的保费、保障期限、赔付方式等方面也存在差异。因此，在购买前需要仔细了解保险产品的条款和细节，以确保所购买的保险产品符合自己的需求和期望。综上所述，长期医疗险和重疾险是否需要一起购买，取决于个人的实际需求和经济状况。在购买前，建议咨询专业的保险顾问或进行充分的研究，以做出明智的决策。

重大疾病保险，简称重疾险，是当被保人达到保险条款所约定的重大疾病状态后，由保险公司根据保险合同约定支付保险金的商业保险行为。关于重大疾病保险所涵盖的疾病范围，通常包括以下疾病：1.恶性肿瘤（不包括部分早期癌症）2.急性心肌梗死3.脑中风后遗症4.重大器官移植术或造血干细胞移植术5.冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）6.终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）7.多个肢体缺失8.急性或亚急性重症肝炎9.良性脑肿瘤10.慢性肝功能衰竭失代偿期11.脑炎后遗症或脑膜炎后遗症12.深度昏迷13.双耳失聪14.双目失明15.瘫痪16.心脏瓣膜手术17.严重阿尔茨海默病18.严重脑损伤19.严重帕金森病20.严重Ⅲ度烧伤21.严重原发性肺动脉高压22.严重运动神经元病23.语言能力丧失24.重型再生障碍性贫血25.主动脉手术此外，根据最新的规定，重疾险还可能包括严重慢性呼吸衰竭、严重克罗恩病、严重溃疡性结肠炎等疾病。具体覆盖的疾病种类和定义可能因不同的保险公司和产品而有所不同。在选择重疾险时，应仔细阅读保险合同和条款，了解所购买产品的具体保障范围和赔付条件。同时，也要注意保险合同中的等待期、免赔额等条款。如果有任何疑问，建议咨询专业的保险顾问或金融专家以获取更准确的建议和指导。